البنك المركزي الإماراتي يصدر توجيهات جديدة بشأن مكافحة غسيل الأموال

أصدر البنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة (CBUAE) إرشادات جديدة بشأن مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (AML / CFT) لمكاتب الصرافة المرخصة (LEH).

وستساعد الإرشادات ، التي دخلت حيز التنفيذ 17 نوفمبر الجاري، في فهم LEH للمخاطر والتنفيذ الفعال لالتزاماتها القانونية المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، وتأخذ معايير مجموعة العمل المالي (FATF) في الاعتبار ، حسبما ذكرت وكالة الأنباء الحكومية وام.

ويتطلب التوجيه LEH لإثبات الامتثال لمتطلباته في غضون شهر واحد.

ويعتبر قطاع الصرافة مهمًا للغاية من حيث المخاطر والأهمية النسبية في دولة الإمارات العربية المتحدة ، والتي تزداد بشكل ملحوظ من خلال تعرضها للنقد والمعاملات عبر الحدود. كما هو منصوص عليه في التوجيهات ، يجب أن تحافظ شركة LEH على برنامج فعال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب مصمم لمنع إساءة استخدام أعمالهم لتسهيل غسل الأموال أو تمويل الإرهاب.

ويجب أن تتخذ LEH نهجًا قائمًا على المخاطر في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب من خلال إجراء عملية تقييم مخاطر منتظمة تغطي جميع المخاطر المتناسبة مع أعمال التبادل ، بما في ذلك العملاء والمنتجات والخدمات وقناة التسليم والتقنيات الجديدة والمخاطر الجغرافية والطرف المقابل والتمويل غير المشروع. بالتوازي مع ذلك ، يجب أن تكون نتائج تقييم المخاطر مفيدة في السياسات والإجراءات والضوابط الداخلية الشاملة للبرنامج وتدريب الموظفين للتخفيف من المخاطر بشكل فعال.

وتشمل المكونات الأساسية الأخرى لبرنامج مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وظيفة امتثال مخصصة ، والعناية الواجبة القوية للعملاء ، والمراقبة المستمرة للمعاملات ، والامتثال الكامل لمتطلبات دولة الإمارات العربية المتحدة بشأن العقوبات المالية المستهدفة والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة. أصدر المصرف المركزي إرشادات بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب مؤخرًا بشأن هذه المكونات ، والتي تنطبق على جميع المؤسسات المالية المرخصة.

وقال خالد محمد بلعمه ، محافظ المصرف المركزي: "يأخذ المصرف المركزي مهامه التنظيمية والإشرافية على محمل الجد ونريد التأكد من أن جميع شركات الصرافة المرخصة في دولة الإمارات العربية المتحدة تدرك مسؤولياتها المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، ولديها برامج مناسبة لتحديد وتخفيف مكافحة غسل الأموال. / تمويل الإرهاب في عملياتهم ، والامتثال التام لالتزاماتهم القانونية ".