مستثمر سعودي هو الخاسر الأكبر في صفقة كريدي سويس المجحفة!

في نهاية شهر أكتوبر من عام 2022 استضافت قناة سي إن بي سي عمار الخضيري، رئيس مجلس إدارة البنك الأهلي السعودي، في مقابلة إلكترونية بعد نجاح البنك الأهلي السعودي في شراء حصة 9.9% من بنك كريدي سويس السويسري، أن الصفقة التي قام بها الأهلي السعودي والحصول على 9.9 بهذا السعر بمثابة "سرقة" ناجحة.

وأعلن البنك الأهلي السعودي آنذاك عن استثمار ما يصل إلى 1.5 مليار دولار في كريدي سويس وهو ما يمثل حصة 9.9%، والبنك الأهلي السعودي هو أكبر مقرض في المملكة العربية السعودية وتسيطر الحكومة السعودية على غالبية أسهمه.

وجاءت هذه الصفقة بعد هبوط سهم كريدي سويس 55% في العام الماضي بعد مشاكل إدارية وتغييرات كبيرة في الإدارة وإصدار تقارير أرباح ضعيفة حيث سجل البنك السويسري خسارة صافية في الربع الثالث من 2022 وقت حدوث الصفقة بلغت 4.034 مليار فرنك سويسري بما يفوق توقعات المحللين.

الأزمة في سطور

وتعرض كريدي سويس للعديد من الأزمات في الآونة الأخيرة إلا أن الأزمات خرجت عن الإطار مع إفلاس بني سيليكون فالي وسيجنتشر بما هز الثقة في المصارف العالمية وارتفع السحوبات من البنك السويسري تزامنًا مع صدور تقريره للأرباح كاشفًا عن خلل قوي في حسابات الشركة في الأرباع الماضية في 2022 و2021 مضيفًا المزيد من الضغط على البنك الذي تراجعت أسهمه بأكثر من 30% في جلسة الخميس، وحتى بعد طلبه دعمًا بـ 54 مليار فرنك من المركزي السويسري لم ينجح ذلك في وقف الخسائر العنيفة والسحوبات القوية التي تهدد سيولة البنك السويسري والنظام المصرفي بأكلمه؛ مما اضطر المركزي السويسري ومنظمة FINMA إلى اللجوء إلى خيار البيع لبنك يو بي إس كالسبيل الوحيد الآمن.

ورغم أن رأس مال البنك السويسري المنهار تبلغ 7 مليارات دولار، إلا أن يو بي إس عرض مليارًا واحدًا مقابل شراء البنك، وحتى الآن لم تنتهِ الصفقة إلا أن التقارير الصحفية كشفت عن حالة دعم من المركزي السويسري ورفض من ممثلي بنك كريدي سويس بسبب القيمة المجحفة لعرض الاستحواذ.

وفي حال وافق البنك السويسري كريدي سويس على العرض المقدم من قبل بنك يو بي إس بالبيع مقابل 1 مليار دولار، فهذا يعني تقلص حصة البنك الأهلي السعودي إلى 100 مليون دولار فقط، بخسارة 93% في شهور قليلة.

من هم الأكثر تضررًا؟
 

تكشف البيانات عن استحواذ المركزي السعودي على 9.88% من حصص البنك ويسيطر صندوق الاستثمارات القطري على 6.8% وبعدهم الصندوق الاستثماري بلاك روك بحيازته 4.07% من القيمة ويأتي بعده دودج وكوس بحيازة 3.31% ومجموعة العليان بـ 3.27%.

وصعد سهم البنك الأهلي السعودي في تداولات اليوم بـ 3.01% إلا أن البنك قاصى هبوطات قوية في الجلسات الماضية حيث هبط بـ 11% في الأسبوع الماضي.