قفزة بأرباح بنك ABC لتسجل 70 مليون دولار بالنصف الأول من 2022
شهد بنك ABC ، ومقره البحرين ، ارتفاع صافي أرباح مساهمي الشركة الأم في النصف الأول بنسبة 27٪ على أساس سنوي إلى 70 مليون دولار ، في حين تجاوز إجمالي دخله التشغيلي 500 مليون دولار لأول مرة في التاريخ.
تتصدى المجموعة للرياح المعاكسة غير المتوقعة من التطورات الجيوسياسية والتضخم المرتفع المستمر في بعض الأسواق ، ويقابلها ارتفاع مستمر في أسعار النفط وتحسن النشاط الاقتصادي في الأسواق الأخرى ، فضلاً عن ارتفاع أسعار الفائدة.
نما إجمالي الدخل التشغيلي على أساس رئيسي (28٪) وأساس أساسي (31٪) مما يعكس ارتفاع معدلات الفائدة والأحجام ، وهوامش ثابتة ، والاستفادة أيضًا من توحيد BBE.
نفقات التشغيل
كانت نفقات التشغيل على أساس رئيسي أعلى من عام 2021 ، مع تكامل BBE وعودة الأعمال إلى المستوى الطبيعي للنشاط مقارنة بالعام السابق. لا تزال المجموعة تركز على التحكم المنضبط في التكاليف مع الاستمرار في الاستثمار في التحول الرقمي لبناء "بنك المستقبل" الخاص بها.
تظل الميزانية العمومية قوية مع نسب رأس المال والسيولة أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية: تبلغ نسبة T1 للمجموعة 16.6٪ ، وتشكل في الغالب 14.7٪ CET1 و LCR 244٪ و NSFR 126٪.
وقال رئيس مجلس إدارة مجموعة بنك ABC ، صادق عمر الكبير: `` نحن سعداء للغاية بأداء المجموعة مع الإنجاز التاريخي في الإيرادات والنمو القوي في الأرباح خلال النصف الأول من عام 2022 على الرغم من الرياح المعاكسة غير المتوقعة. يواصل بنك ABC التركيز على بناء "بنك المستقبل" من خلال الاستفادة من ميزانيته العمومية القوية ، وقوة امتيازه العالمي وتسريع خطط التحول الرقمي. في هذا المنعطف ، يسعدنا الاعتراف الواسع في الصناعة بما في ذلك فوزنا الأخير "بجائزة الابتكار في الخدمات المصرفية الرقمية 2022 للشرق الأوسط". نتطلع إلى مزيد من التقدم في استراتيجيتنا واكتساب الزخم في عائداتنا لتحقيق مستويات قياسية للعام بأكمله ".
Q2 2022 أداء الأعمال
بلغ صافي الربح الموحد العائد لمساهمي الشركة الأم ، للربع الثاني من عام 2022 ، 39 مليون دولار ، بزيادة 56٪ مقارنة بـ 25 مليون دولار في الفترة نفسها من العام الماضي.
وبلغت ربحية السهم لهذه الفترة 0.01 دولار أمريكي ، دون تغيير عن الفترة المماثلة من العام الماضي. بلغ إجمالي الدخل الشامل العائد لمساهمي الشركة الأم خسارة قدرها 111 مليون دولار أمريكي ، مقارنة بأرباح بلغت 137 مليون دولار أمريكي سجلت في نفس الفترة من العام الماضي ، وذلك بشكل رئيسي من صافي تأثير ترجمة العملات الأجنبية في الشركات التابعة الأجنبية والتغير في القيمة العادلة لأدوات الدين. .
على أساس رئيسي ، بلغ إجمالي الدخل التشغيلي 273 مليون دولار أمريكي ، بزيادة قدرها 21٪ مقارنة بـ 225 مليون دولار أمريكي تم الإبلاغ عنها لنفس الفترة من العام الماضي مستفيدة من ارتفاع معدلات الفائدة ، والأحجام ، وإدراج الإيرادات من BBE خلال هذا العام. وعلى أساس أساسي ، بلغ إجمالي الدخل التشغيلي 270 مليون دولار أمريكي للفترة ، بزيادة 33٪ عن 203 مليون دولار أمريكي تم الإبلاغ عنها لنفس الفترة من العام الماضي.
