مصرف الإمارات المركزي يصدر توجيهات جديدة لمكافحة ومنع غسل الأموال

أصدر المصرف المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة مبادئ توجيهية جديدة لمساعدة المؤسسات المالية المرخصة (LFIs) - التي تقرض الشركات ذات السيولة النقدية كثيفة (CIB) مثل تلك الموجودة في تجارة التجزئة والسفر والنقل - في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

قالت الهيئة التنظيمية في بيان إن المؤسسات المالية الأجنبية التي تقدم خدمات إلى CIB يجب أن تتبع نهجًا قائمًا على المخاطر في برامج مكافحة غسل الأموال (AML) وتقييم عملاء البنك التجاري الدولي لتحديد درجة مخاطرهم.

وفقًا للبنك المركزي ، فإن شركات CIB هي شركات تشهد حجمًا كبيرًا من التدفقات النقدية ، والتي تغطي قطاعات صناعية مختلفة مثل البيع بالتجزئة والبيع بالجملة والتجارة والسفر والنقل.

وقال البنك المركزي: "يجب على المؤسسات المالية الأجنبية إجراء العناية الواجبة المناسبة للعملاء والتي تشمل تحديد هوية العملاء والمالكين المستفيدين ، وفهم أعمال العملاء والمراقبة المستمرة لعلاقة العمل".

يجب أن تحصل المؤسسات المالية الأجنبية أيضًا على المعلومات المناسبة فيما يتعلق بمصدر النقد المودع في حساب العميل وكذلك تفويض استخدام بطاقات الهوية الإماراتية للودائع النقدية في أجهزة الصراف الآلي.

وبالإضافة إلى ذلك ، يجب أن تحتفظ المؤسسات المالية الأجنبية بأنظمة مراقبة المعاملات لتحديد أنماط الأنشطة المشبوهة المحتملة التي قد تكون مرتبطة بغسل الأموال أو تمويل الإرهاب أو جريمة جنائية ، وتقديم تقارير المعاملات مباشرة إلى وحدة الاستخبارات المالية في الإمارات العربية المتحدة باستخدام بوابة goAML ، البيان. قالت.

وأنشأت دبي محكمة متخصصة في أغسطس للتركيز على مكافحة غسل الأموال والجرائم المالية الأخرى في محاولة لتعزيز نزاهة نظامها المالي. أدانت محكمة جنح دبي ثمانية أشخاص وثلاث شركات بتهمة الاحتيال عبر الإنترنت وغسل الأموال المسروقة التي بلغت حوالي 14 مليون درهم (3.81 مليون دولار) في وقت سابق من هذا العام.

كما فرضت غرامة على شركة صرافة تعمل في البلاد بحوالي 500000 درهم (136000 دولار) لفشلها في تحقيق المستويات المناسبة من الامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال في أبريل.

وقال خالد بلعمي ، محافظ المنطقة المركزية: "تؤكد التوجيهات الجديدة التزامنا بتطبيق رقابة تنظيمية عالية على المؤسسات المالية الأجنبية ومعاملاتها من خلال أنشطة الأعمال كثيفة النقد ، واستكمال مسار دولة الإمارات العربية المتحدة للمشاركة الفعالة في الجهود الدولية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب". بنك الإمارات.

وتابع: "سنواصل جهودنا لإصدار مبادئ توجيهية تنظيمية مماثلة لضمان تعزيز كفاءة ومتانة نظامنا المصرفي والمالي ، بما يتماشى مع معايير مجموعة العمل المالي (FATF)."

ودخلت الإرشادات الأخيرة حيز التنفيذ في 28 سبتمبر ، وفقًا للرقابة المصرفية وتم منح المؤسسات المالية الأجنبية شهرًا للامتثال.

كما انضمت الإمارات العربية المتحدة إلى دول أخرى لتضييق الخناق على غسيل الأموال.

وفي أغسطس الماضي ، تعاونت وحدة الاستخبارات المالية مع المركز الصيني لمراقبة ومراقبة غسل الأموال لتبادل المعلومات والمساعدة في القضاء على غسيل الأموال العالمي وتمويل الإرهاب.