ارتفاع أرباح بنك الإمارات دبي الوطني 34٪ لتسجلل 2.53 مليار دولار في 2021

قفز صافي أرباح بنك الإمارات دبي الوطني ومقره دبي بنسبة 34٪ إلى 9.3 مليار درهم (2.53 مليار دولار) في عام 2021 ، مما يدل على مرونة نموذج الأعمال المتنوع للمجموعة والانتعاش القوي مع انتعاش النمو الاقتصادي في عام 2021.

وعلى الرغم من بقاء أسعار الفائدة عند مستويات منخفضة تاريخيًا ، إلا أن زخم الأعمال الأساسي يستمر في التعزيز مع طلب قياسي على تمويل التجزئة ، على حد قول البنك.

وتعززت الميزانية العمومية للمجموعة مع مزيد من التحسينات في مزيج الودائع ورأس المال الأساسي والسيولة بينما ظلت جودة الائتمان مستقرة. وذكر أن بنك الإمارات دبي الوطني استخدم هذه القوة لدعم العملاء خلال الوباء وتمكينهم خلال الانتعاش الاقتصادي العام الماضي.

وفي ضوء الأداء القوي للمجموعة ، يقترح مجلس الإدارة زيادة بنسبة 25٪ في توزيعات الأرباح النقدية إلى 50 فلساً للسهم الواحد.

أبرز الملامح - السنة المالية 2021

* أداء تشغيلي قوي حيث تحسن مزيج القروض مع قوة الطلب على تمويل التجزئة ، وقاعدة تمويل فعالة وتكلفة منخفضة للمخاطر بشكل كبير ؛

• ارتفع إجمالي الدخل بنسبة 3٪ على أساس سنوي حيث عوض ارتفاع أحجام التجزئة تأثير أسعار الفائدة المنخفضة. ارتفع إجمالي الدخل بنسبة 32٪ على أساس سنوي في الربع الرابع من عام 2121 نتيجة زيادة نشاط المعاملات ودخل العملات الأجنبية والمشتقات ؛

• زادت المصروفات بنسبة 2٪ على أساس سنوي مع تعافي الأعمال واستمرار الاستثمار في التحليلات الدولية والرقمية والمتقدمة بنسبة 33.5٪ من التكلفة إلى الدخل ضمن توجيهات الإدارة.

• انخفاض مخصصات اضمحلال القيمة بنسبة 26٪ على أساس سنوي ، مع 124 نقطة أساس لتكلفة المخاطر ضمن نطاق ما قبل الجائحة ؛

• قفز صافي الربح بنسبة 34٪ على أساس سنوي إلى 9.3 مليار درهم.

• زيادة الأرباح المقترحة بنسبة 25٪ لتصل إلى 50 فلسا للسهم

• إجمالي الأصول: انخفض بنسبة 2٪ إلى 687 مليار درهم إماراتي بسبب تحويل العملات.

• قروض العملاء: 422 مليار درهم مع اعتبار عام 2021 عاماً قياسياً في تمويل التجزئة.

• مزيج الودائع: أعلى أرصدة في الحسابات الجارية وحسابات التوفير على الإطلاق ، زادت بمقدار 38 مليار درهم في عام 2021 ، مما يجعل المجموعة في وضع جيد للغاية لارتفاع أسعار الفائدة في نهاية المطاف ؛

• جودة الائتمان: ارتفعت نسبة القروض المتعثرة بنسبة 0.1٪ إلى 6.3٪ خلال عام 2021 مع تعزيز معدل التغطية بنسبة 10.2٪ إلى 127.5٪ مما يعكس النهج الحصيف للمجموعة في توفير الائتمان المبكر

• رأس المال والسيولة: 177.6٪ نسبة تغطية السيولة و 15.1٪ نسبة حقوق الملكية العادية تعكس نقاط القوة الأساسية للمجموعة لدعم العملاء وخلق فرص الازدهار

وقال البنك إن الميزانية العمومية القوية والربحية المرنة تمكن المجموعة من دعم العملاء وتمكينهم من الاستفادة من الانتعاش الاقتصادي القوي.

وأضافت أن المجموعة ملتزمة بدعم احتياجات العملاء المتغيرة والتكيف معها من خلال تقديم منتجات وخدمات رائدة في السوق ، وابتكار رقمي ، وتجربة عملاء متفوقة مع زيادة تواجدها الدولي.

