الصيرفة الإسلامية في السوق المصري تسجل 12.53 مليار دولار خلال 2023
أفادت الجمعية المصرية للتمويل الإسلامي (EIFA) أن الخدمات المصرفية الإسلامية في مصر ارتفعت إلى ما يقرب من 606 مليار جنيه مصري بحلول ديسمبر 2023، مسجلة زيادة قدرها 110 مليار جنيه مصري وبمعدل نمو قدره 22.3٪ عن العام السابق وتشكل الخدمات المصرفية الإسلامية الآن ما يقرب من 4% من إجمالي حجم القطاع المصرفي المصري.
ويسلط تقرير EIFA الأخير الضوء على أن المشهد المصرفي المصري يضم 14 بنكًا مرخصًا من قبل البنك المركزي المصري لتقديم المنتجات المصرفية الإسلامية. ومن بين هذه البنوك ثلاثة بنوك إسلامية كاملة: بنك فيصل الإسلامي المصري، وبنك أبو ظبي الإسلامي مصر، وبنك البركة مصر وبالإضافة إلى ذلك، يقوم 11 بنكًا تقليديًا بتشغيل فروع إسلامية. والجدير بالذكر أن البنك الأهلي المتحد يتحول إلى بنك إسلامي بالكامل بعد استحواذ بيت التمويل الكويتي عليه.
وأشار اتحاد المصارف الإسلامية إلى أن عدد فروع المصرفية الإسلامية ارتفع إلى 263 فرعا بنهاية عام 2023، بزيادة قدرها 18 فرعا عن عام 2022. وتخدم هذه الفروع ما يقرب من 3.5 مليون عميل. ومن المهم الإشارة إلى أن بعض البنوك التقليدية الحاصلة على تراخيص التمويل الإسلامي تقدم خدمات مصرفية إسلامية عبر جميع فروعها.
ومن حيث الحصة السوقية، يتصدر بنك فيصل الإسلامي المصري حجم أعمال يصل إلى 177 مليار جنيه، وهو ما يمثل 29.2% من إجمالي حجم قطاع البنوك الإسلامية في مصر ويتبعه مصرف أبو ظبي الإسلامي – مصر عن كثب، حيث احتل المركز الثاني بطفرة نمو سريعة خلال العام، حيث حقق حجم أعمال قدره 161 مليار جنيه مصري، وحصة سوقية تبلغ 26.5%، ومعدل نمو ملحوظ قدره 40% منذ عام 2022 - وهو الأعلى في قطاع الخدمات المصرفية الإسلامية في مصر. القطاع لعام 2023
وتحتل فروع المعاملات الإسلامية ببنك مصر المركز الثالث بحجم أعمال 124 مليار جنيه وحصة سوقية 20.5% وجاء بنك البركة في المركز الرابع بحجم أعمال 100.4 مليار جنيه بحصة 16.6%، فيما جاء المصرف المتحد في المركز الخامس بحجم أعمال 15 مليار جنيه بحصة 2.4%.
كما أفادت الهيئة أن الودائع الملتزمة بالشريعة الإسلامية بلغت 447.5 مليار جنيه في عام 2023، تشكل 5.8% من إجمالي الودائع في القطاع المصرفي المصري، وبزيادة قدرها 57 مليار جنيه ومعدل نمو 14.5% عن عام 2022.
وارتفعت التمويلات المتوافقة مع الشريعة الإسلامية إلى 493 مليار جنيه بنسبة 4.8% من إجمالي حجم التمويل بالقطاع المصرفي المصري، بزيادة قدرها 104 مليارات جنيه وبنسبة نمو 26.8%.
وشددت الجمعية على تقدم السوق المصري في تطوير مجموعة متنوعة من المنتجات المصرفية الإسلامية، والتي تجاوزت الآن 65 عرضًا، بما في ذلك حسابات التوفير والخدمات المصرفية وخيارات التمويل والاستثمار المتنوعة. ومع ذلك، فقد أكد على الحاجة إلى مزيد من التطوير والابتكار في المنتجات المتوافقة مع الشريعة الإسلامية في جميع القطاعات.
علاوة على ذلك، فإن تعزيز وتدريب الموارد البشرية لتقديم هذه المنتجات لا يزال يمثل تحديًا كبيرًا في السوق المصرية. ولمعالجة هذه المشكلة، يقدم معهد EIFA درجة الماجستير المهنية في التمويل الإسلامي المعتمدة من قبل المجلس العام للبنوك والمؤسسات المالية الإسلامية (CIBAFI).
وأخيرًا، كشف اتحاد المصارف الإسلامية أن حجم الصناعة المصرفية الإسلامية العالمية وصل إلى حوالي 4 تريليون دولار أمريكي في عام 2023، وفقًا للتقارير الدولية، ومن المتوقع أن يصل إلى 4.5 تريليون دولار أمريكي بنهاية عام 2024.
