تراجع أرباح بنك الإمارات دبي الوطني بنسبة 55% فى 9 أشهر الأولى من 2020
أعلن بنك الإمارات دبي الوطني ثانى أكبر البنوك الإماراتية وأكبر بنوك دبي تراجع صافي أرباحه بنسبة 55% خلال التسعة أشهر الأولى من العام الحالي، مقارنة بالفترة ذاتها من العام السابق، وهو ما أرجعه لارتفاع رسوم مخصصات انخفاض القيمة لتصل إلى 6.361 مليار درهم (1.7 مليار دولار)، فضلاً عن وجود أرباح غير متكررة في العام الماضي نتجت عن التخارج من حصة في نتورك انترناشيونال.
وباستثناء الأرباح الناتجة عن صفقة نتورك انترناشيونال في العام 2019، انخفض صافي الأرباح بنسبة 30٪. وبلغ صافي أرباح البنك 5.6 مليار درهم (1.5 مليار دولار) للتسعة أشهر الأولى من العام 2020.
مؤشرات مالية
ارتفع إجمالي دخل الإمارات دبي الوطني خلال التسعة أشهر الأولى من العام 18% إلى نحو 5 مليارات دولار مقارنة بالفترة ذاتها من العام السابق، نتيجة نمو القروض متضمناً دينزبنك. زاد إجمالي الأصول بنسبة 1% منذ نهاية العام 2019 ليصل إلى 188.4 مليار دولار. وتحسن صافي دخل الفائدة بنسبة 21٪ مقارنة بالفترة ذاتها من العام السابق ليصل إلى 3.7 مليار دولار، مدعوماً بالدخل الناتج عن دينيزبنك DenizBank. وباستثناء دينيزبنك، انخفض صافي الفائدة بنسبة 11% مقارنة بالفترة ذاتها من العام السابق نتيجة انخفاض الهوامش. وكان الإمارات دبي الوطني قد استحوذ في العام الماضي على دينيز بنك التركي بقيمة بلغت نحو 3.2 مليار دولار. ارتفعت قروض العملاء بنسبة 1% منذ نهاية العام 2019 لتصل إلى 120.3 مليار دولار، فيما تراجعت الودائع بنسبة 3% منذ نهاية العام 2019 لتصل إلى 124.7 مليار دولار، وبلغ معدل القروض إلى الودائع 96.6%. زادت التكاليف بنسبة 23% لتصل إلى 1.6 مليار دولار نتيجة تضمين دينيزبنك. وزاد معدل القروض منخفضة القيمة إلى نسبة 6%. وبلغت رسوم مخصصات انخفاض القيمة خلال الفترة 1.7 مليار دولار، وهي أعلى بنسبة 131% مقارنة بالفترة ذاتها من العام السابق. أوضح المسؤول الرئيسي للشؤون المالية للمجموعة، باتريك ساليفان أن الدخل غير الممول تحسن في الربع الثالث من العام 2020 بسبب الانتعاش في حجم النشاط التجاري، لا سيما في أعقاب حالة عدم الاستقرار الحاد التي شهدها الربع الثاني من العام 2020. وقال إن صافي الأرباح تراجع بسبب تكوين مخصصات إضافية لتغطية خسائر انخفاض قيمة الائتمان نتيجة استمرار المجموعة بتحسين نسب تغطية المرحلتين 1 و2 من مخصصات خسائر الائتمان المتوقعة. بحسب الرئيس التنفيذي لمجموعة بنك الإمارات دبي الوطني، شاين نيلسون إن البنك يقدم الدعم لأكثر من 98 ألف عميل من خلال تأجيل سداد دفعات الفائدة والمبلغ الأصلي بقيمة تبلغ حوالي 1.8 مليار دولار، لفترات تصل إلى ستة أشهر.
أداء القطاعات
حققت إدارة الأعمال المصرفية للأفراد وإدارة الثروات دخل إجمالي بلغ 1.6 مليار دولار منخفضاً بنسبة 4%، ما يرجع لارتفاع صافي دخل الفائدة مقابل انخفاض الدخل غير الممول على خلفية تراجع أنشطة الأعمال بسبب تأثير جائحة كوفيد 19.
بلغ إجمالي الأقساط التي منحت إدارة الأعمال المصرفية للأفراد وإدارة الثروات تأجيلاً لسدادها 216 مليون دولار مستحقة على 58,600 عميلاً. وزاد إجمالي دخل الخدمات المصرفية الخاصة بنسبة 8٪ في إجمالي الدخل مقارنة بالفترة المقابلة من العام 2019 مدعوماً بارتفاع بنسبة 42% في دخل الرسوم.
فيما تراجع الدخل الإجمالي لإدارة الأعمال المصرفية للشركات والمؤسسات بنحو 2% ليبلغ 1.24 مليار دولار للتسعة أشهر الأولى من العام 2020. وجاء صافي دخل الفائدة البالغ نحو 966 مليون دولار متماشياً مع الفترة المقابلة من العام 2019، حيث ساعد نمو أعمال الإقراض في تخفيف ضغط الهوامش نتيجة انخفاض أسعار الفائدة.
انخفض دخل البنك من الرسوم بنسبة 8% ليصل إلى 276.6 مليون دولار للتسعة أشهر الأولى من العام 2020، بسبب تباطؤ النشاط الاقتصادي الذي كان له تأثير على رسوم الإقراض ودخل العمولات.
قامت المجموعة بجمع التزامات دين لأجل بمبلغ 4.7 مليار دولار بسبع عملات، بما في ذلك ثلاثة إصدارات قياسية للسندات العامة الممتازة وعمليات طرح خاص بآجال استحقاق تصل حتى 30 عاماً.
سجل الإمارات الإسلامي صافي خسائر بلغ 84.7 مليون دولار بسبب ارتفاع حجم المخصصات في دفتر الأنشطة التمويلية والاستثمارية. وبلغ إجمالي أصول الإمارات الإسلامي 19.1 مليار دولار كما في 30 سبتمبر 2020.
بلغت مساهمة دينيزبنك في الدخل الإجمالي للمجموعة1.61 مليار دولار، وحقق صافي أرباح بلغت 377.3 مليون دولار للتسعة أشهر الأولى من العام 2020. وبلغ إجمالي الأصول 34.6 مليار دولار. ويُعدّ دينيزبنك خامس أكبر بنك خاص في تركيا ولديه شبكة تضم 742 فرعاً وأكثر من 3 آلاف جهاز صراف آلي، ويزاول عملياته من خلال 706 فروع في تركيا و36 فرعاً في مناطق أخرى تتضمن النمسا وألمانيا والبحرين، ويقدم خدماته إلى نحو 14 مليون عميل عن طريق فريق عمل يضم 14 ألف موظف.
