تقرير حديث يكشف أهمية استكشاف الدور الذي تعلبه العملات الرقمية للبنك المركزي بنظام المدفوعات

نشرت SWIFT و Accenture بحث عن العملات الرقمية للبنك المركزي (CBDCs) في المدفوعات عبر الحدود كجزء من ابتكار الأصول الرقمية للتحضير لإمكانية نقل المدفوعات بأشكال جديدة من العملات دوليًا.

ويعمل أكثر من نصف البنوك المركزية في العالم بنشاط على استكشاف استخدام عملات البنوك المركزية الرقمية ، وهو تطور يمكن أن يؤدي إلى تغيير عميق في نظام المدفوعات العالمي. 

وتستكشف هذه الورقة الجوانب العملية لمثل هذا التحول - من الطرق التي تنتقل بها عملات البنوك المركزية الرقمية عبر الولايات القضائية إلى دمج عملات البنوك المركزية الرقمية في مزيج العملات الموجودة بالفعل - وتوضح بالتفصيل ما هو مطلوب لعمل العملات الرقمية للبنوك المركزية لتكون حلاً قابلاً للتطبيق في المدفوعات الدولية.

وستكون قابلية التشغيل البيني مفتاح نجاحها ، وبينما تمثل العملات الرقمية المركزية تحديات وفرصًا جديدة ، تخلص الورقة إلى أن الاستكشاف المستمر للعملات الرقمية للبنوك المركزية من المرجح أن يستفيد من قضبان المدفوعات الحالية حيثما أمكن ، وستصبح الحلول الجديدة امتدادًا للبنية التحتية الحالية ، وأن SWIFT لديها ميزة دور فريد تلعبه في نظام المدفوعات الذي يشمل عملات البنوك المركزية الرقمية.

وتحقيقا لهذه الغاية ، تقوم SWIFT بغطس أعمق في CBDCs من خلال القيادة الفكرية والتجريب خلال الأشهر القادمة ويتضمن ذلك تجارب لمعرفة كيف يمكن لمنصة SWIFT المتطورة والتركيز المتجدد على خدمات إدارة المعاملات في إطار استراتيجيتها الجديدة لتمكين المدفوعات الفورية الخالية من الاحتكاك عبر 4 مليارات حساب على مستوى العالم - لا تعرف المعايير والتقنيات والعملات - أن تتفاعل مع الاستخدام عبر الحدود للعملات الرقمية للبنوك المركزية. .

وبالتعاون مع المجتمع ، تعتزم SWIFT استكشاف دورها بشكل أكبر - سواء كناقل للمعلومات الموثقة حول معاملات CBDC ، كما هو الحال اليوم بالنسبة للعملات الورقية ، وكناقل للقيمة الفعلية لـ CBDC بأي شكل تم إصداره.

وقال توماس زشاخ ، كبير مسؤولي الابتكار في SWIFT: "إن جعل البنية التحتية للمدفوعات القائمة على عملات البنوك المركزية الرقمية فعالة وقابلة للتشغيل البيني مع الاقتصاد الأوسع يمثل بعض التحديات الجديدة ، لكن الغالبية هي نفسها تلك التي تواجهها حلول الدفع الحالية. بصفتها جمعية تعاونية محايدة وغير مرتبطة بالعملة ، مع وصول عبر 11000 مؤسسة في أكثر من 200 دولة ، وإشراف البنوك المركزية على مستوى العالم ، فإن SWIFT في وضع جيد للمشاركة عن كثب في النقاش وأي تطور مستقبلي للأموال. نحن نتطلع إلى دعم مجتمعنا بنشاط في القضايا المتعلقة بالعملات الرقمية للبنوك المركزية وقيادة الابتكار المسؤول المتوافق مع رؤيتنا الإستراتيجية للمعاملات الفورية من طرف إلى طرف ".

وقال ديفيد تريت ، كبير المديرين الإداريين في Accenture ، والذي يقود ممارسات أنظمة Blockchain و Multi-Party على مستوى العالم: "لقد برزت العملة الرقمية للبنك المركزي كأداة جديدة مهمة في الدفع العالمي لتحديث البنية التحتية المالية لتلبية احتياجاتنا المتزايدة عالم رقمي ومتصل.

و"كجزء لا يتجزأ من البنية التحتية للخدمات المالية ، تلعب SWIFT دورًا مهمًا في توضيح التحركات الإستراتيجية المحتملة التي قد يقوم بها أعضاؤها عندما تبدأ CBDC في تحويل مشهد الخدمات المالية نرحب بهذه الشراكة ونتوق إلى مواصلة دفع الابتكار المسؤول والقيِّم معًا".