المركزي السعودي: فتح 4.84 مليون حساب مصرفي عن بعد دون التحقق من هوية العميل
كشف البنك المركزي السعودي (ساما) عن وجود حوالي 4.84 مليون حساب تم فتحه عن بعد دون التحقق من تطابق رقم هوية العميل مع رقم الهوية المستخدم في الهاتف المحمول.
ويبلغ إجمالي الحسابات المفتوحة عن بُعد دون التحقق من تطابق رقم الهاتف المحمول مع هوية المستخدم حوالي 55 بالمائة من إجمالي الحسابات.
وأقرت مؤسسة النقد بوجود نقص في الكوادر المؤهلة في وحدات مكافحة الاحتيال المالي ، مما يضعف في حصر أنواع وطرق وأرقام وأحجام جميع قضايا الاحتيال.
وشمل ذلك البيانات الاحتيالية للضحية والمستفيد مع قصور شديد في تتبع الأموال الناتجة عن الاحتيال لإيقافها قبل تحويلها إلى خارج المملكة فضلا عن ضعف الإجراءات والآليات لتلقي تقارير الاحتيال والتعامل معها من حيث المراقبة والتحقيقات والتقارير ، وضعف كفاءة برامج توعية العملاء من حيث المواد والقنوات المستخدمة ، فضلًا عن ضعف أنظمة مراقبة العمليات مما خلق تحديًا في الكشف المبكر عن حالات الغش والحد منها.
واعتبارا من أمس الأحد ، فرض البنك المركزي حظرا على الوافدين من التحويلات الدولية عند عدم تفعيل الحساب من خلال الفرع أو من أجهزة الخدمة الذاتية باستخدام البصمة.
كما أوقف ساما الحوالات الدولية المنفذة عبر الخدمة الإلكترونية لمدة 24 ساعة لأول مرة ولمدة ساعتين لمستفيد تم تحويله مسبقًا. تم تحديد الحد الأقصى لعمليات الشراء للحسابات غير الموثقة مسبقًا بمبلغ 20.000 ريال سعودي.
أما بالنسبة للعملاء خارج المملكة ، فيمكن للبنك وضع آلية لتوثيق الحساب ورفع الحد الأعلى مع البنك الذي يتحمل المخاطر.
ووجه البنك المركزي البنوك ومراكز الصرافة بأن حد التحويل اليومي عبر الخدمات الإلكترونية لجميع شرائح عملاء البنوك يبلغ 60 ألف ريال.
