بعد رفع سعر الفائدة.. بنوك دول مجلس التعاون الخليجي تتبع تحركات الاحتياطي الفيدرالي

تتبع معظم البنوك المركزية في دول مجلس التعاون الخليجي تحركات مجلس الاحتياطي الفيدرالي بشأن أسعار الفائدة الرئيسية بسبب ربط عملتها بالدولار الأمريكي ، باستثناء الكويت ، التي يرتبط دينارها بسلة عملات.

ورفع بنك الاحتياطي الفيدرالي معدل الفائدة بنسبة 0.25 في المائة من ما يقرب من الصفر مشيرًا إلى رغبته في معالجة أسرع تضخم في أربعة عقود حتى مع تصاعد المخاطر على النمو الاقتصادي.

وقال صانعو السياسة بقيادة رئيس مجلس الإدارة جيروم باول إن الزيادة من المرجح أن تكون الأولى من عدة زيادة قادمة هذا العام ، حيث قال بنك الاحتياطي الفيدرالي إنه "يتوقع أن الزيادات المستمرة في النطاق المستهدف ستكون مناسبة".

تأتي زيادة معدل الفائدة بمقدار 25 نقطة أساس ، وهي الأولى منذ عام 2018 ، وسط توقعات اقتصادية غير مؤكدة وأسواق الطاقة والسلع المضطربة التي تأثرت بالهجوم العسكري الروسي المتفاقم على أوكرانيا.

وتأتي الزيادة الأولى من 25 نقطة أساس من قبل البنك المركزي الأمريكي في الوقت الذي يخرج فيه العالم من التباطؤ الناجم عن الوباء ، لكن التوقعات الاقتصادية تخيم عليها حالة عدم اليقين المتزايدة وسط الحرب الدائرة في أوكرانيا.

البنك المركزي الإماراتي

رفع البنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة (CBUAE) أسعار الفائدة القياسية ، محاكياً قرار مجلس الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي برفع أسعار الفائدة الرئيسية لكبح جماح التضخم الذي ارتفع إلى أعلى مستوى في 40 عامًا.

ورفع البنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة سعر الفائدة على تسهيلات الإيداع الليلي بمقدار 25 نقطة أساس ، اعتبارًا من الخميس 17 مارس.

كما قرر البنك المركزي الإبقاء على السعر المطبق على اقتراض السيولة قصيرة الأجل من المصرف المركزي من خلال جميع التسهيلات الائتمانية الدائمة عند 50 نقطة أساس فوق المعدل الأساسي.

وأكدت ستاندرد آند بورز: "في المتوسط ، ستستفيد البنوك في الإمارات العربية المتحدة". "نحسب زيادة بنسبة 15 في المائة في صافي الدخل و 1.4 نقطة مئوية زيادة في العائد على حقوق المساهمين مقابل كل زيادة بمقدار 100 نقطة أساس".

وسجلت البنوك في الإمارات العربية المتحدة ، بما في ذلك بنك أبوظبي الأول وبنك الإمارات دبي الوطني وبنك دبي الإسلامي ، من بين آخرين ، أرباحًا أعلى في عام 2021.

وقالت وكالة موديز لخدمات المستثمرين في فبراير إن دخولهم سيعود إلى مستويات ما قبل الوباء في الأشهر الـ12-18 القادمة على خلفية صافي دخل الفائدة الأقوى وزيادة زخم الأعمال مع استمرار الاقتصاد في الانتعاش.

البنك المركزي الكويتي 

قال بنك الكويت المركزي  اليوم الأربعاء 16 مارس إنه قرر رفع أسعار الفائدة الرئيسية بواقع ربع نقطة مئوية.

وقرر مجلس إدارة "المركزي" الكويتي رفع سعر الخصم بواقع ربع نقطة مئوية ليرتفع بذلك من 1.50 إلى 1.75 في المئة من 17 مارس 2022، كما تقرر إجراء تعديل بنسب متفاوتة في أسعار التدخل في السوق النقدي المطبقة حالياً على جميع آجال هيكل سعر الفائدة حتى 10 سنوات. ويشمل ذلك عمليات إعادة الشراء (الريبو)، وسندات وتورق بنك الكويت المركزي، ونظام قبول الودائع لأجل، وأدوات التدخل المباشر، بالإضافة إلى أدوات الدين العام.

