تحقيق جديد في حادث فشل بنك كريدي سويس.. اعرف التفاصيل

يهدف تحقيق برلماني سويسري من المقرر أن يبدأ هذا الأسبوع إلى تحديد الخطأ الذي حدث قبل السقوط الدراماتيكي لبنك كريدي سويس ، ثاني أكبر بنك في سويسرا.

وأجري التحقيق الخامس من نوعه في تاريخ البلاد الحديث بعد أن رفض البرلمان ، في تصويت رمزي إلى حد كبير ، حزمة الإنقاذ التي صممتها الحكومة بقيمة 109 مليار فرنك سويسري (122 مليار دولار) لتمكين البنك المنكوب من الاستحواذ على بنك يو بي إس.

وسيكون تذكيرًا لسويسرا بأنه لا يمكننا الاستمرار كما لو لم يحدث شيء ، "قال بيتر في كونز ، أستاذ قانون الأعمال في جامعة برن.

وستركز اللجنة المكونة من 14 عضوًا على إجراءات السلطات قبل وأثناء الاستيلاء الطارئ على Credit Suisse بدلاً من دور إدارتها.

وستدرس سلوك مجلس الوزراء السويسري ووزارة المالية والهيئات الحكومية الأخرى ، مثل منظم السوق المالية FINMA والبنك الوطني السويسري.

والتحقيق ليس عملية قضائية ، لكنه قد يوفر مادة للقضايا التي تم إطلاقها في أعقاب الانهيار ، إذا كشف عن تناقضات أو معلومات جديدة.

وتشمل هذه الدعاوى القضائية ضد FINMA بشأن قرارها تخفيض قيمة سندات AT1 إلى صفر بقيمة 16 مليار فرنك ، ومن قبل مستثمري Credit Suisse بشأن نسبة مبادلة الأسهم مع UBS.

وسيكون السؤال الحاسم هو ما إذا كان يجب أن تتدخل فينما ووزارة المالية والبنك المركزي في وقت سابق وكان من الواضح أن Credit Suisse واجه صعوبات على مدار العامين الماضيين بعد سلسلة من الفضائح ، حيث قام العملاء بسحب الأموال على نطاق واسع في نهاية عام 2022.

ما مدى معرفة السلطات؟ ماذا كان البنك يقول للجهة التنظيمية وكم كان يشارك مع الحكومة؟ هل كان بإمكان البنك المركزي أن يفعل المزيد ، على سبيل المثال من خلال وعد Credit Suisse بسيولة غير محدودة لطمأنة العملاء ووقف تدفق الأموال إلى الخارج؟

ومن المتوقع أن يلخص التحقيق نتائجه في تقرير ، ويقدم توصيات إلى الحكومة والبرلمان ، ومن المحتمل أن يقترح علاجات محددة ومن غير المرجح أن يتعمق هذا في التوصيات الفنية ، مثل نسب رأس المال ، ولكن التركيز على كيفية جعل FINMA أكثر فعالية ، على سبيل المثال من خلال منحها صلاحيات أقوى.

وويمكنه أيضًا التفكير في منح البنك المركزي مزيدًا من الصلاحيات للإشراف على البنوك الكبرى ، لا سيما في سياق بنك UBS الجديد الذي يمتلك ميزانية عمومية تبلغ ضعف حجم الاقتصاد السويسري وبما أن اللجنة لا تستطيع صياغة قوانين جديدة ، فإن أي تغييرات يجب أن تمر عبر البرلمان.

ولجنة التحقيق هي الأداة الأكثر فعالية في البرلمان وسيكون بإمكانها الوصول إلى محاضر اجتماعات الحكومة وغيرها من المعلومات السرية ، ويجب على أولئك الذين يعملون لدى الحكومة أو الإدارة الفيدرالية أو المنظم أو البنك المركزي حضور جلسات الاستماع.

ومن غير الواضح ما إذا كان المسؤولون التنفيذيون في Credit Suisse و UBS ملزمون بالمثول إذا طُلب منهم ذلك ، لكن من المتوقع أن يفعلوا ذلك بسبب الضغوط السياسية والعامة المكثفة.

وقالت اللجنة إنها لا تستطيع التعليق على من مثل أمامها حتى تنتهي من عملها.

اوللجنة لديها 5 ملايين فرنك لإنشاء مكتبها ودفع رواتب أعضائها وتوظيف خبراء ومستشارين خارجيين ومن المتوقع أن يستمر التحقيق ما بين 12 و 18 شهرًا ، ومن المرجح أن تجتمع اللجنة كل أسبوعين وستكون اجتماعاتها خلف أبواب مغلقة ولا توجد خطط لفتحها للجمهور أو لقاءات البث وسيتم الموافقة على التوصيات الفردية والتقرير الشامل بأغلبية الأصوات ، ثم يُعرض التقرير على مجلسي البرلمان وبعد ذلك إلى الحكومة.

وانتقد الجميع طريقة تعامل السلطات مع الأزمة ، ودعوا إلى إشراف مالي أقوى وأعربوا عن قلقهم بشأن هيمنة UBS على السوق السويسرية وفي حين قال بعض الخبراء إن التحقيق يوفر للسلطات السويسرية فرصة للتعويض عن نفسها ، حذر آخرون من أنه قد يصبح ببساطة مسرحًا سياسيًا.