تقارير: البنوك الكويتية تظهر مرونة وسط التحديات

يُظهر الأداء المالي للبنوك الكويتية في السنوات الأخيرة، خاصة خلال الفترة من 2019 إلى 2023، مرونتها وقدرتها على تجاوز التحديات، بما في ذلك جائحة كوفيد -19.

وعلى الرغم من مواجهة الشكوك الاقتصادية والحاجة إلى احتياطي مخصصات لخسائر الائتمان، حافظت البنوك الكويتية على ربحية قوية واستمرت في مكافأة مساهميها بتوزيعات نقدية.

وفيما يلي ملخص للنقاط الرئيسية التي أبرزها التحليل:

الأداء العام – حققت البنوك الكويتية صافي أرباح موحدة بقيمة 5 مليارات دينار خلال السنوات الخمس من 2019 إلى 2023. وعلى الرغم من التحديات التي فرضها الوباء، فقد حافظت على الربحية ووزعت أرباحًا نقدية بلغ مجموعها 2.55 مليار دينار أي ما يعادل نسبة توزيع نقدي 50% من صافي الأرباح. نسبة التوزيع النقدي – بلغ متوسط ​​نسبة التوزيع النقدي 50% على مدى السنوات الخمس الماضية، مما يشير إلى الالتزام المستمر بإعادة القيمة إلى المساهمين من خلال توزيعات الأرباح.

بنك الكويت الوطني (NBK) - برز بنك الكويت الوطني كأفضل أداء بين البنوك المحلية، مسجلا أعلى أرباح بقيمة 2.08 مليار دينار خلال خمس سنوات. ووزعت ما يقارب 54% من صافي أرباحها أرباحا نقدية بقيمة إجمالية بلغت 1.12 مليار دينار.

صافي الأرباح بيت التمويل الكويتي (بيتك) – احتل بيت التمويل الكويتي المركز الثاني من حيث صافي الأرباح محققا 1.59 مليار دينار خلال خمس سنوات. ووزعت أرباحا نقدية تعادل 51% من صافي الأرباح بإجمالي 806.5 مليون دينار.

وفي عام 2023، وصلت التوزيعات النقدية لـ "بيتك" إلى مستوى قياسي بلغ 292 مليون دينار، وهو ما يمثل 50% من صافي أرباح ذلك العام. بنك بوبيان – حصل بنك بوبيان على المركز الثالث في صافي الأرباح بإجمالي 284 مليون دينار خلال خمس سنوات.

ووزعت أرباحا نقدية بقيمة 96 مليون دينار أي ما يعادل 34% من صافي الأرباح خلال تلك الفترة. وفي عام 2023 ارتفعت توزيعاتها النقدية إلى 31.7 مليون دينار تمثل 39% من صافي أرباح العام.

بنك الخليج – حقق بنك الخليج رابع أعلى صافي أرباح بقيمة 267.6 مليون دينار خلال خمس سنوات. ووزعت أرباحا نقدية بلغ مجموعها 143.4 مليون دينار، أي ما يعادل 54% من صافي الأرباح خلال تلك الفترة. وفي عام 2023، بلغت التوزيعات النقدية لبنك الخليج ذروتها عند 43.5 مليون دينار، لتشكل 61% من صافي أرباح العام.

بنك برقان – قام بنك برقان بتوزيع أرباح نقدية بقيمة 107 مليون دينار خلال السنوات الخمس الماضية مقابل صافي أرباح بلغت 259.4 مليون دينار مما أدى إلى نسبة توزيعات أرباح إلى صافي الأرباح بلغت 41%. وبشكل عام، أظهرت البنوك الكويتية أداءً مالياً قوياً، وحققت التوازن بين الربحية وعوائد المساهمين، على الرغم من مواجهة التحديات المختلفة. ويؤكد توزيع الأرباح النقدية التزامهم بخلق القيمة للمساهمين والحفاظ على ثقة المستثمرين في القطاع المصرفي.