دويتشه بنك يكشف عن أهدافه لمضاعفة أصول العائلات الغنية بجنوب شرق آسيا والشرق الأوسط

يخطط دويتشه بنك إيه جي لمضاعفة الأصول التي يديرها للعائلات الغنية في جنوب شرق آسيا والشرق الأوسط على مدى السنوات الخمس المقبلة، مستفيدًا من العلاقات المتنامية بين العشائر شديدة الثراء في كلا المنطقتين، حسبما قال رئيس الخدمات المصرفية الخاصة العالمية للبنك، وفقا لبلومبرج.

وقال كلاوديو دي سانكتيس في مقابلة، إن الأسر المزدهرة في المملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة تحرص بشكل متزايد على الاستثمار في جنوب شرق آسيا وهونج كونج، والعكس، موضحا أن الشركة تخصص الموارد للمناطق بعد توظيف "أكثر بكثير" هناك مقارنة بالمناطق الأخرى. في المقام الأول، جاء هؤلاء المعينون من بنك كريدي سويس.

وأكد دي سانكتيس، الذي انضم إلى البنك الألماني في عام 2018 قادماً من البنك السويسري: "هذا هو المكان الذي استثمرنا فيه بكثافة".. "هاتان المنطقتان مترابطتان بشكل لا يصدق في الوقت الحالي".

وتتزايد أهمية منطقة الشرق الأوسط وجنوب شرق آسيا بالنسبة للبنوك الخاصة منذ أن أدت أزمة العقارات المطولة في الصين وانهيار معاملات سوق رأس المال في هونج كونج إلى إضعاف التوقعات هناك وتضع هذه الإستراتيجية دويتشه بنك بقوة أكبر في مواجهة أكبر منافس له في الخدمات المصرفية الخاصة، UBS Group AG، التي تستهدف النمو في العديد من المناطق نفسها تحت قيادة رئيس الثروة العالمية إقبال خان.

وبعد شراء بنك كريدي سويس مقابل ثلاثة مليارات فرنك سويسري (3.3 مليار دولار) العام الماضي في صفقة مفاجئة توسطت فيها الحكومة السويسرية، قام بنك UBS بتوسيع الفجوة مع منافسيه ليشرف الآن على ما يقرب من 4 تريليون دولار من أصول العملاء على مستوى العالم. وبالمقارنة، يمتلك دويتشه بنك أصولاً تحت إدارته تبلغ 606 مليارات يورو (650 مليار دولار).

ولكن الاندماج خلق أيضًا فرصة للشركات المتنافسة لكسب الأموال من العملاء الأثرياء الذين لديهم حسابات في كلا البنكين السويسريين ويريدون التنويع. يعد بنك كريدي سويس من بين أقرب منافسي دويتشه بنك في مجال الإقراض الأكثر تعقيدا وتنظيما لفاحشي الثراء في آسيا.

وبلغ إجمالي القروض المصرفية الخاصة للشركة، ومقرها فرانكفورت، 261 مليار يورو، حتى 31 مارس، وفقًا لعرض المستثمرين. وقال دي سانكتيس إن هذا يجعله أحد أكبر كتب الإقراض في الصناعة على مستوى العالم مقارنة بحجم أعمال الثروة الإجمالية.

يشمل العملاء فاحشي الثراء في البنك أولئك الذين يحتفظون بما لا يقل عن 50 مليون يورو لدى الشركة، أو العملاء الذين تبلغ أصولهم 150 مليون يورو وما فوق.

وفي العام الماضي، قام دي سانكتيس بترقية ماركو باجليارا إلى منصب تم إنشاؤه حديثًا للإشراف على الأسواق الناشئة في جميع أنحاء آسيا والشرق الأوسط وأمريكا اللاتينية.

جاءت هذه الترقية في أعقاب انتكاسة لجهود إدارة الثروات في البنك في آسيا، بعد أن غادر يونج جين يي، النجم الصاعد ورئيس الثروات في دويتشه بنك في منطقة آسيا والمحيط الهادئ في ذلك الوقت، فجأة للعمل في بنك يو بي إس بعد أقل من ستة أشهر من منصبه.

في الشهر الماضي، قلص البنك الألماني 10 أدوار مصرفية خاصة في آسيا، إضافة إلى عشرات التخفيضات في الأرباع الأخيرة مع استهدافه للأسواق الأكثر ربحية والتخلص من أصحاب الأداء الضعيف، وفقًا لأشخاص مطلعين على الأمر.

ومع ذلك، قال باجليارا إن جنوب شرق آسيا والهند والشرق الأوسط يمثلون "محركين استراتيجيين" للبنك، نظرا لرغبة العملاء في نقل الأصول عبر المناطق وسط المخاطر الجيوسياسية.

في مجال الإقراض، اكتسب دويتشه سمعة طيبة في قبول صفقات أكثر تعقيدا، والتي يمكن أن تكون أيضا أكثر خطورة.

وقال دي سانكتيس إنها تقبل مجموعة واسعة من الضمانات لتمويلها من العقارات السكنية والتجارية إلى الأعمال الفنية والطائرات واليخوت ومراكز ومحافظ الأسهم الخاصة المباشرة.

حتى مع بيئة أسعار الفائدة المرتفعة لفترة طويلة، والتي تشهد في ظل الظروف العادية تقليص العملاء للديون المالية، يرى دي سانكتيس زيادة في إيرادات الإقراض وأحجامه بناءً على خبرة المُقرض. كما يرى أيضًا فرصًا متزايدة لتمويل الأصول الأوروبية مع بدء انخفاض أسعار الفائدة في منطقة اليورو.

وقال عن البنك الخاص للمقرض: "توقعاتنا هي أن يكون هذا عامًا جيدًا".