المركزي النيجيري يحذر البنوك من التعامل مع أشخاص بارزين سياسيًا

أصدر البنك المركزي النيجيري (CBN) تحذيرًا جديدًا للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى فيما يتعلق بعلاقاتهم التجارية مع الأشخاص المعرضين سياسيًا (PEPs).

قال البنك المركزي الكندي إن البنوك والمؤسسات المالية الأخرى يجب أن تطبق نهجًا قائمًا على المخاطر لتحديد الأشخاص المعرضين سياسيًا وتطبيق إجراءات العناية الواجبة المعززة (EDD) المناسبة عند التعامل معهم.

وفي وثيقة بعنوان ، "المذكرات الإرشادية بشأن الأشخاص المعرضين سياسيًا" ، والتي صدرت للبنوك في 22 يونيو 2023 ، ولكن تم الحصول عليها يوم السبت ، قال البنك المركزي النيجيري إن العناية الواجبة المعززة ضرورية بسبب تعرض PEPS للفساد.

أدرج البنك الرئيسي أيضًا التعرض لغسيل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الانتشار (ML / FT / PF) كأحد الأسباب التي تجعل البنوك تطبق EDD والعناية الواجبة تجاه العملاء (CDD).

وفقًا لـ CBN ، يمكن أن تشكل PEPS مخاطر على السمعة والجرائم المالية للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى بسبب مناصبهم السياسية.

وبالتالي فإن الأشخاص المعرضين سياسيًا (PEPs) والذين قد يكونون عرضة للفساد قد ينذرون بمخاطر الجرائم المالية والسمعة للمؤسسة المالية. يشكل الأشخاص السياسيون السياسيون مخاطر عالية لغسيل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الانتشار (ML / FT / PF) نظرًا لاحتمال أن يسيء الأفراد الذين يشغلون هذه المناصب استخدام سلطتهم ونفوذهم لتحقيق مكاسب أو مزايا شخصية لأنفسهم وأفراد الأسرة المقربين و / أو شركاء "، تقرأ الوثيقة.

في تعريفه لـ PEP ، أوضح CBN: "يُعرف الأشخاص السياسيون السياسيون الذين تم تكليفهم أو تم تكليفهم بمناصب عامة بارزة في نيجيريا باسم" السياسيين السياسيين المحليين ".

يُعرف الأشخاص السياسيون الذين تم تكليفهم بمنصب عام بارز في أي ولاية قضائية أجنبية أخرى باسم "الأشخاص السياسيين الأجانب".