لأول مرة.. جي بي موجان يطلق تسوية ضمانات بلوكتشين في تجارة بلاك روك وباركليز

بدأ بنك JPMorgan Chase & Co العمل مع أول تسوية ضمانات للعملاء الذين يستخدمون blockchain، حيث يمضي أكبر بنك أمريكي من حيث الأصول قدمًا في التطبيقات التجارية المبنية على التكنولوجيا في جوهر العملات المشفرة، وفقا لبلومبرج.

وقال تيرون لوبان، رئيس Onyx Digital Assets في JPMorgan، في مقابلة: تم استخدام شبكة الضمانات الرمزية الخاصة بـ JPMorgan، أو TCN، من قبل شركة BlackRock Inc لتحويل الأسهم في أحد صناديق سوق المال الخاصة بها إلى رموز رقمية، والتي تم نقلها بعد ذلك إلى Barclays Plc كضمان لتداول المشتقات خارج البورصة بين المؤسستين

وإنه مثال نادر لتطبيق blockchain تم تطويره من قبل أحد البنوك ويتم تسويقه تجاريًا، لكن الأحجام لا تزال صغيرة مقارنة بالأعمال الإجمالية لـ JPMorgan. وفي حين أمضت شركات وول ستريت حوالي عقد من الزمن في اختبار طرق استخدام تقنية blockchain لتبسيط بعض عملياتها الأكثر تعقيدا، فإن ندرة التطبيقات في الاستخدام التجاري دفعت النقاد إلى التساؤل عما إذا كانت التكنولوجيا لها أي فائدة حقيقية في مجال التمويل.

وفقًا لما ذكره لوبان من جيه بي مورجان، فإن استخدام شبكة أونيكس ديجيتال أسيتس للبلوكتشين التابعة للبنك، يعني أن الضمانات انتقلت بشكل فوري تقريبًا، مقارنة بما كانت عليه على مدار يوم واحد. وقال إن التكنولوجيا ستعمل على نطاق واسع على زيادة الكفاءة من خلال تحرير رأس المال المقفل بحيث يمكن استخدامه كضمان في المعاملات الجارية.

ومن خلال التطبيق، يريد البنك السماح للعملاء في نهاية المطاف باستخدام الأصول الأخرى كضمان، بما في ذلك الأسهم والدخل الثابت، وفقا لإد بوند، رئيس خدمات التداول في بنك جيه بي مورجان.

وقال بوند في مقابلة: "يمكن للمؤسسات الموجودة على الشبكة استخدام نطاق أوسع من الأصول لتلبية أي متطلبات ضمانات لديهم على خلفية التداول".

وأضاف أن التطبيق أصبح الآن مباشرًا، وأن البنك لديه مجموعة من العملاء والمعاملات الأخرى. قام JPMorgan باختبار TCN باستخدام معاملة داخلية في مايو.

ويقول أنصار تقنية البلوكشين إن استخدام التكنولوجيا سوف يسهل على المؤسسات المالية استخدام أسهمها في صناديق سوق المال كضمان، لأنها لن تضطر إلى استردادها نقدا، كما تفعل حاليا عند استخدام العمليات التقليدية. وهذا من شأنه أن يجعل المعاملات أسرع وربما يقلل المخاطر في أوقات ضغوط السوق.

وقال توم ماكجراث، نائب الرئيس التنفيذي للعمليات العالمية لمجموعة إدارة النقد في بلاك روك، في بيان: “تلعب صناديق أسواق المال دورًا مهمًا في توفير السيولة للمستثمرين في أوقات التقلبات الشديدة في السوق”. "إن ترميز أسهم صناديق سوق المال كضمان في معاملات المقاصة والهامش من شأنه أن يقلل بشكل كبير من الاحتكاك التشغيلي في تلبية نداءات الهامش عندما تواجه قطاعات السوق ضغوطًا حادة على الهامش."

ويدير JPMorgan أيضًا نظامًا يسمى JPM Coin، والذي يمكّن عملاء الجملة من إجراء مدفوعات بالدولار واليورو من خلال شبكة blockchain. وقد استخدمها البنك لمعالجة حوالي 300 مليار دولار منذ إطلاقه وحتى يونيو من هذا العام. بالإضافة إلى ذلك، تدير الشركة تطبيق ريبو قائم على بلوكتشين، وتستكشف رمز إيداع رقمي لتسريع التسويات عبر الحدود.

ويمضي العديد من أكبر منافسي بنك جيه بي مورجان قدماً في مشاريع البلوكتشين والأصول الرقمية.

وكشفت شركة Goldman Sachs Group Inc عن منصة الأصول الرقمية الخاصة بها في نوفمبر، قائلة إنه يمكن للعملاء استخدامها لإصدار أوراق مالية في شكل أصول رقمية في مجالات مثل العقارات. وساعدت شركة وول ستريت، إلى جانب Banco Santander SA وSociete Generale SA، بنك الاستثمار الأوروبي في إصدار سندات رقمية العام الماضي باستخدام تقنية blockchain كما قام مديرو الأصول، مثل فرانكلين تمبلتون، بتجربة طرق لمعالجة المعاملات الخاصة بأموالهم باستخدام تقنية البلوكشين.