إجراء جديد من البنك المركزي التركي لتعزيز الاستقرار المالي الكلي ودعم الودائع بالليرة

بدأ البنك المركزي التركي اليوم الأحد في التراجع عن خطة متنامية ومكلفة تحمي الودائع بالليرة من انخفاض قيمة العملات الأجنبية ، في خطوة أخرى نحو سياسات أكثر تقليدية بعد التحول نحو رفع أسعار الفائدة.

قال البنك المركزي في الساعات الأولى من صباح يوم الأحد إنه رفع الأهداف المطبقة على البنوك لمستويات معينة من تحويلات الودائع بالعملات الأجنبية إلى نظام حماية الليرة ، المعروف باسم KKM.

في انعكاس ، يريد البنك المركزي الآن من المقرضين تحديد هدف جديد يتمثل في تحويل حسابات KKM إلى حسابات الليرة العادية ، جزئيًا عن طريق ثني الشركات والأفراد عن تجديد حسابات KKM.

وفقًا لمرسوم منفصل في الجريدة الرسمية ، رفع البنك المركزي أيضًا نسب متطلبات الاحتياطي للمقرضين لودائع العملات الأجنبية ، مما دفع العملاء إلى الدخول إلى حسابات الليرة العادية.

قدمت حكومة الرئيس رجب طيب أردوغان مخطط KKM في أواخر عام 2021 لوقف انخفاض تاريخي في العملة ، والذي نتج عن حملته غير التقليدية لخفض أسعار الفائدة على الرغم من ارتفاع التضخم.

منذ ذلك الحين ، تضخمت حسابات KKM إلى حوالي 117 مليار دولار ، أو 3.1 تريليون ليرة ، أي حوالي ربع إجمالي الودائع المصرفية. وقد زاد ذلك من انخفاض الليرة بنسبة 68٪ تقريبًا في العامين الماضيين.

لتغطية تكاليف انخفاض قيمة KKM ، دفع البنك المركزي ما يقدر بنحو 300 مليار ليرة (11 مليار دولار) في يونيو ويوليو ، عندما تراجعت الليرة مرة أخرى وقدرت تكاليف هذا الشهر بنحو 350 مليار ليرة.

واستقرت الليرة الشهر الماضي وأغلقت الأسبوع الماضي عند 27.02 للدولار ، وهو أدنى مستوى على الإطلاق.

وبعد فوزه في إعادة انتخابه في مايو ، عين أردوغان وزيرًا جديدًا للمالية ورئيسًا للبنك المركزي لقيادة تحول في السياسة بما في ذلك 900 نقطة أساس في رفع أسعار الفائدة ، وتعهدت السلطات أيضًا بالتخلي عن عشرات اللوائح السابقة لتهدئة التضخم وتحقيق التوازن في العجز التجاري.

وقال البنك المركزي إن خطوة KKM "تعزز الاستقرار المالي الكلي من خلال دعم الودائع بالليرة" وتعهد بمزيد من هذه الخطوات.

وأوضحت الجريدة الرسمية لرئاسة الجمهورية في إعلان منفصل ليوم واحد إنه بالنسبة لحسابات العملات الأجنبية التي تصل آجال استحقاقها إلى شهر واحد ، تم رفع نسبة الاحتياطي إلى 29٪ من 25٪. أولئك الذين يصلون إلى عام لديهم نسبة 25٪.

قال هاكان كارا ، كبير الاقتصاديين السابق للبنك المركزي بجامعة بيلكنت ، إن البنك يسعى إلى "قتل عصفورين بحجر واحد" من خلال رفع أسعار الفائدة على الودائع مع كبح حسابات KKM  و"كان من الممكن رفع أسعار الفائدة الرسمية دون الانخراط في هذه الأمور المعقدة".