تقرير: البنوك الأمريكية تبدأ تخزين السيولة لتخفيف خسائر القروض المحتملة

بدأت بعض البنوك الأمريكية الكبرى مرة أخرى في تخزين السيولة لتخفيف خسائر القروض المحتملة بسبب المخاوف المتزايدة بشأن الحرب في أوكرانيا وتأثير التضخم على الاقتصاد الأمريكي ، على الرغم من أن التداول لا يزال نقطة مضيئة في وول ستريت.

وقالت البنوك إن جيه بي مورجان تشيس وشركاه وجولدمان ساكس جروب وسيتي جروب مجتمعة وضعوا احتياطيات خسائر ائتمانية قدرها 3.36 مليار دولار في الربع الأول.

ويعد هذا انعكاسًا عن الأشهر الـ 12 الماضية عندما أفرج المقرضون عن الاحتياطيات بعد فشل الخسائر المرتبطة بـ COVID-19 ، مما يشير إلى أن المقرضين يعتقدون أن الانتعاش الاقتصادي من تلك الأزمة قد يكون قصير الأجل مع ارتفاع التضخم والصراع في أوكرانيا يزعج الأسواق ويثبط النمو العالمي .

وتحمل سيتي جروب ، أكبر بنك أمريكي عالميًا ، العبء الأكبر ، حيث أضاف 1.9 مليار دولار إلى احتياطياته المتعلقة بتعرضه لروسيا وتأثير الحرب على الاقتصاد الكلي الأوسع وقال المسؤولون التنفيذيون في البنك إنه قد يخسر ما بين 2.5 و 3 مليارات دولار بسبب تعرضه لروسيا.

وأضاف بنك جي بي مورجان ، أكبر بنك في البلاد ، 902 مليون دولار إلى احتياطياته ، مدفوعًا "باحتمالية مخاطر الهبوط بسبب ارتفاع التضخم والحرب في أوكرانيا" ، بالإضافة إلى حساب الانكشاف المرتبط بروسيا.

وأشار بنك جولدمان بالمثل إلى "الاقتصاد الكلي والمخاوف الجيوسياسية" من بين أسباب أخرى لمخصصاته البالغة 561 مليون دولار ، وقال إنه سيتلقى 300 مليون دولار من خسائر الربع الأول على روسيا.

وقال المحللون إن ارتفاع التضخم قد يضعف الإنفاق الاستهلاكي ، بينما من المرجح أن تؤدي الزيادات القوية في أسعار الفائدة الفيدرالية التي تهدف إلى كبح جماح الأسعار إلى إعاقة نمو القروض.

وأكدت منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية أن الحرب في أوكرانيا والعقوبات الغربية قد تقطع أكثر من 1٪ من النمو العالمي هذا العام وتضيف نقطتين ونصف نقطة مئوية إلى التضخم.

ومع ذلك ، فإن بعض البنوك مثل Morgan Stanley N> و Wells Fargo & Co لديها القليل من التعرض المباشر لروسيا ولقد أطلق Wells Fargo ، وهو بنك محلي يركز على أعمال صغيرة في أسواق رأس المال ، 1.1 مليار دولار من احتياطيات الوباء.

ومع ذلك ، حذر تشارلز شارف ، الرئيس التنفيذي لويلز ، من التوقعات الاقتصادية في تغيير لهجته عن الأرباع السابقة ، مشيرًا إلى أن رفع أسعار الفائدة سيقلل "بالتأكيد" من النمو. وأضاف أن "الحرب في أوكرانيا تضيف خطرًا إضافيًا على الجانب السلبي".

وانخفضت أسهم Wells Fargo بنسبة 6٪ وارتفعت أسهم Citi بنحو 2٪.

ومع ذلك ، كان أداء الأعمال التجارية للبنوك أفضل مما توقعه المحللون حيث أعاد العملاء تنظيم محافظهم استجابةً لارتفاعات أسعار الفائدة المتوقعة والحرب.

وتوقع المحللون انخفاضًا في إيرادات التداول بنسبة 10٪ إلى 15٪ في جميع المجالات مقارنة بعام 2021 عندما تحرك البنك المركزي لتحفيز الاقتصاد وسط الوباء الذي شهد ارتفاع مؤشرات الأسهم إلى مستويات قياسية وأدى إلى ازدهار التداول عبر وول ستريت.

وقال بنك جولدمان ساكس إن إيرادات الأسواق العالمية في الربع الأول ارتفعت 4 بالمئة مدفوعة بزيادة 21 بالمئة في إيرادات الدخل الثابت. انخفضت عائدات التداول الإجمالية لمورغان ستانلي بنسبة 6٪ فقط. وارتفعت أسعار أسهم البنوك 1.3٪ و 2.7٪ على التوالي. L3N2WC2E1]

وأوضح الرئيس التنفيذي جيمس جورمان للمحللين في مؤتمر عبر الهاتف: "حققت الأسهم والدخل الثابت مرة أخرى نتائج استثنائية ، لا سيما في آسيا وأوروبا حيث دعمنا عملائنا العالميين وسط خلفية مضطربة".

كما أعلن JPMorgan عن أداء تداول أفضل من المتوقع يوم الثلاثاء ، حيث انخفضت عائدات الأسواق الإجمالية بنسبة 3٪ فقط مقارنة بالعام الماضي.

وتراجعت رسوم الاكتتاب في الأسهم على الرغم من جفاف قوائم البورصة بسبب التقلبات. أبلغ كل من جولدمان ساكس ومورجان ستانلي عن انخفاض بنسبة 83٪ في عائدات ضمان حقوق الملكية.