صافي ايرادات الفوائد
بلغ صافي دخل الفوائد 193 مليون دولار أمريكي ، بارتفاع 40٪ مقابل 138 مليون دولار أمريكي سجلت في نفس الفترة من العام الماضي ، مستفيدًا من معدلات فائدة أعلى مقارنة بالفترة نفسها من العام الماضي ، مدعومًا بالأحجام المتزايدة في بعض الأسواق الرئيسية للبنك.
بلغت مصاريف التشغيل 172 مليون دولار ، بزيادة 34٪ عن 128 مليون دولار لنفس الفترة من العام الماضي ، من مزيج من دمج BBE وكذلك عودة المجموعة إلى مستوى نشاط طبيعي أكثر. تواصل المجموعة فرض انضباط التكلفة المناسب دون المساومة على الاستثمار في التحول الرقمي للمجموعة والمبادرات الاستراتيجية.
على أساس أساسي ، حققت المجموعة صافي ربح تشغيلي قدره 96 مليون دولار أمريكي للربع الثالث ، بزيادة 28٪ مقارنة بـ 75 مليون دولار أمريكي في الربع الثاني من عام 2021. وبلغ صافي الربح التشغيلي الرئيسي 101 مليون دولار أمريكي ، مقارنة بـ 97 مليون دولار أمريكي سجلت في نفس الفترة من العام الماضي.
بلغت رسوم انخفاض القيمة (ECL) أو مصاريف خسائر الائتمان للربع 26 مليون دولار أمريكي مقارنة بـ 29 مليون دولار أمريكي تم الإبلاغ عنها لنفس الفترة من العام الماضي ، مما يعكس جودة محفظة أصول المجموعة ويتماشى بشكل عام مع خبرتنا التاريخية في خسارة الائتمان.
وبلغت الرسوم الضريبية للربع 22 مليون دولار ، مقارنة بـ 35 مليون دولار لنفس الفترة من العام الماضي. ينشأ التباين بشكل كبير من المعاملة الضريبية لتحوطات العملات في بنك ABC البرازيل ، والتي لها تأثير تعويضي على إجمالي الدخل التشغيلي بشكل رئيسي في العام السابق. على أساس أساسي ، بلغت الرسوم الضريبية لهذه الفترة 23 مليون دولار أمريكي مقارنة بـ 13 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من العام الماضي ، ويرجع ذلك أساسًا إلى ارتفاع الأرباح قبل الضرائب في الشركات التابعة الخارجية.
أداء الأعمال في النصف الأول من عام 2022
بلغ صافي الربح الموحد العائد لمساهمي الشركة الأم 70 مليون دولار أمريكي للنصف الأول من عام 2022 ، بزيادة قدرها 27٪ مقارنة بـ 55 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من العام الماضي.
وبلغت ربحية السهم خلال هذه الفترة 0.02 دولار أمريكي ، دون تغيير عن الفترة المماثلة من العام الماضي. بلغ إجمالي الدخل الشامل العائد لمساهمي الشركة الأم خسارة قدرها 103 مليون دولار أمريكي ، مقارنة بأرباح قدرها 121 مليون دولار أمريكي تم تسجيلها عن نفس الفترة من العام الماضي. نشأ هذا من صافي تأثير ترجمة العملات الأجنبية في الشركات التابعة الأجنبية والتغير في القيمة العادلة لأدوات الدين.
وعلى أساس رئيسي ، بلغ إجمالي الدخل التشغيلي 520 مليون دولار أمريكي ، بزيادة قدرها 28٪ مقارنة بـ 407 مليون دولار أمريكي تم الإبلاغ عنها لنفس الفترة من العام الماضي. على أساس أساسي ، بلغ إجمالي الدخل التشغيلي 523 مليون دولار أمريكي للفترة ، مقارنة بـ 400 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من العام الماضي ، مستفيدة من زيادة أسعار الفائدة وتوحيد بنك البحرين والكويت.
بلغ صافي دخل الفوائد 370 مليون دولار أمريكي ، بارتفاع 42٪ مقابل 260 مليون دولار أمريكي تم الإبلاغ عنها في نفس الفترة من العام الماضي ، مدعومًا بمعدلات فائدة أعلى ، وحجم أكبر للقروض ، وهوامش ثابتة ، وإضافة من بنك البحرين والكويت.
