بنك HSBC يكثف تدقيق العملاء الروس في العالم مع تصعيد العقوبات
قال مصدران لرويترز إن بنك HSBC يتجنب العملاء الروس المحتملين ويرفض الائتمان لبعض العملاء الحاليين ، في الوقت الذي يسعى فيه البنك لحماية نفسه من العقوبات الغربية ضد موسكو.
وتؤثر هذه الإجراءات على عملاء HSBC من الأفراد والشركات على مستوى العالم وتذهب إلى أبعد من نوايا البنك المعلنة سابقًا لتهدئة علاقاته مع المقرضين مثل VTB ، والتي تم وضعها تحت قيود غربية بعد غزو روسيا لأوكرانيا في 24 فبراير.
وتُظهر التحركات التي اتخذها ثاني أكبر بنك في أوروبا كيف أن العقوبات التي تستهدف النظام المالي الروسي والنخبة السياسية والتجارية فيها تسببت أيضًا في إيقاع الرعايا الروس خارج البلاد في الوقت الذي يسعى فيه المقرضون إلى تجنب الوقوع في مخالفة القيود واحتمال فرض غرامات باهظة.
وكان HSBC قال في 14 مارس إنه "لا يقبل أي عمل تجاري جديد في روسيا" ، دون توضيح ما يعنيه ذلك للعملاء الروس الحاليين أو المحتملين في الأسواق الأخرى.
وقالت المصادر إن موظفي المخاطر والامتثال بالبنك طلبوا من مديري الأعمال تطبيق تدقيق إضافي على جميع العملاء المحتملين الذين يحملون جوازات سفر روسية أو يقدمون عناوين روسية ، مما أدى إلى رفض عدد أكبر مما كان في الماضي.
وتمتد الشيكات أيضًا إلى حاملي جوازات السفر المزدوجة وكذلك أولئك الذين لديهم صلات ببيلاروسيا ، التي يُنظر إليها على أنها حليف لموسكو ، حيث يتدافع موظفو البنك للتأكد من أنهم لا يقدمون عن غير قصد خدمات للأفراد أو الشركات الخاضعة للعقوبات.
ويتأثر أيضًا العملاء الذين تربطهم علاقات تجارية بروسيا ويتلقون الدخل بالروبل ، مثل أولئك الذين يحصلون على دخل من التوظيف أو المعاشات التقاعدية أو الاستثمارات الروسية ، حيث يتم خصم التدفقات النقدية للروبل هذه إلى الصفر لأغراض الائتمان ، وهو أحد المصادر ، الذي يعمل في إتش إس بي سي ، لرويترز.
وقال المصدران إن عملاء الأعمال الذين تربطهم صلات روسية ، حتى أولئك الذين ليس لهم صلات بكيانات أو أفراد خاضعين للعقوبات ، يواجهون تدقيقًا متزايدًا على الودائع الكبيرة أو السحوبات ويشهدون رفض طلبات قروض جديدة.
وتسبب الغزو في نزوح الشركات الأجنبية من روسيا حيث فرضت السلطات الغربية عقوبات على نطاق وسرعة غير مسبوقين للضغط على موسكو ومنع النظام المالي العالمي من أن يكون قناة للأموال الروسية.
وذكرت رويترز في وقت سابق من هذا الشهر أن المنظمين في الاتحاد الأوروبي طلبوا من بعض البنوك تشديد الرقابة على جميع العملاء الروس والبيلاروسيين ، بما في ذلك المقيمين في الاتحاد الأوروبي ، لضمان عدم استخدامهم للالتفاف على العقوبات.
وتصف روسيا أعمالها في أوكرانيا بأنها "عملية خاصة" لنزع السلاح و "تشويه سمعة" البلاد.
وقالت بنوك أوروبية بارزة ، مثل يونيكريديت الإيطالية وسوسيتيه جنرال الفرنسية ، إنها قد تواجه شطبًا بمليارات الدولارات لأعمالها في روسيا ، لكن البنوك تواجه أيضًا برودة أكبر في الأعمال التجارية بينما تتصارع مع العقوبات.
ولا يدير إتش إس بي سي بنك تجزئة داخل روسيا ، لكن اعتبارًا من 22 فبراير ، كان لديه حوالي 200 موظف يخدمون الشركات متعددة الجنسيات ، حسبما قال المدير المالي للبنك إوين ستيفنسون لرويترز في ذلك الوقت. وقال البنك في 14 آذار (مارس) إن أعماله هناك "ستستمر في التقلص".
وتتجاوز إجراءات HSBC الأخيرة فحوصات الخلفية المعتادة ، وتظهر كيف أن سياسات البنوك لا تزال تتطور منذ الغزو لأنها تحاول تنفيذ موجات متعددة من العقوبات دون التمييز ضد العملاء الشرعيين.
كما تظهر التوتر بين عقوبات البنوك وفرق الامتثال ، التي تحث على التفسير الأكثر صرامة للقواعد الجديدة لإرضاء المنظمين ، وموظفي الخطوط الأمامية المكلفين بتنمية الأعمال التجارية وخدمة العملاء.
ويتعرض بنك HSBC لضغوط خاصة ليُظهر للمنظمين أنه يستطيع تحديد المعاملات غير القانونية. كان عليها تشديد ضوابط غسيل الأموال على مستوى العالم بعد سلسلة من الفضائح الماضية ، وفي عام 2012 ، وافقت على دفع 1.9 مليار دولار للسلطات الأمريكية للسماح لنفسها باستخدامها لغسيل أموال المخدرات المتدفقة من المكسيك.
وقالت المصادر إن بنك HSBC يراجع جميع عملاء الخدمات المصرفية الخاصة والتجزئة الحاليين الذين لهم صلات روسية على مستوى العالم لمعرفة ما إذا كانت لديهم علاقات بكيانات أو أفراد خاضعين للعقوبات.
