تقارير: 75% من بنوك الشرق الأوسط وشمال أفريقيا تطبق استراتيجيات ESG

قامت ما يقرب من ثلاثة أرباع بنوك منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا بتطوير استراتيجيات ESG (البيئية والاجتماعية والحوكمة)، مما يشير إلى الوعي المتزايد بأهمية العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة في القطاع المصرفي الإقليمي، حسبما ذكر تقرير حديث.

وعلى الرغم من ذلك، فإن أكثر من 80% من البنوك التي شملتها الدراسة لم تصدر بعد بيان التزامها بالمناخ وبالإضافة إلى ذلك، يقوم 60% منهم بإجراء تقييمات للأهمية النسبية وأقل من 20% منهم قاموا بتطوير سياسات المخاطر المناخية وفقط خمس هذه الشركات أنشأت أطر عمل قوية تتعلق بالجوانب البيئية والاجتماعية والحوكمة مدعومة بمؤشرات الأداء الرئيسية.

ويتتبع المتتبع، الذي تم إصداره قبل افتتاح مؤتمر الأمم المتحدة المعني بتغير المناخ (COP28) في دولة الإمارات العربية المتحدة في 30 نوفمبر، التقدم الجماعي لأكبر 20 بنكًا في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا في البحرين والأردن والمملكة العربية السعودية والكويت والمغرب وقطر والإمارات العربية المتحدة.

وتعد هذه الدراسة بمثابة أداة قياس مرجعية للبنوك، حيث تقدم رؤى لصانعي السياسات والجهات التنظيمية التي تسعى إلى المواءمة مع الالتزامات الصافية الصفرية في المنطقة.

ومن بين البنوك التي شملتها الدراسة، أنشأ 45% منها أطر تمويل مستدامة، ترتبط عادةً بالاعتبارات البيئية والاجتماعية والعديد من هذه الأطر مدعومة بمعايير دولية مثل مبادئ السندات الخضراء الصادرة عن الرابطة الدولية لسوق رأس المال، ومبادئ السندات الاجتماعية، ومبادئ السندات المرتبطة بالاستدامة.

ووفقاً لاستطلاع EY، فإن بنوك منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا تقارن بشكل إيجابي مع البنوك العالمية في توفير منتجات تمويل مستدامة للعملاء من الشركات والمؤسسات.

وما يقرب من 70% من البنوك تقدم القروض لمشاريع الطاقة المتجددة، في حين أن 65% منها تصدر سندات خضراء أو اجتماعية أو سندات مستدامة. علاوة على ذلك، يقدم 40% منها قروضاً مرتبطة بالاستدامة، و15% منها تشارك في تمويل اتفاقيات إعادة الشراء الخضراء.

ومع ذلك، يجب أن يكون هناك مزيد من التركيز على منتجات بنوك التجزئة المستدامة. والأكثر شعبية هو قرض السيارة الخضراء أو الهجين، الذي تقدمه 35% من البنوك. بالإضافة إلى ذلك، تقدم 25% من البنوك قروضًا للطاقة الشمسية و10% قروضًا للرهن العقاري الأخضر.

وقالت جيسيكا روبنسون، مديرة التمويل المستدام في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا في EY الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، إنه نظراً لتزايد تعرض منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا لتغير المناخ، يجب على البنوك أن تتحرك بسرعة لدمج تقييمات المخاطر المناخية في أطرها الشاملة لإدارة المخاطر.

وأضافت أن المؤسسات المالية الكبرى لديها مجال للتحسين في فهم وإدارة ودمج تقييمات مخاطر المناخ بشكل كامل ضمن هياكل الإدارة والاستراتيجيات التجارية الخاصة بها.