دراسة: الذكاء الاصطناعي يخفف عبء الامتثال على البنوك ويساعدها على إدارة مخاطرها

أكدت بحث جديد أنه يمكن أن تخفف الأتمتة القائمة على الذكاء الاصطناعي البنوك من عبء الامتثال الثقيل حيث أنه ساعدت الحرب الروسية الأوكرانية في تسليط الضوء على مدى تعقيد وضغوط مراقبة العقوبات إلى أقصى الحدود ومع استمرار الصراع ، لا تزال العديد من المؤسسات المالية تتدافع لفهم والالتزام بآلاف العقوبات الاقتصادية وضوابط التصدير المفروضة على روسيا.

عدم جدوى الشيكات اليدوية
إن الاضطراب الناجم عن هذا الاضطراب والحجم الهائل للموارد التي تضطر البنوك إلى تكريسها لجهود الامتثال تعمل على إعادة التأكيد على عدم التطبيق العملي التاريخي لعمليات الفحص اليدوي.

وبالنسبة لبنوك تمويل التجارة ، فإن مراقبة العقوبات ليست جديدة ولكن حجم الشيكات والاجتهاد المستمر المطلوب للبقاء على رأس العقوبات الجديدة ، والتي تختلف من منطقة إلى أخرى ، هو استنزاف للموارد وغير عملي وبالتوازي مع ذلك ، أصبحت الأساليب التي يطبقها المجرمون للتهرب من العقوبات أكثر تعقيدًا والدول بحاجة لتزويد البنوك بأحدث الأدوات الرقمية لمكافحة الاحتيال والتعامل مع الوضع المعقد والالتزام بمتطلبات الامتثال.

وأكد البحث المصرفي أن التخلص من العمليات اليدوية واختيار الحلول الرقمية الشاملة والقابلة للتكيف التي تستخدم الذكاء الاصطناعي والتحليلات للكشف عن النشاط الإجرامي يمكن أن يحدث فرقًا جذريًا ومن خلال تخصيص المراقبة والتحقق للتكنولوجيا ، لا تصبح العملية أبسط وأسرع وأكثر موثوقية فحسب ، بل يمكن للبنوك أيضًا تحرير الموارد للتعامل مع المزيد من المهام ذات القيمة المضافة ، حيث أنها تتنقل بنفسها في المشهد التجاري المعقد الذي لا يمكن التنبؤ به.

وأكد مصرفيون أنه تلعب الأتمتة القائمة على الذكاء الاصطناعي دورًا بالغ الأهمية في الامتثال ، مما يساعد البنوك على إدارة مخاطرها وتحسين كفاءتها.