بنوك سنغافورة تشدد التدقيق على الصينيين الذين يحملون جوازات سفر أخرى

تعمل البنوك السنغافورية على زيادة التدقيق على بعض العملاء المولودين في الصين والذين يحملون جنسيات أخرى، في أعقاب حملة الشهر الماضي على غسيل الأموال التي شملت أصولًا تزيد قيمتها عن 2.4 مليار دولار سنغافوري (1.8 مليار دولار أمريكي) والتي هزت المركز المالي الآسيوي.

وقال أشخاص مطلعون على الأمر إن بعض المقرضين يقومون بمراجعة عمليات فتح الحسابات الجديدة والمعاملات مع عملاء من أصل صيني يحملون جوازات سفر مرتبطة بالاستثمار. وقال أحد الأشخاص، الذي طلب عدم الكشف عن هويته لأن المعلومات ليست علنية، إن بنكًا دوليًا واحدًا على الأقل يغلق بعض حسابات العملاء الذين يحملون جنسية دول من بينها كمبوديا وقبرص وتركيا وفانواتو.

وأكد الناس أن المقرضين الآخرين في الدولة المدينة بدأوا في تقييم ما إذا كانوا سيأخذون أموالاً جديدة من العملاء ذوي الملفات المماثلة على أساس كل حالة على حدة والعملية تستغرق وقتًا أطول ويتم طرح المزيد من الأسئلة.

وتأتي هذه التحركات، وهي جزء من امتداد لإطار مكافحة غسيل الأموال الحالي في سنغافورة، بعد المداهمات التي جرت في 15 أغسطس على مستوى الجزيرة والتي شهدت اعتقال 10 أشخاص أثرياء من أصل صيني وتوجيه الاتهام إليهم وكشفت تحقيقات الشرطة عن أصول بقيمة تزيد عن 2.4 مليار دولار سنغافوري تم الاستيلاء عليها حتى الآن، بما في ذلك الأموال النقدية والعملات المشفرة والممتلكات.

ويشمل ذلك حسابات مصرفية تبلغ قيمتها أكثر من 1.13 مليار دولار سنغافوري، وعملات مشفرة تزيد عن 38 مليون دولار سنغافوري، بالإضافة إلى الساعات الفاخرة والحقائب والمجوهرات وسبائك الذهب، وفقًا لبيان للشرطة يوم الأربعاء.

وقال البيان إنه تم إصدار أوامر حظر التصرف أيضًا ضد أكثر من 110 عقارات و62 مركبة تبلغ قيمتها أكثر من 1.24 مليار دولار سنغافوري.

ورفض القضاة الإفراج بكفالة عن الأشخاص بعد أن أشار ممثلو الادعاء إلى مخاطر الطيران المتعلقة بجوازات سفرهم المتعددة وأثناء إقامتهم في سنغافورة، يُزعم أيضًا أن العديد منهم يديرون أعمال قمار غير قانونية في بلدان أخرى، وفقًا للادعاء، ويتحدث بعض المشتبه بهم اللغة الصينية فقط ولكنهم يحملون العديد من وثائق السفر بما في ذلك من كمبوديا وفانواتو وقبرص ودومينيكا.

وتورط ما لا يقل عن 10 بنوك محلية ودولية في سنغافورة في فضيحة رفيعة المستوى سلطت الضوء على فعاليتها في مكافحة المكاسب غير المشروعة في النظام. أثار البرلمانيون في البلاد أكثر من 30 سؤالاً في مجلس النواب هذا الأسبوع، بدءًا من مدى صرامة عمليات التدقيق الخاصة بهم، إلى تقارير المعاملات المشبوهة وتأثير السمعة على سنغافورة كمركز للثروة.

ورفض بنك Credit Suisse وJulius Baer Group Ltd، اللذان كان لديهما حسابات يبلغ مجموعها 125 مليون دولار سنغافوري مع أحد المشتبه بهم، التعليق.

وقالت شركات "سيتي جروب" و"أوفرسيز-تشايز بانكينج كورب" و"يونايتد أوفرسيز بنك ليمتد"، حيث كان بعض الأفراد يحتفظون بأموال أو كانوا دائنين لشركات مرتبطة بهم، إن البنوك تعمل مع السلطات وملتزمة بمكافحة غسيل الأموال.

وأكدت DBS Group Holdings Ltd أن النظام التنظيمي في سنغافورة يلزم جميع البنوك بإدارة مخاطر مكافحة غسيل الأموال وفقًا لمعايير عالية، لكنه لا يلزمها برفض التسهيلات أو الخدمات المصرفية للعملاء - الجدد أو الحاليين - من أي أصل محدد لمجرد أنهم يمتلكون معلومات معينة. جوازات السفر. وفقًا لمتحدث رسمي، يجب تفعيل عوامل الخطر الأخرى قبل الشك.

وفي حين يتعين على البنوك التأكد من جنسية العملاء لتقييم المخاطر القضائية، "ليس من السهل على البنوك أن تعرف أن العميل يحمل أكثر من جنسية، ما لم تكن هناك نقاط بيانات إضافية تقودهم إلى الاعتقاد بخلاف ذلك"، كما قال راديش سينغ، إرنست آند. يونغ هو قائد إدارة مخاطر الخدمات المالية لرابطة دول جنوب شرق آسيا.

وفي البرلمان، كان أحد الأسئلة هو كيف حدثت جرائم بهذا الحجم على الرغم من قوانين المدينة الصارمة وأطر مكافحة غسيل الأموال، وتساءل آخر عن كيفية قيام الحكومة بتكثيف عمليات التفتيش على القادمين من مناطق "الجواز الذهبي" عالية المخاطر، وركزت أسئلة أخرى على إجراءات الكيانات الاستثمارية التي تتلقى حوافز ضريبية.

وقالت سلطة النقد في سنغافورة، البنك المركزي، في 16 أغسطس/آب، إن لديها ارتباطات إشرافية مع الشركات المالية التي تم تحديدها مع الأموال الملوثة المحتملة، وستتخذ الهيئة التنظيمية إجراءات صارمة ضد أولئك الذين يتبين أنهم انتهكوا المتطلبات أو لديهم ضوابط غير كافية ضد الأموال - مخاطر غسيل الأموال.

وأوضحت سلطة النقد في ذلك الوقت أن المعلومات الاستخباراتية والتقارير التي قدمتها البنوك نبهت الشرطة في وقت سابق إلى أنشطة مشبوهة.

والصين من الدول التي لا تسمح بالجنسية المزدوجة. يمكن لحاملي جواز السفر الصيني السفر بدون تأشيرة إلى 80 وجهة، وفقًا لمؤشر جوازات السفر لشركة Henley & Partners، أي أقل من 180 مكانًا لحاملي جوازات السفر القبرصية، وهي جزء من الاتحاد الأوروبي.