بنك الكويت المركزي يطلب من شركات الصرافة قائمة بالتحويلات عالية المخاطر

طلب بنك الكويت المركزي من شركات الصرافة تزويده بشكل عاجل ببيان يتضمن عملاء "ذوي مخاطر عالية" ، (عملاء الشركة مقسمون حسب درجة المخاطرة المحددة لكل منهم [منخفضة - متوسطة - عالية]) بما في ذلك أولئك الذين أجروا تحويلات مالية إلى دول مدرجة في القائمة الحمراء لتصنيف الدول عالية الخطورة وكذلك عدد الحالات المشتبه بها لغسيل الأموال أو تمويل الإرهاب التي تم رصدها خلال السنوات الثلاث الماضية ، بحسب صحيفة الرأي اليومية..

وقالت مصادر إن تحركات الجهة الرقابية في هذا الصدد تأتي في إطار تنسيق رقابي أوسع بقيادة البنك المركزي لضمان قدرة شركات الصرافة والبنوك وشركات التمويل على تجاوز التقييم المتوقع الذي ستجريه مجموعة العمل المالي. (فاتف) في مايو المقبل حول مدى التزام دولة الكويت ومؤسساتها المالية بمتطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

وذكرت المصادر أنه بناءً على أحكام القانون رقم (106) لسنة 2013 بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ولائحته التنفيذية والقرارات والتعليمات ذات الصلة ، طلب البنك المركزي من شركات الصرافة تزويده بالبيانات خلال 10 سنوات.

واقترح بنك الكويت المركزي على شركات الصرافة والمؤسسات المالية المحلية في وقت سابق أن يسألهم فريق "فاتف" عما إذا كانوا قد اكتشفوا حالات مشبوهة لم تتطابق فيها المعلومات المحفوظة عن المستفيدين الحقيقيين مع المعلومات المحدثة عنهم وعددهم بالإضافة إلى ذلك. إلى إجراءات التحقق من هوية المستفيد الحقيقي.

ومن الأسئلة المتوقعة تقييم كفاءتها في مكافحة عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، أنه في حالة وجود أنظمة تستخدم لكشف المطابقة ، فما هي السيناريوهات المطبقة لإصدار التنبيه ، وما هي نسبة التشابه الموضوعة في نظام الإصدار. التنبيه وما هي أسس بناء هذه النسبة؟ عند تقديم خدمات الائتمان المصرفي ، كيف يتم التحقق من هوية السلع وصلتها بالسلع ذات الاستخدام المزدوج؟ ومن الجدير بالذكر أن مهام "مجموعة العمل المالي" هي وضع المعايير وتعزيز التنفيذ الفعال للإجراءات القانونية والتنظيمية والتشغيلية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وانتشار الأسلحة النووية وغيرها من التهديدات المتعلقة بنزاهة النظام المالي الدولي.