الكويت المركزي يوجه البنوك بتقديم تقارير يومية عن التحويلات والودائع
أبلغ بنك الكويت المركزي البنوك أنه اعتبارًا من 3 يوليو المقبل، يجب عليهم تزويده ببيانات التحويلات المالية داخل وخارج الكويت ، والودائع النقدية لدى البنوك المحلية التي تساوي 3000 دينار أو أكثر.
وأوضحت تقارير أن البنك المركزي أصدر تعميما إلى جميع البنوك بأنه تقرر إنشاء قاعدة بيانات للمعاملات المراد الإبلاغ عنها (TRS) والمتعلقة بكل من الإيداعات النقدية التي تم إجراؤها على حسابات العملاء (LCT) والتحويلات المالية المنفذة إلى الكويت لصالح العملاء (FCT) ، والتي تساوي أو تزيد عن 3 آلاف دينار أو ما يعادلها بالعملات الأجنبية في اليوم لعميل واحد.
وأضافت أن هذا القرار يأتي في إطار زيادة المتابعة المزدوجة للبنك المركزي للتحقق بشكل إضافي من مدى التزام البنوك بمتابعة العمليات غير العادية ، موضحة ذلك ، للاستفادة بشكل سريع من البيانات المطلوبة التي تم إرسالها من البنوك وفقًا للدليل الإرشادي وفي هذا الصدد ، تقرر أن تلقي المعلومات يجب أن يكون مطلوبًا (TRS) للبيانات ذات الصلة من (LCT) و (FCT) في موعد لا يتجاوز الساعة 10 صباحًا من اليوم التالي لتاريخ تنفيذ المعاملة بما في ذلك الإجازات والعطلات الرسمية ، مع إمكانية استلام النظام بعد ذلك للمعاملات التي لم يتم إدراجها من قبل الوحدة خلال فترة محددة سلفاً نتيجة أخطاء فنية أو أعطال أدت إلى ذلك.
وبالإضافة إلى ذلك ، يجب على البنك تقديم التبريرات والإيضاحات التي تسببت في ذلك إلى وحدة التنسيق والمراقبة لنظم المعلومات بقطاع الرقابة بالبنك المركزي ، حيث من المقرر اتخاذ الإجراء التنظيمي المناسب في حالة عدم وجود إيضاحات مقبولة لدى الجهة.
وأوضحت المصادر أن البنك المركزي أبلغ مسئولي البنك في وقت سابق بأنه يخطط لإيجاد المزيد من الأدوات في هذا الصدد ، والتي تساهم في زيادة القدرة على الاستفسار ومتابعة وتحليل أنماط وسلوك العمليات غير العادية.
وتوقعت مصادر مصرفية مسؤولة أن تتوسع قاعدة بيانات هذه المعاملات مقارنة بالأرقام التي جمعها البنك المركزي منذ سنوات ، وتحديداً قبل إنشاء وحدة الاستخبارات المالية عام 2013 فيما يتعلق بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
يشار إلى أن مسؤولي بنك الكويت المركزي عقدوا في وقت سابق اجتماعا مكثفا مع مديري إدارات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، ومديري الامتثال والرقابة الداخلية ، والمتخصصين في البنوك المحلية ، بهدف اتخاذ الترتيبات اللازمة لتزويد الجهة الرقابية الرقابية ببيانات جديدة.
