بنك HSBC: نستهدف خفض التكاليف بمقدار 1.8 مليار دولار بحلول 2026
قال إتش.إس.بي.سي يوم الأربعاء إنه يهدف إلى توفير 1.8 مليار دولار من التكاليف بحلول نهاية العام المقبل، حيث يقوم رئيسه التنفيذي الجديد بإعادة تنظيم البنك لتعزيز الأرباح مع التنقل بين سياسات أسعار الفائدة المختلطة والتغيرات الجيوسياسية العميقة.
وحقق المقرض الذي يركز على آسيا أرباحًا لعام 2024 تجاوزت توقعات السوق وأعلن عن إعادة شراء أسهم بقيمة 2 مليار دولار تخطط لإكمالها قبل تقديم أرباحها التالي.
تأتي الأرقام في الوقت الذي يواصل فيه الرئيس التنفيذي جورج الهديري المضي قدمًا في عملية إعادة تنظيم مكلفة في الوقت الذي تتشوش فيه التوقعات بسبب التباعد في سياسات أسعار الفائدة العالمية، مع وجود مساحة لمنطقة اليورو لخفض الأسعار، واستقرار الولايات المتحدة، وتوقع رفع اليابان لأسعار الفائدة.
وقال البنك، الذي يكسب الجزء الأكبر من إيراداته وأرباحه في آسيا، إن أداءه في عام 2024 جاء على خلفية "عدم اليقين الجيوسياسي الكبير، الذي تفاقم بسبب الانتخابات العديدة والمهمة في جميع أنحاء العالم".
يشكل التوتر بين الصين والولايات المتحدة مصدر قلق للمستثمرين في HSBC الذي يعتبر الصين سوقًا رئيسيًا حيث نشر مليارات الدولارات على مدى السنوات القليلة الماضية وقد اشتد هذا القلق منذ عودة الرئيس إلى البيت الأبيض، والذي نفذ في ولايته الأولى سلسلة من السياسات التجارية المناهضة للصين.
وأصبح الحديري الرئيس التنفيذي لـ HSBC في سبتمبر، ويعمل منذ ذلك الحين على تعزيز العائدات وتكثيف تركيز البنك الذي يقع مقره الرئيسي في لندن على آسيا، حيث يكسب الجزء الأكبر من أرباحه.
أبلغ HSBC عن أرباح قبل الضرائب لعام 2024 بلغت 32.3 مليار دولار، حيث صمد الدخل أمام تأثير انخفاض أسعار الفائدة. وذلك مقارنة بـ 30.3 مليار دولار قبل عام ومتوسط تقديرات المحللين البالغ 31.7 مليار دولار التي جمعها البنك.
وقال البنك إنه يستهدف خفض التكاليف بنحو 300 مليون دولار في عام 2025، مع الالتزام بخفض سنوي قدره 1.5 مليار دولار في قاعدة التكاليف بحلول نهاية عام 2026.
وأكد الحديري في بيان أرباح البنك: "لقد جددنا نشاطنا في إيجاد الكفاءات التي من شأنها تحسين تخصيص مواردنا، سواء كانت جغرافية أو خط عمل أو ميزانية عمومية" .. "سيعزز هذا الطريقة التي ندير بها التكاليف ورأس المال بشكل نشط وديناميكي، ونستهدف الاستثمارات".
ارتفعت أسهم HSBC المدرجة في هونج كونج بعد إعلان الأرباح بنسبة 1.8٪ إلى 88.8 دولار هونج كونج، وهو أعلى مستوى لها منذ فبراير 2011. وانخفض السوق الأوسع بنسبة 0.4٪.
إجراءات خفض التكاليف
قال بنك إتش إس بي سي يوم الأربعاء إن عدد موظفيه انخفض بنسبة 3% العام الماضي ولم يتغير مجموع مكافآت الموظفين تقريبًا عن العام السابق حيث ركز الحديري على التكاليف.
وأوضح بنك إتش إس بي سي إنه يستهدف تحقيق هدف أداء يتمثل في عائد متوسط على حقوق الملكية الملموسة لكل عام من عام 2025 إلى عام 2027، مع ملاحظة أن توقعات أسعار الفائدة متقلبة وغير مؤكدة في الأمد المتوسط.
بالنسبة لعام 2024، حققت إدارة الثروات والخدمات المصرفية الشخصية، أكبر مصدر دخل لها، 12.2 مليار دولار في الأرباح قبل الضرائب، بزيادة 5.2٪ عن العام السابق، حيث فازت بعملاء جدد وباعت المزيد من منتجات إدارة الثروات.
وأظهر ملف أرباح HSBC أن الأرباح في الخدمات المصرفية العالمية والأسواق ارتفعت بنحو 27٪ إلى 7.1 مليار دولار.
وقالت HSBC أيضًا إنها ستدفع توزيعات أرباح مؤقتة رابعة بقيمة 0.36 دولارًا للسهم، مما أدى إلى إجمالي 0.87 دولارًا لعام 2024، والذي يتضمن توزيعات أرباح خاصة بقيمة 0.21 دولارًا للتخلص من أعمالها الكندية.
تحرك الحديري، وهو أحد المطلعين على HSBC الذين تمت ترقيتهم من منصب المدير المالي، بشكل أسرع مما توقعه بعض المحللين والمستثمرين لإحداث هزة في البنك من خلال خفض صفوف كبار المديرين وإعادة تنظيم أقسام التشغيل على طول خطوط الشرق والغرب.
كما قام بخفض فرق الدمج والاستحواذ وأسواق رأس المال في أوروبا والأميركيتين في أكبر عملية تقليص للأنشطة المصرفية الاستثمارية في البنك منذ عقود، مما أدى إلى تسريع التحول نحو الأسواق الآسيوية.
