توقعات بوصول إيرادات الحوكمة البيئية والاجتماعية للبنوك لـ286 مليار دولار خلال 10 سنوات

يمكن لمجمعات الإيرادات البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) للعقد القادم أن تصل إلى 295 مليار يورو (286 مليار دولار) للصناعة المصرفية العالمية.

وتتصدر NatWest قائمة البنوك الأوروبية والأمريكية التي تستفيد من فرص التحول الصفري الصافي ، حسبما ذكرت شركة الخدمات المهنية العالمية Alvarez & Marsal (A&M) ، التي نشرت نتائج تصنيفات Green PACE الافتتاحية ، وهي أبحاث الملكية التي تصنف تصنيف أفضل 25 تستفيد البنوك الأوروبية وأمريكا الشمالية من الاستدامة كفرصة عمل.

وقال تحليل ألفاريز ومارسال إن البنوك البريطانية تتفوق في أدائها على نظيراتها في أوروبا والولايات المتحدة فيما يتعلق بالانتقال إلى صافي الصفر.

وتمتثل البنوك العالمية اليوم لتوقعات الجهات التنظيمية وتوقعات المستثمرين ووكالات التصنيف لأنها تتجه نحو البيئة وسيتطلب تعظيم الفوائد المالية من ESG في بيئة تنافسية للغاية أن تقوم البنوك بنشر عرض واسع للتمويل المستدام ومنتجات الاستثمار ، وصياغة خطط صافية ذات مصداقية لتمويل الانبعاثات وسيحتاجون أيضًا إلى اعتماد توجيه العميل للتخطيط الانتقالي ومرافقة العملاء في الرحلة التشغيلية من خلال تبني الابتكار والرقمنة بشكل كامل.

تعهدات طموحة
يوضح توزيع مجموع الإيرادات حسب المنطقة أن أوروبا وأمريكا الشمالية ستمثلان 46٪ من إجمالي الإيرادات ، أو 135 مليار يورو ، مدفوعة بتعهدات أكثر طموحًا بحلول عام 2030 مقارنة بآسيا وتمثل فرصة إيرادات ESG زيادة بنسبة 10٪ من الإيرادات الحالية للبنوك في أوروبا وأمريكا الشمالية.

ووجد التقرير أن البنوك البريطانية تتفوق في الأداء على نظيراتها في أوروبا والولايات المتحدة في الانتقال إلى صافي صفر ، مع احتلال NatWest أعلى الجدول ، بهامش يزيد عن 10٪ ويمكن إرجاع الأداء المتفوق من قبل البنوك البريطانية ، و NatWest على وجه الخصوص ، إلى الاستثمار القوي والالتزام عبر مجالات القدرات التي تم تقييمها بما في ذلك عرض المنتجات الخضراء ، وأهداف المحاذاة ، وتوجيه العميل والمشاركة في تنفيذ الانتقال.

وعلق أسد أحمد ، العضو المنتدب ورئيس قسم الخدمات المالية في الشرق الأوسط في A & M: "تلعب المؤسسات المالية الإقليمية دورًا رائدًا في دمج ESG في أعمالها - كمنفذ في نماذج أعمالها الخاصة ، وأيضًا كمصدر محتمل للإيرادات. لأنها تقدم حلولاً مستدامة لعملائها ويجب دمج عناصر الاستدامة بشكل كامل في الأعمال المصرفية - أي في طريقة فحص البنوك للمخاطر وعروض المنتجات وطريقة إدارة العمليات المصرفية ".

أربع سمات
يعتمد تصنيف A & M's Green PACE على تقييم أداء البنوك مقابل أربع سمات تعتقد A&M أنها ستحدد الفائزين في الاستدامة وهي:

• المنتجات الخضراء: نظرت A&M في ما إذا كانت البنوك تقدم مجموعة واسعة من منتجات التمويل المستدامة بما في ذلك السندات والقروض والمشتقات للأغراض المرتبطة بالبيئة والمستدامة وتقدر A&M أن أكبر 25 بنكًا في أوروبا والولايات المتحدة قد خصصت 13 تريليون يورو للتمويل المستدام كأهداف بحلول عام 2030 ، ويمثل الرقم 37٪ من إجمالي أصول البنوك أو 15٪ من الناتج المحلي الإجمالي العالمي.

• المواءمة مع صافي الصفر: أجرت A&M معيارًا معياريًا لهدف صافي الصفر للبنوك بما في ذلك عدد المحافظ وتغطية الأصول وجودة البيانات والأدوات الداخلية. وجدت A & M أن معظم البنوك قد التزمت بالتخلص التدريجي من تمويل الفحم في الاتحاد الأوروبي / منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية بحلول عام 2030 وفي جميع أنحاء العالم بحلول عام 2040 ، مع التزام عدد قليل من البنوك بالتخارج المبكر. يُظهر قياس A&M القياسي أيضًا أن البنوك الأمريكية لديها كثافة أعلى في انبعاثاتها الممولة من النفط والغاز.

• توجهات العملاء والرؤى: تتبعت A&M مشورة النقل والتحليلات التي تربط الحلول التشغيلية لنقل العميل بحالة الأعمال المالية والرؤى المخصصة.

• تنفيذ خطط الانتقال: حللت A&M مشاركة البنوك في التنفيذ التشغيلي من خلال الاستثمار في تكنولوجيا المناخ وابتكار مشاريع مشتركة ومنصات رقمية.

فرصة عمل
قال فرناندو دي لا مورا ، العضو المنتدب لشركة Alvarez & Marsal: "أدركت البنوك العالمية أن الانتقال إلى صافي الصفر لا يجب أن يكون شوكة في جانبها ، وبدلاً من ذلك يمثل فرصة تجارية ضخمة وتتطور استراتيجيات البنوك المستدامة من كونها تنظيمية وقائمة على الامتثال إلى مجموعة أوسع من المبادرات التي يمكن أن توفر تدفقات إيرادات جديدة وحلولًا مبتكرة للعملاء . "إننا نشهد عددًا متزايدًا من المؤسسات المالية التي تضع الاستدامة في صميم أولويات أعمالها. يوفر تصنيف Green PACE للقادة المصرفيين إطارًا جديدًا لمساعدتهم على الاستفادة من ESG كفرصة عمل ".