البنك المركزي لترينيداد وتوباجو يكشف عن نقاط الضعف المالية بتقرير صندوق النقد الدولي

اختتم المجلس التنفيذي لصندوق النقد الدولي (IMF) تقييم استقرار النظام المالي في ترينيداد وتوباجو ويستند هذا التقرير إلى عمل البعثات المشتركة بين صندوق النقد الدولي والبنك الدولي لبرنامج تقييم القطاع المالي (FSAP) إلى ترينيداد وتوباجو خلال نوفمبر 2019 ويناير - فبراير 2020.

وتعكس FSSA عمل FSAP الذي تم إجراؤه في الغالب قبل بداية أزمة COVID-19 وتركز FSSA على تحديات الاستقرار المالي على المدى المتوسط في ترينيداد وتوباجو وأولويات السياسة وبالنظر إلى تركيز برنامج تقييم القطاع المالي على المخاطر الخلفية وتعزيز الأطر السياسية والمؤسسية ، بما في ذلك التخطيط للطوارئ وإدارة الأزمات ، تظل نتائج وتوصيات برنامج تقييم القطاع المالي ذات صلة.

ووفقًا لـ FSSA ، كان النظام المصرفي جيد الرسملة والسيولة ولكنه معرض للمخاطر السيادية ومخاطر السيولة المحتملة الناشئة عن الكيانات المالية غير المصرفية في المجموعة عشية أزمة COVID-19 وتم إجراء اختبارات الإجهاد التوضيحية بعد مهام برنامج تقييم القطاع المالي لتقدير التأثير المحتمل على ملاءة البنك في السيناريوهات الاقتصادية المعاكسة لـ COVID-19.

وبالنظر إلى الطبيعة غير المسبوقة للوباء المستمر ، ترتبط هذه السيناريوهات بقدر كبير من عدم اليقين وتشير النتائج إلى أنه في ظل المزيد من التدهور الشديد في الظروف المالية الكلية ، يمكن أن تخرق بعض البنوك متطلبات الحد الأدنى لرأس المال في عام 2022 وقد تواجه البنوك أيضًا ضغوطًا سيولة في حالة التهافت على صناديق الاستثمار الصادرة في مجموعاتها. 

وتشمل نقاط الضعف المالية ارتفاع ديون الأسر ، والتعرضات السيادية ، والتداعيات المحتملة للكوارث الطبيعية (بما في ذلك الكوارث ذات الصلة بالمناخ) أو الصدمات السيادية في المنطقة ، ومخاطر العدوى بين صناديق الاستثمار والبنوك.

وبرنامج تقييم القطاع المالي (FSAP) ، الذي أنشئ في عام 1999 ، هو تقييم شامل ومتعمق للقطاع المالي للبلد وتقدم برامج تقييم القطاع المالي مدخلات لمشاورات المادة الرابعة وبالتالي تعزز مراقبة الصندوق. 

وتعد برامج تقييم القطاع المالي إلزامية لـ 29 سلطة قضائية ذات قطاعات مالية مهمة على مستوى النظام ويتم إجراؤها بناءً على طلب من الدول الأعضاء ويتم تلخيص النتائج الرئيسية لبرنامج FSAP في تقييم استقرار النظام المالي (FSSA).

ويتخذ المجلس التنفيذي قراراته بموجب إجراءات انقضاء الوقت عندما يوافق المجلس على أنه يمكن النظر في اقتراح ما دون عقد مناقشات رسمية.

ومع الاعتراف بالتقدم الذي أحرزته السلطات ، بما في ذلك تعزيز إطار مكافحة غسل الأموال / مكافحة تمويل الإرهاب (AML / CFT) بشكل كبير ، أوصت FSSA بتسريع الجهود لتعزيز الإطار التنظيمي لهذا النظام المالي المهم إقليمياً. 

ينبغي أن تشمل الإجراءات تعزيز استقلالية وحوكمة وموارد المشرفين الماليين ؛ تطبيق اللوائح المصرفية الجديدة والرقابة التأمينية الحديثة القائمة على المخاطر ؛ وإدخال تنظيم على مستوى النظام لصناديق الاستثمار مع اعتماد انتقال متسلسل بعناية إلى استثمارات القيمة العائمة. كما ينبغي تبني السلطات الاحترازية الكلية واستخدامها لتخفيف الانكشافات السيادية للبنوك من بين المخاطر الأخرى. بالإضافة إلى ذلك ، تتطلب مخاطر المناخ إجراء تقييم شامل للمخاطر البيئية للقطاع المالي ووضع استراتيجية للتمويل الأخضر.