نقاط بارزة أخرى

• دعم العملاء: 10.7 مليار درهم إماراتي من الدعم المقدم لأكثر من 131000 عميل.

• سداد مدفوعات العملاء: يُظهر دعم التأجيل بقيمة 8.2 مليار درهم إماراتي الجهود الناجحة للمجموعة في تخفيف الأثر المالي على العملاء من Covid-19 ؛

• المسؤولية الاجتماعية: عززت شركة الإمارات دبي الوطني لإدارة الأصول التزامها بالاستثمار المسؤول من خلال أن تصبح أحد الموقعين على مبادئ الاستثمار المسؤول التي تدعمها الأمم المتحدة.

• ESG: كانت الفروع في الإمارات العربية المتحدة والمملكة العربية السعودية هي الأولى في المنطقة التي حصلت على شهادة LEED الذهبية ، مما يبرز التزام المجموعة تجاه ESG.

• التصنيف الائتماني: تم تأكيد جميع التصنيفات وفق نظرة مستقبلية مستقرة ، من قبل فيتش وموديز وكابيتال إنتليجنس

• رقمي: تم إطلاق مركز التحليلات المتقدمة المتميز لتحديد تدفقات الإيرادات غير المستغلة من خلال فحص 21 مليون نقطة بيانات يومية للعملاء

• التوسع الدولي: توسعت شبكة الفروع في المملكة العربية السعودية ومصر في عام 2021 مع الموافقة على توسيع شبكة الفروع في الهند.

قال الشيخ أحمد بن سعيد آل مكتوم ، رئيس مجلس إدارة بنك الإمارات دبي الوطني: "نمت أرباح بنك الإمارات دبي الوطني بنسبة 34٪ في عام 2021 ، مما يدل على مرونة نموذج الأعمال المتنوع للمجموعة. واصل بنك الإمارات دبي الوطني تمويل الاقتصاد الحقيقي ، وحظي بمكافأة مع انتعاش النمو الاقتصادي ، مدعوماً بحزم الحوافز الاقتصادية الحكومية والتعامل الناجح مع الوباء من قبل القيادة الحكيمة وذات البصيرة في الدولة ".

وقال: "بصفتها الشريك المصرفي الرسمي لإكسبو 2020 دبي ، تتشرف المجموعة بعرض رؤيتها الرائدة لمستقبل الخدمات المصرفية العالمية وتسليط الضوء على الإمكانات الاستثمارية لدولة الإمارات العربية المتحدة".

قال هشام عبد الله القاسم ، نائب رئيس مجلس الإدارة والعضو المنتدب: “قفزت أرباح بنك الإمارات دبي الوطني بنسبة 34٪ إلى 9.3 مليار درهم إماراتي في عام 2021 حيث أدى الانتعاش الاقتصادي القوي إلى زيادة الطلب على تمويل التجزئة. تظل الميزانية العمومية المتنوعة وقاعدة رأس المال القوية من نقاط القوة الأساسية للمجموعة. استخدمنا هذه القوة لدعم العملاء في عام 2021 ، وتمكينهم من أن يكونوا جزءًا من الانتعاش الاقتصادي.

"مع 98٪ من المعاملات الآن عبر القنوات الرقمية ، نستمر في ريادتنا في الخدمات المصرفية الرقمية والابتكار. ويشرفنا مساعدة دولة الإمارات العربية المتحدة في تصنيفها ضمن أفضل 10 في مؤشر التنافسية الرقمية IMD لأول مرة على الإطلاق في عام 2021 ، ".

وقال شاين نيلسون ، الرئيس التنفيذي للمجموعة: "هناك العديد من الإيجابيات في مجموعة النتائج القوية للمجموعة. وقد ساعد ارتفاع الدخل على الرغم من أسعار الفائدة المنخفضة ، إلى جانب تحسن تكلفة المخاطر على مستويات ما قبل الوباء ، في تحقيق ربح قدره 9.3 مليار درهم ".

وأضاف: "ساهمت العمليات الدولية بنسبة 38٪ من إجمالي الدخل في عام 2021. وتحسن مزيج التمويل حيث أضفنا 38 مليار درهم أخرى من أرصدة الحسابات الجارية وحسابات التوفير خلال عام 2021 ، ونحن في وضع جيد للاستفادة من ارتفاع محتمل في أسعار الفائدة".