HSBC يتولى إدارة عمليات بنك سيليكون فالي في إنجلترا
اتفق بنك HSBC مع بنك إنجلترا على شراء عمليات المملكة المتحدة لبنك وادي السيليكون مقابل جنيه واحد ، بعد انهيار الشركة الأم الأمريكية الأسبوع الماضي.
وكان SVB ، بأصوله البالغة 209 مليارات دولار ، ثاني أكبر فشل مصرفي في تاريخ الولايات المتحدة ، وأدى انهياره الأسبوع الماضي إلى إثارة الذعر في النظام المالي الأمريكي.
وخلال عطلة نهاية الأسبوع ، قامت وزارة الخزانة الأمريكية ، والاحتياطي الفيدرالي ، والمؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع بتجميع حزمة إنقاذ تحمي بشكل أساسي جميع المودعين في بنك سيليكون فالي ، بما في ذلك أولئك الذين لديهم أصول أعلى من الحد المضمون اتحاديًا البالغ 250 ألف دولار.
وكان البنك سيطر على SVBUK بعد أن وقعت الشركة الأم الأمريكية ضحية تدافع المودعين بعد تقارير عن خسائر فادحة في محفظته من السندات التي قضت على جزء كبير من رأسماله.
وقال البنك في بيان مشترك مع وزارة الخزانة: "يمكن للبنك وخزينة الملك تأكيد أن أموال المودعين لدى SVBUK آمنة ومضمونة نتيجة لهذه الصفقة" و"ستستمر SVBUK في تشغيل أعمال SVBUK بشكل طبيعي. وستستمر جميع الخدمات في العمل كالمعتاد ويجب ألا يلاحظ العملاء أي تغييرات."
وقال بنك إنجلترا: "لا توجد بنوك بريطانية أخرى تتأثر بشكل مباشر ماديًا بهذه الإجراءات ، أو بقرار البنك الأمريكي في SVBUK" و"يظل النظام المصرفي البريطاني الأوسع نطاقا آمنا وسليمًا ويتمتع برأس مال جيد."
وبالنسبة لـ HSBC ، تمنحه الصفقة حق الوصول إلى عملية حققت ربحًا قدره 88 مليون جنيه إسترليني (1 جنيه إسترليني = 1.2105 دولار أمريكي) من دفتر قروض بقيمة 5.5 مليار جنيه إسترليني العام الماضي.
وقال نويل كوين الرئيس التنفيذي لبنك HSBC: "هذا الاستحواذ منطقي استراتيجي ممتاز لأعمالنا في المملكة المتحدة". "إنه يعزز امتيازنا المصرفي التجاري ويعزز قدرتنا على خدمة الشركات المبتكرة والسريعة النمو ، بما في ذلك في قطاعي التكنولوجيا وعلوم الحياة ، في المملكة المتحدة وعلى الصعيد الدولي."
وعلى عكس الإجراء الأمريكي ، لن يحتاج قرار SVBUK إلى الاكتتاب من قبل دافعي الضرائب.
كما اتخذت السلطات قرارًا بإغلاق Signature Bank ، وهو بنك آخر عانى من تهافت على ودائعه ، وإتاحة الإقراض الطارئ للمقرضين "المؤهلين" الآخرين الذين قد يعانون من ضغوط مماثلة على قواعد الودائع الخاصة بهم وكما هو الحال مع SVB ، سيتم جعل جميع المودعين في Signature Bank كاملين ، على الرغم من أنه من المتوقع أن يتكبد السندات وحملة الأسهم خسائر.
واشتهر بنك وادي السيليكون بتمويل الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا ، والتي اضطرت إلى خفض أرصدتها النقدية لأن أسعار الفائدة المرتفعة تسببت في نضوب المعروض من رأس المال الاستثماري - الذي كان وفيرًا في السابق.
وعلى النقيض من ذلك ، اشتهر بنك Signature بالعمل كمصرفي في صناعة التشفير ، وخضعت شبكة مدفوعات SigNet - التي تسهل المدفوعات عن طريق منصات التشفير من وإلى مساحة العملات الورقية - لتدقيق خاص بعد انهيار FTX في نوفمبر واتهم بائعون على المكشوف مثل مارك كوديس البنك بغسيل الأموال ، وهي مزاعم نفاها.
وبررت السلطات تدخلها كإجراء لوقف العدوى ، مفضلة عدم اختبار قوة اللوائح التي تم وضعها بعد أزمة عام 2008 وبعض هذه اللوائح ، المنصوص عليها في قانون دود-فرانك ، تم تخفيفها لاحقًا في عام 2015 تحت ضغط من الصناعة المصرفية ، مع الرئيس التنفيذي لشركة SVB ، جريج بيكر ، البارز بين أولئك الذين يضغطون على مجلس الشيوخ لعدم تعرض أعماله للتدقيق عن كثب من قبل الحكومة الفيدرالية.
وانضم بارني فرانك ، أحد مؤلفي مشروع قانون Dodd-Frank ، إلى Signature Bank كمدير في عام 2015 بعد تركه للكونجرس.
