توقعات جي بي مورجان لصافي دخل الفائدة لعام 2024 تتصدر التقديرات
كشف جي بي مورجان تشيس (NYSE:JPM) عن توقعات لصافي دخل الفوائد السنوي الذي تجاوز تقديرات المحللين، في حين رفعت أسعار الفائدة المرتفعة الأرباح إلى مستويات قياسية في عام 2023.
وقالت الشركة في بيان لها إن صافي دخل الفوائد – الفرق بين ما يدفعه المقرض للودائع وما يكسبه من القروض – من المتوقع أن يصل إلى حوالي 90 مليار دولار في عامها المالي 2024، وهو أعلى من توقعات بلومبرج الإجماعية البالغة 86.08 مليار دولار. وصلت قيمة NII في عام 2023 إلى 97 مليار دولار.
من المتوقع أن يعوض نمو القروض، خاصة في الأرصدة المتجددة لبطاقات الائتمان، وهروب الودائع "المتواضع" جزئيًا تأثير ستة تخفيضات متوقعة في أسعار الفائدة من قبل بنك الاحتياطي الفيدرالي طوال هذا العام، وفقًا لعرض أعده بنك جيه بي مورجان.
ووصف رئيس مجلس الإدارة جيمي ديمون الاقتصاد الأمريكي بأنه "مرن"، لكنه قال إن الاقتصاد يتغذى على "كميات كبيرة" من الإنفاق الحكومي بالعجز وإجراءات التحفيز السابقة.
وأضاف ديمون: "هناك أيضًا حاجة مستمرة لزيادة الإنفاق بسبب الاقتصاد الأخضر، وإعادة هيكلة سلاسل التوريد العالمية، وارتفاع الإنفاق العسكري، وارتفاع تكاليف الرعاية الصحية". "قد يؤدي هذا إلى أن يكون التضخم أكثر ثباتًا وأن تكون أسعار الفائدة أعلى مما تتوقعه الأسواق."
ارتفعت أسهم JPMorgan بنحو 2٪ في تعاملات ما قبل السوق في الولايات المتحدة يوم الجمعة.
ارتفعت مخصصات خسائر الائتمان، أو مبلغ الاحتياطيات المخصصة لتغطية القروض المعدومة، مقارنة بالربع السابق إلى 2.76 مليار دولار، مما يعكس المخاوف بشأن التخلف المحتمل عن سداد العملاء خلال فترة ارتفاع أسعار الفائدة.
كما قفزت النفقات غير المرتبطة بالفائدة إلى 3.6 مليار دولار، مدفوعة في المقام الأول بدفعة قدرها 2.9 مليار دولار إلى صندوق شركة التأمين على الودائع الفيدرالية، والذي تعهدت بنوك وول ستريت الكبرى بتجديده بشكل مستمر في أعقاب أزمة المقرضين الإقليميين العام الماضي.
ووصل صافي الإيرادات المعدلة خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 31 ديسمبر إلى 39.94 مليار دولار، أي أقل من التوقعات البالغة 40.23 مليار دولار. بلغ صافي دخل الربع الرابع في أكبر بنك في أمريكا 9.3 مليار دولار.
لكن بيئة الأسعار الأكثر قسوة طوال عام 2023، والتي قام المقرضون الكبار بنقل تكاليفها إلى حد كبير إلى المقترضين، عززت صافي دخل العام بأكمله إلى 49.6 مليار دولار – بزيادة قدرها 32٪ مقارنة بالعام السابق وهو أعلى مستوى على الإطلاق.
