تقرير: تفاؤل رؤساء المصارف العالمية بنمو القطاع 

قالت شركة الخدمات المهنية KPMG في تقرير جديد إن الرؤساء التنفيذيين للخدمات المصرفية العالمية متفائلون ويتوقعون نموًا في السنوات القادمة ، حيث يتوقعون نهجًا قائمًا على الابتكار في القطاع من شأنه أن يحافظ على هذا النمو.

وفي تقريرها السنوي حول توقعات الرئيس التنفيذي العالمي ، حيث تم استطلاع آراء حوالي 135 من الرؤساء التنفيذيين للبنك ، اكتشفت KPMG تفاؤلًا متزايدًا يغذيه نهج قائم على الابتكار والتزام فطري بالغرض التنظيمي.

واستنادًا إلى وجهات نظر الرؤساء التنفيذيين ، يشير تقرير توقعات الرئيس التنفيذي للخدمات المصرفية العالمية إلى أن مجلس الإدارة كان واثقًا باستمرار على الرغم من التغييرات التي أحدثها الوباء. هناك اعتقاد متزايد بأن غرس الثقافة الصحيحة والقيمة ومشاركة الموظفين أمر بالغ الأهمية مثل ، إن لم يكن أكثر ، دفع الأداء المالي.

ووفقًا للتقرير ، سيتطلع الرؤساء التنفيذيون للبنك إلى التخفيف من التهديدات الرئيسية في مجال الأمن السيبراني والمخاطر الضريبية مع تبني استراتيجيات غير عضوية وتضمين الغرض في جوهر وجودهم لضمان أنهم على طريق النمو.

وفي حديثه عن القطاع المصرفي في الكويت ، قال بهافيش غاندي ، الشريك ورئيس الخدمات المالية في KPMG في الكويت ، "بعد عامين من النمو البطيء في القطاع المصرفي ، بسبب جائحة Covid-19 وانخفاض أسعار النفط ، فإن البنوك في الكويت تُظهر نموًا متسارعًا. تظهر التقارير المنشورة عن البنوك المدرجة حتى الآن أن أرباحها تضاعفت تقريبًا مقارنة بعام 2021.

وإن قرارات بنك الكويت المركزي الأخيرة بدعوة بنوك رقمية جديدة إلى الكويت ، إلى جانب المبادئ التوجيهية المعدلة للتكنولوجيا المالية والمدفوعات الرقمية ، هي خطوة في الاتجاه الصحيح.

وزسيؤثر عدد التغييرات التنظيمية في منطقة الخليج على القطاع المصرفي الكويتي ، ونتوقع أن تظل المخاطر التنظيمية والأمن السيبراني والضرائب على رأس ثلاثة مخاطر على القطاع المصرفي في الكويت ".

خارطة طريق الانتعاش

ويوافق حوالي 89٪ من الرؤساء التنفيذيين للبنك على أنه خلال السنوات الثلاث المقبلة ، سيكون للغرض أكبر تأثير على تخصيص رأس المال ، والشراكات ، واستراتيجيات الاندماج والاستحواذ (M & A). إنهم يدركون حقيقة أنه من أجل تقديم قيمة طويلة الأجل للعملاء والموظفين وأصحاب المصلحة ، لا ينبغي عليهم إعادة تقييم هدفهم فحسب ، بل يجب عليهم أيضًا دعمه في استراتيجيات أعمالهم. في حين أنهم قد لا يكونوا متأكدين من نمو الاقتصاد العالمي ، فإن 75٪ من الرؤساء التنفيذيين للبنك يشعرون أن توقعات النمو الاقتصادي للقطاع المصرفي إيجابية في أفق الثلاث سنوات.

إشراك الموظفين من أجل الاستقرار

يدرك الرؤساء التنفيذيون أنه لكي تتحمل مؤسساتهم حالة عدم اليقين المتزايدة في مشهد الأعمال ، فإن الاستقرار أمر بالغ الأهمية. إنهم يدركون قيمة عرض الموظفين كمحرك رئيسي لآفاق نمو مؤسستهم ، وبالتالي ، يؤكدون على الاستثمارات نحو رفاهية الموظفين ، ورفع مهاراتهم ، وتعزيز الثقافة التي تشركهم وتعزيز العمل المرن.

