المركزي الإماراتي يصدر إرشادات جديدة بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
أصدر المصرف المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة إرشادات جديدة بشأن مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (AML / CFT) لمؤسساته المالية المرخصة (LFIs) بشأن المخاطر المتعلقة بالأشخاص المعرضين سياسيًا (PEPs). ).
وتساعد هذه الإرشادات المؤسسات المالية الأجنبية على فهم المخاطر والتنفيذ الفعال لالتزاماتها القانونية المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتأخذ معايير مجموعة العمل المالي (FATF) في الاعتبار.
ويتطلب التوجيه من المؤسسات المالية الأجنبية إثبات الامتثال لمتطلباتها في غضون شهر واحد. قد يعرض العملاء الأشخاص السياسيون السياسيون والمعاملات التي تشمل الأشخاص السياسيين السياسيين المؤسسات المالية الأجنبية لخطر متزايد لغسل الأموال وتمويل الإرهاب والتمويل غير المشروع الآخر.
ويجب على المؤسسات المالية الأجنبية تنفيذ إجراءات العناية الواجبة الإلزامية المحددة على الأشخاص السياسيين السياسيين وأفراد عائلاتهم المباشرين أو شركائهم المقربين بالإضافة إلى العناية الواجبة المعيارية للعملاء المطلوبة لجميع العملاء.
وكما هو منصوص عليه في التوجيهات ، يجب على المؤسسات المالية الأجنبية التي تقدم الخدمات للأشخاص السياسيين السياسيين تطوير سياسات قائمة على المخاطر لضمان تحديدهم بشكل مناسب للأشخاص السياسيين السياسيين أو العملاء ذوي الصلة قبل بدء علاقة العمل وتصنيف المخاطر وتطبيق إجراءات العناية الواجبة المتناسبة مع العملاء.
ويجب عليهم أيضًا إجراء مراقبة مستمرة لعلاقات العمل وبالإضافة إلى ذلك ، يجب أن تحتفظ المؤسسات المالية الأجنبية بأنظمة مراقبة المعاملات مجهزة لتحديد أنماط الأنشطة غير العادية أو المشبوهة والإبلاغ عن أي سلوك مرتبط بغسل الأموال أو تمويل الإرهاب أو جريمة جنائية إلى وحدة الاستخبارات المالية في الإمارات العربية المتحدة باستخدام بوابة "goAML" ويجب دمج هذه الإجراءات الوقائية في برنامج الامتثال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب التابع للمؤسسة LFI ودعمها بالحوكمة والتدريب المناسبين.
وقال خالد محمد بلعمه ، محافظ المصرف المركزي: “نحن حريصون على ضمان فهم جميع المؤسسات المالية الأجنبية بشكل شامل لدورها ومسؤولياتها في التخفيف من مخاطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ذات الصلة وحماية النظام المالي الإماراتي من الأنشطة غير المشروعة ويزود هذا الدليل المؤسسات المالية الأجنبية بمتطلبات وتدابير أخرى يجب أن تفي بها قبل وبعد بدء علاقات تجارية مع أشخاص بارزين سياسيًا للبقاء ملتزمًا بمكافحة غسيل الأموال ".
وأضاف: "سنواصل جهودنا لإصدار مبادئ توجيهية تنظيمية مماثلة ، لتعزيز كفاءة ومتانة نظامنا المالي بما يتماشى مع المعايير الدولية المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب".
