مطالبات لسويسرا الاستعداد بشكل أفضل لمواجهة فشل البنوك

حثت مجموعة من الخبراء سويسرا على الاستعداد بشكل مناسب لإفلاس بنك كبير في أعقاب انهيار بنك كريدي سويس، لكن تقريرهم المقدم إلى الحكومة تجنب الإصلاح الجذري الذي يقول البعض إنه ضروري.

وبرزت مجموعة UBS كأكبر بنك منفرد في سويسرا في وقت سابق من هذا العام بعد أن رتبت الحكومة على عجل ومولت جزئيا استحواذها على بنك Credit Suisse المنكوب لمنع انهيار ذلك البنك.

وفاجأ فشل أحد أكبر البنوك في العالم، والذي كان في يوم من الأيام رمزاً للقوة المالية السويسرية، المسؤولين والمنظمين في البلاد، الذين تصارعوا لفترة طويلة مع البنك أثناء انتقاله من فضيحة إلى أخرى.

وحثت مجموعة من الخبراء السويسريين، بما في ذلك المصرفيين والأكاديميين، الحكومة على تحسين استعدادها في حالة تعرض بنك UBS، الذي أصبح الآن أكبر بكثير، لمشاكل.

ودعوا إلى منح الهيئة التنظيمية FINMA في البلاد مزيدًا من النفوذ ومنحها سلطة فرض الغرامات. وقالوا أيضًا إنه ينبغي منح FINMA المزيد من السلطة للتدخل وأنه يجب أن يكون هناك تنسيق أفضل بين السلطات السويسرية واقترح الخبراء أيضًا أنه ينبغي تسهيل حصول البنوك على تمويل البنك المركزي، من خلال تخفيف القواعد المتعلقة بالضمان الذي يمكن تقديمه في المقابل.

إن عملية الاستحواذ على بنك كريدي سويس ــ أول عملية إنقاذ لبنك عالمي منذ الأزمة المالية في عام 2008 ــ تمنح نفوذاً هائلاً لبنك يو بي إس، مما يخلصه من منافسه الرئيسي.

وسوف يغير هذا المشهد المصرفي في سويسرا، حيث تنتشر فروع بنكي Credit Suisse و UBS في كل مكان، وأحياناً لا يفصل بينهما سوى أمتار قليلة.

يمتلك البنكان، وهما من أكثر البنوك ذات الصلة بالتمويل العالمي من الناحية النظامية، أصولًا مجتمعة تصل إلى 140٪ من الناتج المحلي الإجمالي السويسري في بلد يعتمد بشكل كبير على التمويل لاقتصاده.

خلال الانهيار المالي العالمي في عام 2008، كان بنك UBS، وليس بنك كريدي سويس، هو الذي كان في حاجة إلى الإنقاذ من الدولة.

في ذلك الوقت، أقرض البنك المركزي السويسري أكثر من 54 مليار دولار للأداة التي استخدمها بنك UBS لتفريغ الديون المتعثرة، بما في ذلك القروض العقارية عالية المخاطر.