تستعد للنمو

الاعتقاد المتبادل بين الرؤساء التنفيذيين للبنوك هو أنهم بحاجة إلى البناء على استراتيجيات غير عضوية ، مع التكيف باستمرار مع الاتجاهات المتغيرة للسوق ، للبقاء على مسار النمو. نظرًا لأن 67 ٪ من الرؤساء التنفيذيين يتطلعون إلى الاستثمار في الحصول على تقنيات أحدث وأكثر تحسينًا ، فمن الوشيك أن يفهموا أهمية الاستفادة من الفرص الرقمية ووجود خارطة طريق كفؤة للوصول إلى حالة المحرك الأول / المتابع السريع. بالإضافة إلى ذلك ، أبدى 68٪ من البنوك اهتمامًا بالانضمام إلى اتحادات صناعية ملتزمة بالتنمية القائمة على الابتكار لدفع التقدم في أهدافها التنظيمية.

تقييم عوائق النمو

قفز الأمن السيبراني من المركز الثالث في عام 2020 ليبرز باعتباره أكبر تهديد في عام 2021. كانت النتيجة مدفوعة بالرقمنة السريعة إلى جانب العمل عن بعد. ظلت المخاطر الضريبية في المرتبة الثانية على القائمة ، حيث ارتفعت بنسبة 13 نقطة مئوية في عام 2021 مقارنة بعام 2020 ، بسبب زيادة تأثير الإصلاحات الضريبية الدولية والمحلية على الخدمات المالية. ومع ذلك ، فإن الرؤساء التنفيذيين يدركون أهم التهديدات للنمو ويعملون في اتجاه تجنب التهديدات المتعلقة بالمخاطر السيبرانية ، وتعطل الخدمة الناتج عن الأعطال الفنية ومخاطر السمعة الناشئة عن مشكلات خصوصية البيانات. بينما كانت البنوك تتطلع إلى تحسين قدراتها السحابية والإضافة إليها ، أقر ما يقرب من نصف الرؤساء التنفيذيين (44٪) أنهم حريصون على استثمار رأس المال في التقنيات القائمة على السحابة الآمنة والمرنة.

رواية قصة ESG

شهد حوالي 58 ٪ من الرؤساء التنفيذيين للبنك ارتفاعًا في الطلب فيما يتعلق بالإبلاغ والشفافية فيما يتعلق بقضايا ESG. قال ما يقرب من نصف الرؤساء التنفيذيين للبنوك الذين شملهم الاستطلاع (44٪) أن التعبير عن قصة ESG الخاصة بهم كان صعبًا بشكل خاص. علاوة على ذلك ، فإنهم يشعرون أن عدم وجود اتفاق عالمي بشأن عمليات الكشف المنسقة ، جنبًا إلى جنب مع تطوير معايير وأطر إفصاح متعددة ، قد أزال من سهولة جمع البيانات والإبلاغ عنها. ولكن قد يتغير هذا عندما يجمع مجلس معايير الاستدامة الدولية (ISSB) معايير الإفصاح عن الاستدامة IFRS®.

تجريب أدوار جديدة

أدى تصاعد التوتر الاجتماعي على مدى العامين الماضيين ، وسط السباق نحو الرقمنة ، إلى قيام المزيد من الرؤساء التنفيذيين بأدوار يمكن أن تلعبها مؤسساتهم لتمكين المساهمين والعائدات المجتمعية. الاتفاق العام بين 73٪ من الرؤساء التنفيذيين هو أن المسؤولية تقع على عاتقهم لمعالجة القضايا الاجتماعية وأنها ستزداد تدريجياً.

ويخلص التقرير إلى أنه بالإضافة إلى التفاؤل السائد في قاعة مجلس الإدارة ، يشعر الرؤساء التنفيذيون بأنهم أكثر ارتباطًا بهدف مؤسستهم أكثر من أي وقت مضى. هدفهم هو الخروج أقوى مما كانوا عليه في السابق. لا تزال المطالبة بإجراء تحول مستدام يشجع على النمو طويل الأجل ، مما يترك للبنوك المستقبلية أسبابًا كثيرة لمتابعة خفة الحركة والابتكار ، ومواصلة التعاون مع أصحاب المصلحة لتحقيق المرونة والنمو.