التدقيق ينتقد "سوء السلوك" في مصرف لبنان ويحث على الرقابة

حثت مراجعة للبنك المركزي اللبناني على اتخاذ إجراءات للتخفيف من المزيد من المخاطر الناجمة عن "سوء السلوك" في المؤسسة ، وتقول إن حاكمها السابق كان يتمتع بسلطة تقديرية "غير مقيدة" بينما كان ينتهج سياسات هندسية مالية مكلفة.

كما وجدت المراجعة التي أجرتها شركة المحاسبة Alvarez & Marsal (A&M) دليلاً على أن "عمولات غير مشروعة" بقيمة 111 مليون دولار تم دفعها من حساب بنك مركزي في الفترة من 2015 إلى 2020 ، قائلة إن هذا يبدو أنه استمرار لمخطط أدى إلى إجراء تحقيقات في - الحاكم رياض سلامة في الداخل والخارج.

وطالبت الدول المانحة بمراجعة الطب الشرعي بعد أن تعرض لبنان لانهيار مالي أدى إلى تجميد معظم المودعين من مدخراتهم منذ عام 2019 ، مما أدى إلى انخفاض العملة بنسبة 98٪ وتفاقم الفقر. وغطت المراجعة ، التي اطلعت رويترز نسخة منها ، فترة من 2015 حتى 2020.

ودافع سلامة ، الذي تنحى الشهر الماضي ، عن السياسات في تعليقات مكتوبة لرويترز. 

وقال المكتب الإعلامي للبنك المركزي لرويترز: إن "الأطراف المعنية لم تعد موجودة في البنك". ورفض فارس الجميل المستشار الإعلامي لرئيس الوزراء المؤقت نجيب ميقاتي التعليق قائلا إن التقرير "سري".

ونفى سلامة ، الذي ترك منصبه في نهاية ولايته الأخيرة في 31 يوليو بعد ثلاثة عقود في المنصب ، اتهامات بأنه أساء استخدام سلطاته لاختلاس المال العام اللبناني. أصدرت فرنسا وألمانيا مذكرات توقيف بحق سلامة.

وأعلنت الولايات المتحدة وبريطانيا وكندا ، الخميس ، فرض عقوبات على سلامة ، متهمة إياه بارتكاب أعمال فساد لإثراء نفسه وشركائه.

أشار تدقيق A&M إلى "الافتقار إلى ترتيبات الحوكمة الجيدة وإدارة المخاطر الشاملة" في البنك المركزي ، المعروف أيضًا باسم مصرف لبنان (BDL) ، ودعا إلى تحسين الرقابة "للتخفيف من أي مخاطر أخرى ناشئة عن سوء سلوك مصرف لبنان".

وفي تعليقات مكتوبة لرويترز قال سلامة إن وصف سوء السلوك "تعسفي" وقال إن البنك المركزي تصرف وفقا للقانون.

واستحوذت الهندسة المالية للبنك على الدولارات من البنوك المحلية بأسعار فائدة مرتفعة اعتبارًا من عام 2015 للمساعدة في تمويل الدولة المثقلة بالديون. وقال التدقيق إن مصرف لبنان يخفي خسائر بقيمة 76 مليار دولار من الهندسة.

ووصف النقاد السياسة بأنها "مخطط بونزي" لأنها تعتمد على الاقتراض الجديد لتسديد الديون القائمة. لطالما قال مصرف لبنان إن العمليات كانت قانونية.

وقالت المراجعة إن البنك المركزي يعلن عن أرباح كل عام عن طريق تحويل التكاليف إلى ميزانيته العمومية ، حتى في السنوات "التي بلغت فيها الخسائر الفعلية عدة مليارات من الدولارات".

وقال سلامة إن الخسائر "لا تخفى". وأوضح أنه تم نشره ووفق الإجراءات المحاسبية التي أقرها المجلس المركزي وإبلاغها للحكومة.

ونقلاً عن محاضر اجتماعات المجلس ، قال المدقق إن "المحافظ احتكر المناقشات والقرارات". المجلس "انخفض بشكل كبير عن الحد الأدنى من معايير الحكم الرشيد الموجودة في ممارسات البنك المركزي على الصعيد الدولي".

وقال سلامة إن المجلس وجد أن الهندسة المالية هي "أفضل رد على تدهور ميزان المدفوعات" وأنه لم "يتدخل" في اتخاذ القرار بشأن الهندسة.

يتألف المجلس من المحافظ وأربعة نواب - واثنين من كبار المسؤولين الحكوميين.

وقالت المراجعة إن أربعة نواب للمحافظ تم تعيينهم في يونيو 2020 ، وتحديداً النائب الأول للمحافظ وسيم منصوري - الذي يتولى حاليًا منصب المحافظ المؤقت - يميلون إلى "تحدي الحاكم في تفكيره".

"مخطط العمولة"

تركز التحقيقات القانونية في قضية سلامة على العمولات التي فرضها البنك المركزي على البنوك التجارية على شراء الأوراق المالية الحكومية ، والتي ذهبت عائداتها إلى شركة Forry Associates ، وهي شركة يسيطر عليها شقيق سلامة رجاء سلامة. الأخوان سلامة ينفون تحويل الأموال العامة أو غسلها.

يشتبه المسؤولون القضائيون الأوروبيون في أن سلامة وشقيقه حصلا بشكل غير قانوني على أكثر من 300 مليون دولار من البنك المركزي بين عامي 2002 و 2015.

قالت مراجعة A&M إنها حددت مدفوعات على مدى نصف العقد التالي بلغ مجموعها 111.3 مليون دولار لسبعة بنوك - واحد سويسري وستة لبنانية - من حساب بنك مركزي كان نقطة محورية في تلك التحقيقات.

وجاء في المراجعة "يبدو أن هذا استمرار لمخطط اللجنة قيد التحقيق من قبل سلطات الادعاء اللبنانية والدولية".

وقالت إنها لم تعثر على أي سجل لخدمة تم إجراؤها بالفعل مقابل العمولات وأنه لا يمكن تأكيد المستفيد النهائي لأن مصرف لبنان أزال التفاصيل ، مستشهدا بقانون السرية المصرفية.

وقال سلامة إن هذه التكليفات تمت بطريقة "لا تكون تكلفة على مصرف لبنان". وقال إن كشوف الحساب الشخصي الخاصة به في مصرف لبنان قدمت لشركة A&M وأنه "لا توجد أموال مملوكة لمصرف لبنان" انتهى بها الأمر في حسابه.