سنغافورة تخطط لاستخدام العملات الرقمية للبنك المركزي بالجملة في عام 2024
بحلول عام 2024، ستجرب سنغافورة الإصدار المباشر واستخدام العملات الرقمية للبنك المركزي بالجملة، حسبما قال رافي مينون، المدير الإداري لسلطة النقد في سنغافورة.
وقال مينون في مهرجان سنغافورة للتكنولوجيا المالية 2023: "سنأخذ تجاربنا خطوة أخرى إلى الأمام في العام المقبل"، دون تحديد مزيد من التفاصيل حول الإطار الزمني .. يسعدني أن أعلن أن MAS ستجرب الإصدار المباشر للعملات الرقمية للبنوك المركزية بالجملة لدعم المدفوعات بشكل فوري عبر البنوك التجارية هنا". MAS هو البنك المركزي للدولة المدينة والجهة التنظيمية المالية.
والجملة CBDC هي عملة رقمية يصدرها البنك المركزي، وتستخدم حصريًا من قبل البنوك المركزية أو البنوك التجارية أو المؤسسات المالية الأخرى لتسوية المعاملات ذات القيمة الكبيرة بين البنوك وإنها على عكس العملات الرقمية للبنوك المركزية بالتجزئة التي تلبي احتياجات الأفراد والشركات، وتسهل المعاملات اليومية.
وأكد مينون: "منذ عام 2016، أجرت سلطة النقد في سنغافورة العديد من التجارب مع البنوك المركزية الأخرى والصناعة المالية لاستكشاف استخدام العملات الرقمية للبنوك المركزية بالجملة في دفاتر الأستاذ الموزعة لتسهيل المدفوعات والتسويات عبر الحدود في الوقت الفعلي"، في إشارة إلى قاعدة البيانات المنتشرة عبر الشبكة التي يمكن الوصول إليها من عدة مواقع جغرافية.
وأحد هذه المشاريع التجريبية هو مشروع Ubin، الذي بدأ في عام 2016 لاستكشاف استخدام تقنية blockchain ودفتر الأستاذ الرقمي لتصفية وتسوية المدفوعات والأوراق المالية.
وتم الانتهاء من مشروع Ubin بنجاح في عام 2021 بعد خمس مراحل من التجربة وكان من بين الشركاء أكبر بنك في سنغافورة DBS وصندوق الثروة السيادية Temasek.
وأعلنت MAS عن Ubin + في نوفمبر من العام الماضي لتعزيز الاتصال عبر الحدود مع العملات الرقمية للبنوك المركزية بالجملة من خلال التعاون مع الشركاء الدوليين.
وقال مينون إنه خلال البرنامج التجريبي، سيتعاون البنك المركزي السنغافوري مع البنوك المحلية لاختبار استخدام العملات الرقمية للبنوك المركزية بالجملة لتسهيل المدفوعات المحلية.
ستقوم البنوك بإصدار التزامات مصرفية رمزية في شكل مطالبات في الميزانيات العمومية. يمكن لعملاء التجزئة بعد ذلك استخدام التزامات البنك المرمزة في المعاملات مع التجار، الذين سيقومون بعد ذلك بإيداع هذه الالتزامات المصرفية في البنوك الخاصة بهم. يشير الترميز إلى عملية إصدار نموذج رقمي للأصل على blockchain.
سيتم بعد ذلك تحويل العملة الرقمية للبنك المركزي (CBDC) تلقائيًا إلى التاجر كوسيلة للدفع أثناء المعاملة.
وقال مينون: "لذلك تتم المقاصة والتسوية في خطوة واحدة على نفس البنية التحتية، على عكس النظام الحالي الذي تتم فيه المقاصة والتسوية على أنظمة مختلفة وتحدث التسوية بفارق زمني".
وحثت مدير صندوق النقد الدولي يوم الأربعاء القطاع العام على مواصلة الاستعداد لنشر العملات الرقمية للبنوك المركزية ومنصات الدفع ذات الصلة في المستقبل، خيث قالت كريستالينا جورجييفا: "هناك مساحة أكبر بكثير للابتكار والكثير من عدم اليقين بشأن حالات الاستخدام".
ومن المقرر أن يتقاعد مينون من الخدمة العامة ويتنحى عن منصبه كمدير إداري لـ MAS في 31 ديسمبر منذ تعيينه في هذا المنصب في عام 2011 وسيخلفه شيا دير جيون الذي أمضى سابقًا 18 عامًا في MAS.
