الاحتياطي الهندي يفرض عقوبات على بنك Paytm Payments

قال البنك المركزي الهندي إنه فرض غرامة قدرها 53.9 مليون روبية (647.762.58 دولارًا) على بنك Paytm Payments لعدم امتثاله لبعض الأحكام، بما في ذلك توجيهات "اعرف عميلك" (KYC).

وفقًا لبنك الاحتياطي الهندي (RBI)، فشل بنك Paytm Payments في تحديد المالكين المستفيدين من الكيانات التابعة له لتقديم خدمات الدفع.

كما أنها لم تراقب معاملات الدفع ولم تقم بتوصيف مخاطر الكيانات التي تستفيد من خدمات الدفع، من بين أمور أخرى.

كان بنك الاحتياطي الهندي قد منع بنك Paytm Payments العام الماضي من استقبال عملاء جدد وأمر بإجراء تدقيق شامل لأنظمة تكنولوجيا المعلومات الخاصة به، مشيرًا إلى المخاوف الإشرافية "المادية" التي لوحظت في البنك.

وقال البنك المركزي في بيان له إن بنك Paytm Payments قد انتهك أيضًا السقف التنظيمي لرصيد نهاية اليوم في بعض حسابات العملاء المقدمة التي كانت تستفيد من خدمات الدفع.

وأضاف بنك الاحتياطي الهندي أنه علاوة على ذلك، أبلغ البنك عن حادث يتعلق بالأمن السيبراني متأخرًا.

شهدت Paytm، التي تتنافس مع لاعبين مثل Google Pay وWalmart's PhonePe في الهند، أن يصبح مؤسسها ومديرها التنفيذي Vijay Shekhar Sharma أكبر مساهم في الشركة بعد أن باعت شركة Antfin الصينية حصتها في أغسطس.

جاء ذلك وسط مخاوف أوسع نطاقا بشأن الملكية الصينية في شركات التكنولوجيا المالية الهندية.

وفي وقت سابق من هذا العام، باعت مجموعة علي بابا الصينية حصتها المتبقية في بايتم مقابل نحو 13.78 مليار روبية من خلال صفقة شاملة.