اتحاد مصارف الإمارات ينظم محاضرة عن أساليب إدارة المخاطر

نظم اتحاد مصارف الإمارات محاضرة للبروفيسور إدوارد التمان ، أستاذ العلوم المالية في جامعة نيويورك وخبير عالمي في مجال إدارة المخاطر وحضر عدد كبير من المديرين التنفيذيين والموظفين من البنوك والمؤسسات المالية الأعضاء في اتحاد مصارف الاتحاد.

تحدث البروفيسور إدوارد التمان عن ما يسمى بالشركات الوهمية التي تمكنت من الاستمرار في العمل لفترة طويلة نسبيًا على الرغم من عدم قدرتها على جني الأرباح أو الوفاء بالتزاماتها وحدد العوامل التي تفضل هذه الشركات وطرق تطبيق نماذج إدارة مخاطر الائتمان للتصدي لها كما قدم لمحة عامة عن تطبيقات نموذج ZValue الذي استخدمته البنوك في أكثر من 20 دولة من عام 1990 إلى عام 2021.

كما قدم البروفيسور ألتمان لمحة عامة عن تطور القدرات المرنة من قبل الشركات والمؤسسات الاقتصادية في الدورة الائتمانية الحالية ، والعوامل التي تساهم في تحديد مراحل دورة الائتمان ، والتوقعات الخاصة المرتبطة بأسعار الفائدة المرتفعة على السندات ، وغير - أداء معدل القرض في أوروبا والولايات المتحدة والصين. عوائد الديون ، والعوامل الإيجابية والسلبية في كل دورة ائتمانية.

وشرح البروفيسور إدوارد ألتمان نماذج Z-Score لإدارة مخاطر الائتمان ونماذج التحوط من الإفلاس ، والتي طورها على مدى خمسة عقود ، وسلط الضوء على مقارنة النماذج بين عامي 2019 و 2022. منذ طرحها في أواخر الستينيات ، ظهرت نماذج Z-Score تم تطبيقها في العديد من قطاعات الاقتصاد في كل من الأسواق المتقدمة والناشئة ، حيث يتبنى المحترفون الماليون العديد من أساليب إدارة المخاطر الجديدة.

وقال جمال صالح ، المدير العام لـ UBF ، "إن تنظيم محاضرة للبروفيسور إدوارد التمان ، الخبير العالمي المشهور الذي درسنا أبحاثه في الجامعات ، هو جزء من جهود UBF لنشر الوعي بين البنوك الأعضاء في UBF وموظفيها و توفير منصات مناسبة لتبادل الأفكار والآراء التي تساهم في تطوير العمل المصرفي والتنمية الاقتصادية للدولة بشكل عام ، وكل ذلك تحت إشراف مباشر من مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي ".

وأضاف: "يواجه القطاع اليوم العديد من التحديات بسبب الأوضاع الجيوسياسية ، بالإضافة إلى الصعوبات التي تواجهها المؤسسات المالية الأمريكية والأوروبية ، والتي واجه بعضها نهاية أسوأ بالإفلاس ، خاصة تلك المتورطة في أعمال التشفير. وقد دفعت التطورات الاتحاد إلى دراسة الأسباب الكامنة وراء هذه الإخفاقات وإيجاد طرق لتعزيز أطر إدارة المخاطر لدينا ".

وتابع: “مما لا شك فيه أن استضافة شخصية عالمية مثل البروفيسور إدوارد التمان هو خيار مناسب ، فهو يعتبر مرجعية دولية في إدارة المخاطر وإفلاس الشركات ويقدم المشورة للعديد من المؤسسات الدولية. أفكاره وأبحاثه ذات قيمة كبيرة ، خاصة في بيئة اليوم ، والتي لديها قادتنا في الاتحاد لمناقشة التحسينات اللازمة لتعزيز استراتيجياتنا كجزء من مبادراتنا المستمرة لمواكبة التطورات في الحوكمة والشفافية وإدارة المخاطر لمواصلة قوة بنوكنا الوطنية وكفاية ملاءتها كما نعرفها”.

وتشمل أبحاث ودراسة البروفيسور إدوارد التمان تحليل الإفلاس وسياسات الائتمان والإقراض وإدارة المخاطر والقوانين المصرفية والتمويل المؤسسي وأسواق رأس المال.

وشغل البروفيسور إدوارد التمان منصب أستاذ الإفلاس وإعادة الهيكلة وإدارة مخاطر الائتمان في برنامج إدارة مخاطر التعليم التنفيذي في كلية ستيرن للأعمال في جامعة نيويورك المرموقة والماجستير التنفيذي العالمي في برنامج الأعمال. كان مديرًا لأبحاث سوق الديون والائتمان في مركز سليمان لدراسة المؤسسات المالية في جامعة نيويورك.

كما شغل منصب رئيس برنامج ماجستير إدارة الأعمال في جامعة ستيرن لمدة 12 عامًا وكان مستشارًا للعديد من الوكالات الحكومية الأمريكية والمؤسسات المالية الكبرى وشركات المحاسبة. قدم البروفيسور ألتمان عروضاً تقديمية لا حصر لها في أمريكا الشمالية وأمريكا الجنوبية وأوروبا وأستراليا ونيوزيلندا وآسيا وأفريقيا.