البنك المركزي البحريني

قرر مصرف البحرين المركزي اليوم الأربعاء رفع سعر الفائدة الأساسي على ودائع الأسبوع الواحد بواقع «25» نقطة أساس، من 1.00% إلى 1.25 %.

كما تم رفع سعر الفائدة على ودائع الليلة الواحدة من 0.75 % إلى 1.00%، وسعر الفائدة على الودائع لفترة أربعة أسابيع من 1.50% إلى 1.75%. هذا بالإضافة إلى رفع سعر الفائدة الذي يفرضه المصرف المركزي على مصارف قطاع التجزئة مقابل تسهيلات الإقراض من 2.25% إلى 2.50%.

البنك المركزي السعودي

وقال البنك المركزي السعودي اليوم الأربعاء إنه يتابع الولايات المتحدة والإمارات في رفع أسعار الفائدة للحفاظ على الاستقرار النقدي ودعم استقرار القطاع المالي.

ورفع البنك المركزي السعودي سعر إعادة الشراء بمقدار 25 نقطة أساس إلى 1.25 في المائة ، ومعدل إعادة الشراء العكسي بمقدار 25 نقطة أساس إلى 0.75 في المائة.

الغزو الروسي لأوكرانيا

وأثر العمل العسكري الروسي على أسواق السلع من المعادن إلى الحبوب وأدى إلى انخفاض أسعار النفط إلى ما دون 140 دولارًا للبرميل في وقت سابق من هذا الأسبوع.

وتباطأ النفط منذ ذلك الحين وسط تفاؤل بالمحادثات بين كييف وموسكو ، واحتمالات التوصل إلى اتفاق نووي إيراني ومخاوف بشأن الطلب في الصين ، ومع ذلك لا يزال تداول النفط فوق مستوى 100 دولار للبرميل ، وهو ما يزيد التضخم المرتفع بالفعل. توقعات المؤسسات الدولية

وفي الأسبوع الماضي ، قال صندوق النقد الدولي إنه يتوقع خفض توقعاته للنمو العالمي حيث يبدو أن الهجوم العسكري الروسي في أوكرانيا سيؤثر بشدة على ثقة الأعمال والمستهلكين ، مما يجبر التجارة العالمية على الانكماش هذا العام.

وقد خفض الصندوق بالفعل توقعاته للنمو العالمي لعام 2022 إلى 4.4 في المائة. كان التقدير في يناير أقل بمقدار نصف نقطة مئوية عن توقعات أكتوبر 2021 بسبب ضعف الزخم الاقتصادي في الولايات المتحدة والصين وسط ارتفاع التضخم وارتفاع أسعار الطاقة.

وهذا هو الأول من عدد من الزيادات المتوقعة هذا العام والتالي حيث يتطلع بنك الاحتياطي الفيدرالي إلى زيادة الأسعار بشكل مطرد لتهدئة التضخم ، على الرغم من الرياح المعاكسة.

ويتوقع الاقتصاديون في مجموعة جولدمان ساكس إلى جانب محللين آخرين في وول ستريت أن يرفع بنك الاحتياطي الفيدرالي المؤشر القياسي بمقدار 25 نقطة أساس خمس مرات هذا العام ، ليدفعه إلى 1.25 في المائة إلى 1.5 في المائة بحلول نهاية العام.

ويتوقع المقرض البريطاني ستاندرد تشارترد أن يقوم البنك المركزي الأمريكي بزيادة أسعار الفائدة ست مرات ، أو ربما أكثر ، على أقساط 25 نقطة أساس ، اعتمادًا على وتيرة التضخم وعوامل أخرى هذا العام والعام المقبل ، حسبما صرح رئيس مجلس الإدارة العالمي خوسيه فينالز لصحيفة ذا ناشيونال هذا الشهر.

وقالت وكالة ستاندرد آند بورز للتصنيفات الائتمانية في فبراير إن سلسلة زيادة الأسعار من قبل بنك الاحتياطي الفيدرالي هذا العام والعام المقبل والتحركات المطابقة من قبل البنك المركزي الإماراتي ستعزز ربحية البنوك الإماراتية.