بنوك عالمية تعلن عن تقدم أعمالها على منصة Finteum لمنتجات التمويل بين البنوك
تقدمت العديد من البنوك العالمية في أعمال تكامل Finteum Platform ، قبل بدء العمل بالنظام. منصة Finteum هي مكان تنفيذ يوفر إمكانات تمويل يومية لسوق ما بين البنوك العالمي. شاركت 19 مجموعة مصرفية بميزانية عمومية مجمعة تبلغ 23.5 تريليون دولار في تجربة مشتركة للبرنامج في الربع الثاني من عام 2023 ، جنبًا إلى جنب مع مراقبين من السلطات الاحترازية الوطنية ومن المتوقع أن تكمل Finteum Platform أول تداولاتها الحية بحلول نهاية عام 2023.
وفي التجربة الأخيرة ، على مدى ثلاثة أيام ، ناقش المشاركون دراسة الجدوى وهيكل السوق للأسواق اليومية وكان الحضور مجموعة متنوعة من المؤسسات العالمية الكبيرة والمتوسطة الحجم وشملوا بنوك المقاصة لستة عملات منزلية مختلفة CAD و CHF واليورو والجنيه الإسترليني والين الياباني والدولار الأمريكي.
والبنوك التي تتقدم في أعمال الدمج وتخطط لبدء العمل قريبًا تشمل UBS و NatWest ومن المعروف أن مقايضات العملات الأجنبية وعمليات إعادة الشراء خلال اليوم جزء مهم بشكل متزايد من استراتيجيات إدارة السيولة في البنوك العالمية وأدرج الاحتياطي الفيدرالي إدارة مخاطر السيولة اليومية كأولوية إشرافية لعام 2023 ، وقد سلطت الإخفاقات المصرفية الأخيرة الضوء على حاجة البنوك للوصول إلى أدوات ومصادر متعددة للسيولة.
ونظرًا لوجود عدد قليل من الحلول للتحكم في استلام الأموال داخل نافذة التسوية ، تحتفظ فرق الخزانة بالبنك بمخازن كبيرة من الأصول السائلة عالية الجودة (HQLA) خلال اليوم. إن الاحتفاظ بهذه HQLA مكلف بشكل متزايد ، بسبب بيئة أسعار الفائدة المتزايدة.
وتتطلب البنوك آليات رشيقة تمكنها من الوصول السريع إلى الأموال وتحويلها عند الحاجة. استجاب المشاركون في تجربة Finteum لاستطلاع رأي حول الأدوات التي يرغبون في امتلاكها لإدارة السيولة اليومية ؛ 94٪ اختاروا أسواق التمويل النهارية والليلة ، مثل منصة Finteum وكانت الأداة الثانية الأكثر شيوعًا هي البنوك المركزية (التسهيلات وخطوط مقايضة العملات الأجنبية وجسور السيولة) بنسبة 75٪. كان الوصول إلى خطوط ائتمان البنوك التجارية ، وإعادة ترتيب طوابير الاختناق والدفع ، أقل شيوعًا بنسبة 30٪ أو أقل.
من خلال الحصول على وصول أسرع وأفضل للعملة ، والاحتفاظ بها فقط طالما كانت هناك حاجة ، يمكن للبنوك الوفاء بالتزامات العملاء ، وتقليل HQLA المطلوبة وتلبية التوقعات التنظيمية المتزايدة لتكون قادرة على تمويل نشاط الدفع في الوقت الفعلي وهذا يقلل لاحقًا من التكاليف المصرفية ، مع تقديرات تصل إلى 75 مليون دولار سنويًا لمصرف كبير. في استطلاع تجريبي آخر ، اعتقد 64٪ من المستجيبين أن لديهم بيانات كافية في الوقت الفعلي عن أنماط الدفع الخاصة بهم لتنفيذ الصفقات اليومية ، بينما أشار آخرون إلى أنه يمكنهم استخدام الأنماط التاريخية بدلاً من ذلك لنمذجة المعاملات اليومية المنتظمة والمفيدة.
وتستخدم منصة Finteum بروتوكول تكنولوجيا دفتر الأستاذ الموزع (DLT) الخاص بـ Corda Enterprise من R3. تمكن DLT كلا الطرفين في التجارة من إرسال الأموال والأوراق المالية لبعضهما البعض ، دون الحاجة إلى تبادل وتسوية MT300 أو رسائل تأكيد مماثلة ويتم الاتفاق أيضًا على إجراءات ما بعد التجارة مثل "النضج المبكر" أو إلغاء التجارة من خلال منصة DLT. يتم تخزين جميع سجلات البيانات في دفتر الأستاذ المشترك الذي يكون مرئيًا فقط لأطراف التجارة - وليس لـ Finteum أو R3 أو أي شخص آخر.
تم الاتفاق على التداولات أثناء المحاكمة بين البنوك في بيئة تسوية محاكاة. من المقرر إجراء عمليات تداول الأموال الحقيقية في وقت لاحق من عام 2023. وستبدأ البنوك المندمجة مع Finteum في العمل باستخدام أنظمة التسوية الإجمالية في الوقت الحقيقي (RTGS) لمقايضات العملات الأجنبية خلال اليوم وبعد الطلبات الواردة من البنوك ، تساعد وظيفة "السعة" المبنية حديثًا فرق البنوك على التنسيق مع بعضها البعض فيما يتعلق بكمية كل عملة يجب أن يقترضها البنك أو يقرضها ، ولأي ساعات. أيضًا ، يمكن لفرق مخاطر البنوك الآن إدخال حدود ائتمان يومية في المنصة ، لإدارة مخاطر ائتمان الطرف المقابل خلال اليوم.
وتم تصميم Finteum ليكون قادرًا على الاندماج مع أي بنية تحتية للسوق ، بما في ذلك منصة إعادة الشراء الثلاثية BNY Mellon ، ومنصة إعادة الشراء الثلاثية من Euroclear Bank ، وأنظمة RTGS ، و T2S ، بالإضافة إلى تقنية DLT الأصلية مثل نظام الدفع Fnality و HQLAX و Baton Systems ' Core-FX و RTGS.global. تخطط البنوك الأعضاء لنقل تسوية مقايضة العملات الأجنبية من أنظمة RTGS إلى حلول "الدفع مقابل الدفع" ، عند الاقتضاء.
وتقوم Finteum ببناء الموجة الثانية من البنوك التي ستبدأ العمل على المنصة في عام 2024 وستبدأ في الاستفادة من الأسواق اليومية. تم وضع هياكل الحوافز لبنوك الموجة الثانية. إذا كنت ترغب في إجراء مكالمة أو عرض توضيحي ، فيرجى الاتصال بفريق Finteum.
وFinteum هي شركة ناشئة مقرها لندن وقد قامت ببناء أمر تمويل الخزانة ومنصة إدارة التجارة. تم تصميم تطبيق Finteum لتمويل الخزينة اليومية ، باستخدام المنتجات المالية مثل مقايضات العملات الأجنبية وإعادة الشراء والاقتراض من الأوراق المالية.
