تقارير: بنك Silicon Valley أكبر فشل منذ الأزمة الاقتصادية العالمية في 2008
أصبح المقرض الذي يركز على الشركات الناشئة إس في بي فاينانشال جروب أكبر بنك يفشل منذ الأزمة المالية لعام 2008، في انهيار مفاجئ أضر بالأسواق العالمية ، وترك مليارات الدولارات مملوكة لشركات ومستثمرين تقطعت بهم السبل.
وأغلق المنظمون المصرفيون في كاليفورنيا البنك ، الذي كان يمارس نشاطه التجاري تحت اسم Silicon Valley Bank ، أمس الجمعة وعينوا المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC) كمستلم للتصرف في وقت لاحق بأصوله.
ومقره في سانتا كلارا ، تم تصنيف البنك في المرتبة الـ16 في الولايات المتحدة في نهاية العام الماضي ، بأصول تبلغ حوالي 209 مليارات دولار وكانت تفاصيل الانهيار المفاجئ للبنك الذي يركز على التكنولوجيا مختلطة ، لكن ارتفاعات بنك الاحتياطي الفيدرالي الشديدة في أسعار الفائدة في العام الماضي ، والتي أعاقت الظروف المالية في مجال الشركات الناشئة التي كان فيها لاعباً بارزاً ، بدت في المقدمة وفي المنتصف.
وبينما كان يحاول زيادة رأس المال لتعويض الودائع الهاربة ، خسر البنك 1.8 مليار دولار على سندات الخزانة التي أفسدت قيمتها بسبب رفع بنك الاحتياطي الفيدرالي لأسعار الفائدة.
يعد وفشل بنك وادي السيليكون هو الأكبر منذ انهيار واشنطن ميوتشوال في عام 2008 ، وهو حدث مميز تسبب في أزمة مالية أعاقت الاقتصاد لسنوات وأدى انهيار عام 2008 إلى قواعد أكثر صرامة في الولايات المتحدة وخارجها.
ومنذ ذلك الحين ، فرض المنظمون متطلبات رأسمالية أكثر صرامة على البنوك الأمريكية بهدف ضمان أن انهيار البنوك الفردية لن يضر بالنظام المالي والاقتصاد الأوسع.
وقالت FDIC إن المكتب الرئيسي وجميع فروع بنك Silicon Valley سيتم إعادة فتحه في 13 مارس وسيتمتع جميع المودعين المؤمن عليهم بالوصول الكامل إلى ودائعهم المؤمنة في موعد لا يتجاوز صباح يوم الاثنين.
ولكن 89٪ من ودائع البنك البالغة 175 مليار دولار لم تكن مؤمنة حتى نهاية عام 2022 ، وفقًا لمؤسسة التأمين الفيدرالية (FDIC) ، ولم يتحدد مصيرها بعد.
وتتسابق مؤسسة التأمين الفيدرالية (FDIC) للعثور على بنك آخر خلال عطلة نهاية الأسبوع على استعداد للاندماج مع بنك وادي السيليكون ، وفقًا لأشخاص مطلعين على الأمر طلبوا عدم الكشف عن هويتهم لأن التفاصيل سرية.
وأضافت المصادر أنه بينما تأمل مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية في التوصل إلى مثل هذا الاندماج بحلول يوم الاثنين لحماية الودائع غير المضمونة ، لا توجد صفقة مؤكدة.
وبشكل منفصل ، تعمل SVB Financial ، الشركة الأم لبنك Silicon Valley Bank ، مع بنك الاستثمار Centerview Partners وشركة المحاماة Sullivan & Cromwell للعثور على مشترين لأصولها الأخرى ، والتي تشمل بنك الاستثمار SVB Securities ، ومدير الثروات Boston Private وشركة أبحاث الأسهم MoffettNathanson
وقالت المصادر إن هذه الأصول يمكن أن تجتذب المنافسين وشركات الأسهم الخاصة، وفقا لرويترز.
وليس من الواضح ما إذا كان أي مشتر سيتقدم لشراء هذه الأصول دون أن تقدم SVB Financial إفلاسها أولاً.
وقالت وكالة التصنيف الائتماني S&P Global NYSE: SPGI يوم الجمعة إنها تتوقع أن تدخل شركة SVB Financial في إفلاسها بسبب التزاماتها.
واكدت شركات مثل Roblox Corp لصناعة ألعاب الفيديو وصانع أجهزة البث المباشر Roku (NASDAQ: ROKU) أن لديها مئات الملايين من الدولارات في الودائع في البنك وقالت Roku إن ودائعها لدى SVB غير مؤمنة إلى حد كبير ، مما أدى إلى انخفاض أسهمها بنسبة 10٪ في التعاملات الممتدة.
وكان عمال التكنولوجيا الذين تعتمد رواتبهم على البنك قلقين أيضًا بشأن الحصول على أجورهم يوم الجمعة. أظهر فرع SVB في سان فرانسيسكو ملاحظة مسجلة على الباب تخبر العملاء بالاتصال برقم هاتف مجاني.
زأرسل الرئيس التنفيذي لشركة SVB Financial ، جريج بيكر ، رسالة فيديو إلى الموظفين يوم الجمعة يقر فيها بـ 48 ساعة "صعبة للغاية" قبل انهيار البنك.
وتؤكد المشاكل في SVB كيف أن حملة بنك الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي والبنوك المركزية الأخرى لمحاربة التضخم عن طريق إنهاء عصر الأموال الرخيصة تكشف نقاط الضعف في السوق. وعثرت المخاوف على القطاع المصرفي.
وخسرت البنوك الأمريكية أكثر من 100 مليار دولار من قيمة سوق الأسهم خلال اليومين الماضيين ، مع خسارة البنوك الأوروبية حوالي 50 مليار دولار أخرى في القيمة ، وفقًا لحسابات رويترز.
وقال المقرضان الأمريكيان First Republic Bank NYSE: FRC و Western Alliance NYSE: WAL يوم الجمعة إن السيولة والودائع لديهما ظلت قوية ، بهدف تهدئة المستثمرين مع انخفاض أسهمهم. أصدر آخرون مثل Commerzbank الألماني (ETR: CBKG) بيانات غير عادية لطمأنة المستثمرين.
ويتوقع بعض المحللين المزيد من الألم للقطاع حيث أدت هذه الحادثة إلى انتشار القلق بشأن المخاطر الخفية في القطاع المصرفي وتعرضه لارتفاع تكلفة الأموال.
وقال كريستوفر والين ، رئيس مجلس إدارة Whalen Global Advisors: "قد يكون هناك حمام دم الأسبوع المقبل ... الباعة على المكشوف موجودون هناك وسيهاجمون كل بنك ، وخاصة الأصغر منها".
