هيئة الرقابة المالية السويسرية تدعو لمزيد من الصلاحيات بعد انهيار بنك كريدي سويس

قالت الهيئة التنظيمية المالية السويسرية اليوم الثلاثاء في أول تقرير تفصيلي لها عن الأزمة إن بنك كريدي سويس اقترب من الانهيار قبل أشهر من إنقاذه النهائي، حيث طالب بسلطات أقوى للإشراف على المقرضين في المستقبل.

ودافعت الهيئة التنظيمية، FINMA، التي تعرضت لانتقادات بسبب إشرافها على البنك، عن دورها في الانهيار الذي أدى في النهاية إلى أكبر عملية إنقاذ لبنك منذ الأزمة المالية العالمية في 2008-2009.

وقالت الهيئة التنظيمية إنها اتخذت إجراءات "بعيدة المدى وتدخلية" لتصحيح أوجه القصور التي وجدتها في بنك كريدي سويس، حيث قام العملاء المذعورون بسحب مبالغ ضخمة من النقد بعد سلسلة من الخسائر والفضائح.

وقالت FINMA إن إجراءاتها فيما يتعلق بالسيولة لم تكن قادرة على تجنب الفشل الوشيك للبنك في منتصف مارس 2023.

وقال توماس هيرشي، رئيس وحدة الأزمات في FINMA: "لقد استخدمت FINMA مجموعة كاملة من الأدوات المتاحة لها، وحددت خطر زعزعة الاستقرار المحتملة في Credit Suisse في مرحلة مبكرة".

وأضاف: "على الرغم من أن تصرفاتها كان لها تأثير، إلا أنها لم تتمكن من التغلب على أسباب فقدان الثقة، مثل أوجه القصور في تنفيذ الاستراتيجية وإدارة المخاطر".

أجرت الهيئة التنظيمية 108 مراجعة ميدانية في Credit Suisse في الفترة من 2018 إلى 2022، ووجدت 382 "نقطة تتطلب اتخاذ إجراء" - 113 حيث اعتبرت المخاطر مرتفعة أو حرجة.

وقالت في تقريرها "هذه الأرقام والإجراءات توضح أن الهيئة استنفدت خياراتها وصلاحياتها القانونية".

وقالت FINMA إنها تريد صلاحيات أقوى، بما في ذلك القدرة على فرض الغرامات وخيار نشر تفاصيل إجراءات التنفيذ.

وقالت في تقريرها إنه للتعامل مع أزمات السيولة، يجب أن تكون عمليات اختبار الضغط المناسبة متاحة في المستقبل. ستركز FINMA أيضًا بشكل متزايد على خطط السيولة الخاصة بالبنك وجدواها.

وتتطلع الهيئة التنظيمية السويسرية أيضًا إلى تنفيذ ما يسمى بنظام كبار المديرين، وهو عبارة عن مجموعة من القواعد التي تحدد مسؤوليات محددة لكبار المسؤولين التنفيذيين، مما يعكس الإطار المعتمد في بريطانيا.

ويؤكد التقرير تفاصيل نقلتها رويترز عن مدى هشاشة البنك في خريف 2022.

وقالت فينما: إذا نظرنا إلى الأزمة، فقد اقترب بنك كريدي سويس من الانهيار في أواخر عام 2022، حيث كان البنك المحاصر "قريبًا جدًا في عدة مناسبات" من السحب على 50 مليار فرنك سويسري (57.72 مليار دولار) لدعم السيولة الطارئة من البنك المركزي السويسري.

ودفعت الأزمة النقدية البنك الوطني السويسري في ذلك الوقت إلى التفكير في تأميم البنك وضخ 50 مليار فرنك في بنك كريدي سويس لإبقاء البنك واقفا على قدميه، حسبما ذكرت رويترز، قبل ستة أشهر من شراء بنك يو بي إس لبنك كريدي سويس في نهاية المطاف.

وقالت FINMA إن البنك، الذي استحوذ عليه UBS لاحقًا، بحاجة إلى اتخاذ إجراء بعد أن سحب العملاء 138 مليار فرنك خلال الربع الرابع.

وقالت FINMA يوم الثلاثاء: "كان البنك، على وجه الخصوص في ديسمبر 2022، قريبًا جدًا في عدة مناسبات من اتخاذ قرار باستخدام هذا التسهيل من أجل تعزيز كل من المركز النقدي التشغيلي وأرقام السيولة الرئيسية لديه".

وأضافت FINMA: "ومع ذلك، قررت ضدها، على وجه الخصوص بسبب الإشارة السلبية المخيفة".

تكشف FINMA أيضًا عن تفاصيل حول مدى خطورة الأزمة في Credit Suisse في ذلك الأسبوع القاتل من شهر مارس مع انخفاض السيولة.

وقالت هيئة الرقابة السويسرية إنها فرضت متطلبات سيولة أعلى على بنك كريدي سويس بعد الضغط على تمويله خلال عامي 2020 و2021.

إلا أن التدابير المتخذة لم تكن كافية. كان Credit Suisse أيضًا يقاوم بعض الإجراءات التي فرضتها FINMA.

وجاء في التقرير: "فقط تحت ضغط متكرر من FINMA، أنشأ Credit Suisse أخيرًا نظامًا لإعداد التقارير مكّن إدارته من التحقق من تنفيذ التدابير المخطط لها".

وقال التقرير إن الحكومة السويسرية والبنك الوطني السويسري وFINMA تدخلوا لدعم استحواذ بنك UBS على بنك Credit Suisse، لتحقيق هدفهم المتمثل في حماية دائني البنك وضمان الاستقرار المالي.

وسوف يكون الإشراف المصرفي تحت دائرة الضوء بشكل أكبر، حيث تشرف هيئة الرقابة المالية والإدارية (FINMA) على البنك السويسري ذو الأهمية العالمية - UBS - الذي تبلغ ميزانيته العمومية 1.6 تريليون دولار - أي ما يقرب من ضعف حجم الاقتصاد السويسري بأكمله.

وقالت مارلين أمستاد، رئيسة FINMA: "من الواضح أن حالة المركز المالي السويسري في غضون خمس أو عشر سنوات سيتم تحديدها إلى حد كبير من خلال ما إذا كان الأساس القانوني للرقابة قد تم تعزيزه اليوم".