بلغت مصاريف التشغيل 331 مليون دولار ، بزيادة 31٪ عن 253 مليون دولار لنفس الفترة من العام الماضي ، من مزيج من توحيد BBE وكذلك عودة المجموعة إلى مستوى نشاط طبيعي أكثر. تواصل المجموعة فرض انضباط التكلفة المناسب دون المساومة على الاستثمارات في التحول الرقمي للمجموعة والمبادرات الاستراتيجية.
صافي الربح التشغيلي الرئيسي
بلغ صافي الربح التشغيلي الرئيسي قبل حساب خسارة الائتمان والضرائب 189 مليون دولار ، بزيادة قدرها 23٪ مقارنة بـ 154 مليون دولار في الفترة نفسها من العام الماضي. على أساس أساسي ، حققت المجموعة صافي ربح تشغيلي قبل حساب خسارة الائتمان والضرائب بقيمة 190 مليون دولار للربع ، بزيادة 29٪ مقارنة بـ 147 مليون دولار في النصف الأول من عام 2021 ، مستفيدة من إضافة BBE ومعدلات فائدة أعلى.
بلغت رسوم اضمحلال القيمة (ECL) لهذه الفترة 51 مليون دولار أمريكي مقارنة بـ 49 مليون دولار أمريكي تم الإبلاغ عنها لنفس الفترة من العام الماضي ، بما يتماشى بشكل عام مع خبرتنا التاريخية في خسارة الائتمان.
رسوم الضريبة 42 مليون دولار ، مقارنة بـ 36 مليون دولار للنصف الأول من عام 2021 ، ينشأ الفرق إلى حد كبير عن ارتفاع الأرباح قبل الضرائب في البرازيل ، والمعاملة الضريبية لتحوطات العملات في بنك ABC البرازيل (BAB) والتي لها تأثير تعويضي في إجمالي الدخل التشغيلي . وعلى أساس أساسي ، بلغت الرسوم الضريبية لهذه الفترة 40 مليون دولار أمريكي مقارنة بـ 29 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من العام الماضي.
ورقة التوازن
بلغت حقوق الملكية العائدة لمساهمي الشركة الأم وحاملي الأدوات الدائمين 4.11 مليار دولار أمريكي في نهاية الفترة ، مقارنة بـ 3.87 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2021 ، بزيادة قدرها 6٪ ، مستفيدة من رأس المال الإضافي الأول الصادر خلال الربع الأول من عام 2022. وبعد استيعاب الأرباح المدفوعة.
بلغ إجمالي الأصول 34.3 مليار دولار في نهاية الفترة ، مقارنة بـ 34.9 مليار دولار في نهاية العام 2021.
ارتفعت القروض والسلفيات بنسبة 2٪ خلال الربع لتصل إلى 17.0 مليار دولار أمريكي مقارنة بمستويات 16.8 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2021 مما يعكس الاكتتاب الانتقائي للمجموعة وتعزيز سعر صرف العملات الأجنبية BRL.
وبلغت الودائع 24.7 مليار دولار مقارنة بمستويات 25.8 مليار دولار بنهاية عام 2021.
معدلات السيولة قوية مع LCR و NSFR عند 244٪ و 126٪ على التوالي مع احتياطي مريح ونسبة الأصول السائلة إلى الودائع عند 50٪.
نسب رأس المال قوية ، CET1 عند 14.7٪ ، المستوى 1 عند 16.6٪ وإجمالي CAR عند 17.7٪.
بنك ABC هو لاعب رائد في الصناعة المصرفية في المنطقة ويقدم منتجات وخدمات مالية مبتكرة بالجملة تشمل الخدمات المصرفية للشركات ، وتمويل التجارة ، وتمويل المشاريع والتمويل المهيكل ، والقروض المشتركة ، ومنتجات الخزينة ، والخدمات المصرفية الإسلامية. كما يقدم خدمات مصرفية للأفراد من خلال شبكته من بنوك التجزئة في الأردن ومصر وتونس والجزائر ومن خلال بنك الإيلا في البحرين. يعتبر البنك رائدًا مشهورًا في مجال الابتكار الرقمي في الخدمات المصرفية وهو قوة تحويلية متزايدة في قطاع الخدمات المالية في المنطقة.
