3 فوائد لبيانات العملاء للخدمات المالية

شهد قطاع الخدمات المالية تغيرات كاسحة في السنوات القليلة الماضية ، ويرجع ذلك في جزء كبير منه إلى الاختراقات التكنولوجية والتكيفات التي تمت استجابة للوباء ، وتتعرض البنوك لقدر هائل من الضغط لتلبية احتياجات العملاء الذين تكون رغباتهم وتوقعاتهم هائلة مختلفة عن ذي قبل.

ولكي تنجح الشركات المالية ، يجب عليها تبني التحول الرقمي ووضع إستراتيجيتها بناءً على تحليل واستخدام كتلة البيانات الموجودة في متناول يدها ويمكن أن تساعدهم هذه البيانات بثلاث طرق حاسمة.

1. اكتساب فهم أعمق للعملاء لتلبية احتياجاتهم

تمتلك البنوك ، أكثر من الشركات الأخرى ، مجموعات بيانات هائلة يجب أن تتجادل فيها وكل تمريرة يقوم بها شخص ما باستخدام بطاقة الخصم أو الائتمان الخاصة به هي جزء من بيانات المعاملات للشركات المالية - ناهيك عن التعامل مع التطبيقات المصرفية والمكالمات إلى مراكز الخدمة وزيارات الفروع وإذا كانت البنوك قادرة على تنظيم البيانات بشكل صحيح ، فيمكنها فهم عملائها ، والتنبؤ باحتياجاتهم ، وتخصيص التفاعلات والمزيد.

وبغض النظر عما إذا كان البنك صغيرًا أو علامة تجارية كبيرة معروفة - مفتاح النجاح هو ولاء العملاء ، ويمكن تعزيز ذلك من خلال تجربة إيجابية ويتوقع العملاء أن تتنبأ بنوكهم باحتياجاتهم وتكييف تفاعلاتهم وباستخدام بيانات العملاء المقروءة ، يمكن للبنوك تحديد اتجاهات سلوك العملاء والتنبؤ بها وإنشاء نهج مخصصة.

وتاريخيًا ، كانت البنوك أكثر تركيزًا على المنتجات ، على سبيل المثال ، ركزت على دفع بطاقات الائتمان أو أنواع معينة من الحسابات ولبناء القيمة ، يجب على الشركات أن تتجه نحو التركيز على العملاء والتركيز على بناء قيمة العلامة التجارية وسيؤدي هذا الجهد الإضافي إلى زيادة سعادة العملاء ، وزيادة الولاء والاحتفاظ بهم ، ومعدلات مشاركة وتحويل أعلى ، وعائد أكبر على الاستثمار.

2. التواصل مع العملاء في لحظات الحياة المحورية

الخدمات المالية قطاع قائم على دورة الحياة ولخدمة العملاء بشكل فعال ، يجب أن تفهم البنوك ما هي المنتجات والخدمات التي ستكون مفيدة لعملائها في أي مرحلة من حياتهم ولا يتخذ العملاء قرارات مالية كبيرة عندما ترغب بنوكهم في ذلك ، بل عندما تحدث لحظات محورية في الحياة ، مثل الزواج أو الخروج من الولاية أو شراء منزل ومن خلال فحص بياناتها ، يمكن للبنوك النظر في مؤشرات مختلفة مثل تفاعل العملاء مع المنتجات الأخرى أو أنماط الإنفاق ، لتوقع أحداث الحياة المهمة وإعداد منتج أو عرض لهم في الإطار الزمني المناسب.

3. بناء أعمال أقوى

إذا تمكنت البنوك من تكوين عرض كامل لخدماتها بناءً على بيانات استخدام العملاء والمعاملات ، فيمكنهم اكتشاف أوجه القصور فيها وكيف يمكنهم تحسين أعمالهم عبر أبعاد متعددة وهناك العديد من حالات الاستخدام التي تندرج تحت فئة البيانات والتحليلات: يمكن للعلامات التجارية تطوير منتجات وخدمات جديدة ، وتتمتع بقدرات أفضل لإدارة المخاطر وتوفير الأموال من خلال عمليات داخلية أكثر كفاءة. يمتد استخدام البيانات حتى إلى الاستثمارات المالية: يمكن للعلامات التجارية التنبؤ بكيفية تحرك السوق وتحديد الشركات أو الأسهم التي تستثمر فيها.

ويعتمد إطلاق العنان لإمكانات بيانات العملاء في الخدمات المالية على وجود أساس متين لبيانات العملاء ومع وجود ذلك ، يمكن للبنوك اتخاذ قرارات مستنيرة لدفع التبني وزيادة الإيرادات وتعزيز رضا العملاء ولكن أولاً ، يجب عليهم جمع وتنظيف ودمج وتحليل البيانات الداخلية والخارجية من مجموعة متنوعة من المصادر المختلفة. بدون الأدوات والإرشادات المناسبة ، قد يكون هذا صعبًا للغاية ، وغالبًا ما يؤدي إلى تعثر البنوك ؛ هذا هو المكان الذي يأتي فيه نظام بيانات العملاء الذي يساعد على فهم البيانات الفوضوية وتحويلها إلى رؤى قيمة ، مما يسمح لشركات الخدمات المالية بدعم جهودهم التسويقية وخفض التكاليف وخدمة عملائهم بشكل أفضل.