توقعات بنمو سوق الخدمات المالية العالمية بنسبة 9.9% لتسجيل 28.52 تريليون دولار في 2025
يتغير وجه الصناعة المصرفية العالمية التي تبلغ قيمتها 20.51 تريليون دولار وصناعة الدفع بسرعة بسبب ثورة الخدمات المصرفية المفتوحة التي تتكشف في جميع أنحاء العالم لتصبح تجارة بقيمة 43.15 مليار دولار في جميع أنحاء العالم بحلول عام 2026.
ومن معاملات الدفع البسيطة ، تتجه الصناعة نحو دفع غير مرئي سهل وسريع وغير مرئي ، حيث تعيد الصناعة اكتشاف نفسها من عملية مدفوعة بالمال إلى عملية مدفوعة بالبيانات.
وقال تقرير المدفوعات العالمية 2021 الصادر عن Capgemini والذي نُشر مؤخرًا: "عززت الآثار الوبائية اللاحقة تحول الصناعة إلى عصر جديد حيث أصبحت المدفوعات مضمنة وغامرة وبعيدة عن الأنظار". "يشمل الدفع المضمّن المدفوعات داخل المنتجات / العروض لتمكين تجربة عملاء ملائمة ومخصصة."
وستصبح الخدمات المصرفية والمالية قريبًا تجربة مجهولة الهوية ، وبدون لمس ، وسلسة للعملاء حيث ستكون المعاملات والعمليات مؤتمتة بالكامل ، وتجربة سهلة تقريبًا وغير مؤلمة ، كما تعلم المندوبون في المنتدى المصرفي المفتوح الثاني.
وتم تنظيم المنتدى المصرفي المفتوح الثاني ، الذي نظمته شركة Cogent Solutions لإدارة الأحداث (CS Events) ، في فندق دوسيت ثاني ، دبي ، حيث درس الاضطراب الرقمي العام في القطاع المصرفي في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا ، حيث رسم الخبراء صورة لكيفية مستقبل المستقبل.
وOpen Banking هي ممارسة مدعومة بالتكنولوجيا توفر لمقدمي الخدمات المالية من الأطراف الثالثة وصولاً مفتوحًا إلى الخدمات المصرفية للأفراد والمعاملات والبيانات المالية الأخرى من البنوك والمؤسسات المالية غير المصرفية من خلال استخدام واجهات برمجة التطبيقات (APIs) ، وفقًا لـ Investopedia ويُعرف أيضًا باسم "البيانات المصرفية المفتوحة".
وتطرق المنتدى المصرفي المفتوح الثاني إلى التغييرات في سوق الخدمات المالية العالمية التي من المتوقع أن تنمو بنسبة 9.9 في المائة من 20.49 تريليون دولار في عام 2020 إلى 22.51 تريليون دولار في عام 2021 و 28.52 تريليون دولار في عام 2025 ، وفقًا لـ Research and Markets ، وهي مؤسسة استشارية بحثية عالمية.
وAPI في جوهرها ، يمكّن مطوري الطرف الثالث من إنشاء تطبيقات وخدمات حول المؤسسات المالية. إنه يسهل قدرًا أكبر من الشفافية المالية ويساعد المؤسسات المالية على الابتكار وإنشاء خدمات جديدة ومخصصة لعملائها. مع تغير التفويضات التنظيمية ، اكتسبت الخدمات المصرفية المفتوحة زخمًا كبيرًا في جميع أنحاء العالم.
ومن المقرر أن ينمو حجم المعاملات غير النقدية العالمية عند مستوى ما قبل انتشار الوباء في جميع أنحاء العالم هذا العام ، وذلك بفعل طفرة الإنفاق والاعتماد السريع للمدفوعات الرقمية ، لتتخطى علامة حجم 1 تريليون بحلول عام 2022. ومن المتوقع أن تنمو المعاملات العالمية غير النقدية في معدل نمو سنوي مركب قدره 18.6 في المائة بين 2020-2025 ويصل إلى 1.8 تريليون بحلول عام 2025 ، وفقًا لتقرير المدفوعات العالمية 2021.
ووفقًا للبيانات التي قدمتها Finaria.it ، من المتوقع أن تصل قيمة صناعة المدفوعات الرقمية العالمية إلى 6.6 تريليون دولار في عام 2021 ، بزيادة قدرها 40 في المائة في غضون عامين. تتم معظم هذه المدفوعات من خلال القنوات المصرفية الرقمية ، التي يتم تمكينها من خلال حلول التكنولوجيا المالية المبتكرة مثل واجهات برمجة التطبيقات - والتي سيتم تسليط الضوء عليها في منتدى الخدمات المصرفية المفتوحة.
وقال يقول نظام دين ، المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة CS Events: "سيكون مستقبل الخدمات المصرفية مختلفًا تمامًا عما هو عليه الآن ، وستكون تجربة سلسة ، وبدون مجهود تقريبًا ، ولا تلمس ، وتجربة ممتعة للغاية ، مقارنة بالنظام المصرفي الحالي حيث يقف العملاء في طابور للحصول على الخدمات
وتابع: "لقد أدى جائحة COVID-19 إلى تسريع وتيرة الرقمنة في القطاع المصرفي - والذي يحتاج الآن إلى إنشاء واجهات بحيث يمكن للعملاء الوصول إلى الخدمات المصرفية دون زيارة فروع البنك فعليًا أو مقابلة المتخصصين في القطاع المصرفي .. "سيكون مستقبل الخدمات المصرفية رقميًا بالكامل ومدفوعًا بالبيانات حيث ستتم معالجة المعاملات من خلال نظام من آلة إلى آلة بدلاً من التعامل من شخص إلى آخر. ستكون الأعمال المصرفية أكثر شفافية وستوفر الوقت الثمين للعملاء ".
وضم المنتدى المصرفي المفتوح الثاني بعضًا من أشهر الخبراء في هذا المجال ، بما في ذلك إليس وانغ - رئيس قسم التكنولوجيا في بنك المشرق ؛ فيجي فارغيز - رئيس المدفوعات العالمية والمقاصة في بنك المشرق ؛ جاستن هادكيس - رئيس قسم البطاقات والمدفوعات في Zand ؛ محمد رشدي - عضو صندوق النقد العربي وبازار التكنولوجيا المالية. سليم عوان - العضو المنتدب ، Magnati ؛ مأمون الحمصي - رئيس قسم المعلومات بمصرف أبوظبي الإسلامي. كريستيان كونز - رئيس الإستراتيجية والابتكار. سلطة مركز دبي المالي العالمي ديفيد جيجرسون - نائب الرئيس التنفيذي رئيس قسم تجربة العملاء وتطوير المنصات ، بنك الفجيرة الوطني ؛ كونال روي - رئيس عرض المنتجات والقيمة ، الخدمات المصرفية للأعمال ، بنك رأس الخيمة الوطني ؛ براين يوه - رئيس حوكمة البيانات والاستراتيجية ، ADGM وهاريبراساد تشيدي - CISO ، بنك الفجيرة الوطني ، من بين آخرين.
ويركزون على الاتجاهات والقضايا الرئيسية في الصناعة بما في ذلك الخدمات المصرفية المفتوحة: فهم النظام البيئي لواجهة برمجة التطبيقات (API) بقلم مريم سليم خان ، رئيس الخدمات المصرفية المفتوحة والتغيير الرقمي ، بنك JS ، بينما تحدث إليس وانغ - كبير مسؤولي التكنولوجيا في بنك المشرق عن رحلة نحو الخدمات المصرفية المفتوحة: ما الذي يتعين على البنوك القيام به لتعزيز القيمة للعملاء ، بالإضافة إلى عرض تقديمي حول الاضطراب المستمر في الأعمال المصرفية: التحول إلى البيانات المتحركة.
