تقرير: البنوك العالمية تواجه عمليات مكلفة وشاقة في حالة الخروج من روسيا

قال مصرفيون وخبراء إن البنوك العالمية تواجه عملية شاقة ومكلفة إذا قررت إغلاق أعمالها في روسيا ، مما يعقد قراراتها بشأن الانسحاب.

أثارت العقوبات التي فُرضت على روسيا في أعقاب غزوها لأوكرانيا قبل أسبوع وانتقام موسكو تساؤلات حول المدى الذي يمكن للبنوك أن تستمر فيه.

وأثار أحد المصادر المصرفية مخاوف خاصة بشأن كيفية تعامل البنوك مع أمر على إقراض الروبل والآثار المترتبة على الشركات الأجنبية في روسيا .. البنوك أيضا تزن المخاطر على سمعتها في البقاء هناك.

وتابع أنه في حين أن البنوك لم تعلن بعد عن خروجها ، فإن مقرضًا عالميًا واحدًا على الأقل له عمليات في روسيا يشكل فريقًا داخليًا ويعمل مع محامين ومستشارين خارجيين لتحديد ما إذا كان بإمكانه الخروج وكيفية ذلك قبل إصدار إعلانات عامة.

وقالت شركتا الطاقة البريطانيتان العملاقتان بي.بي وشل الأسبوع الماضي إنهما ستنسحبان من روسيا. وقالت شركة بريتيش بتروليوم إنها تتخلى عن حصتها في شركة النفط الروسية العملاقة روسنفت ، مما أدى إلى فرض رسوم تصل إلى 25 مليار دولار.

قال دان أوري ، الأستاذ في كلية كورنيل للحقوق والمتخصص في التنظيم المالي إن البنوك ستجد صعوبة أكبر في تخليص نفسها.

في ظل الظروف العادية ، لن تتمكن البنوك من الخروج من بلد ما دون موافقة المنظمين والبنك المركزي. ويقول الخبراء إنهم سيحتاجون أيضًا إلى مشترٍ مستعد للسيطرة على قروضهم والتزاماتهم الأخرى.

وقال أوري: "لا يمكنك الابتعاد من جانب واحد فقط عن التزامات الإقراض وأنواع أخرى من المطالبات المالية". "هناك شخص ما على الجانب الآخر وهذا سيجعل الأمر أكثر تعقيدًا."

وأكد مصدر مصرفي إن الأمر المثير للقلق بشكل خاص كان أمرًا من الكرملين بتاريخ 1 مارس ، يحظر إقراض الروبل والائتمان لأشخاص من دول أجنبية يرتكبون أعمالًا غير ودية.

وستحتاج البنوك إلى تحديد تداعيات ذلك على عملياتها وما إذا كانت تمنع الشركات الأجنبية في روسيا - من الدول التي فرضت عقوبات على موسكو - من الوصول إلى التسهيلات الائتمانية بالروبل ، الأمر الذي من شأنه أن يوجه ضربة إلى قدرتها على العمل في البلاد ، أم لا. قال المصدر. وتساءل المصدر عما إذا كان بإمكان البنوك الأجنبية الاستمرار في العمل في روسيا في ظل هذه الظروف.

وتحاول البنوك العالمية أيضًا معرفة كيف يمكن للعقوبات الأمريكية على البنك المركزي الروسي أن تؤثر على البنية التحتية ذات الصلة وأنظمة السباكة في السوق ، وتتوخى الحذر الشديد عند تحديد علاقة مع البنك المركزي ، وفقًا لمصادر صناعية مقرها الولايات المتحدة. وقد يؤدي ذلك أيضًا إلى إحجام البنوك العالمية عن التعامل بالروبل.

وقال مصدر مصرفي كبير طلب عدم نشر اسمه ، إن العقوبات أنهت فعليًا أي فرصة واقعية لبيع البنوك العالمية أصولًا روسية. وقال المصدر إن هذا يترك تصفية الأصول أو شطبها كخيارين قابلين للتطبيق الوحيد ، وهو ما سيترتب عليه ضرر مالي.

وأكد المصدر المصرفي أن أحد الخيارات قيد التقييم هو ما إذا كان يمكن رفع دعاوى قضائية على البنوك من قبل عملاء في روسيا إذا تخلوا عن الالتزامات.

وتابع أن بعض البنوك قد تتطلع إلى الاحتفاظ بعمليات هيكلية في موسكو ، بدلاً من الانسحاب بالكامل. من شأن ذلك تجنب تعقيد الاضطرار إلى إعادة التقدم للحصول على ترخيص مصرفي وبناء شركة من الصفر في المستقبل.

وامتنعت البنوك الأمريكية التي لها عمليات روسية عن التعليق أو لم ترد على التعليق.

وسيتي جروب ، البنك الأمريكي الأكثر تعرضًا لروسيا ، يعاني بالفعل من صعوبة المغادرة حيث أعلن البنك العام الماضي أنه سيبيع أعماله الاستهلاكية الروسية كجزء من إعادة هيكلة أوسع. كان المشتري الوحيد الذي تم تسميته علنًا هو البنك الروسي الحكومي VTB Bank ، والذي يخضع لعقوبات أمريكية.

وقال محللون ومحامون إنه من المشكوك فيه أن يكون سيتي جروب قادرًا على التعامل مع مشتر روسي آخر بسبب العقوبات ومن غير المرجح أن ترغب البنوك الأجنبية في شراء أصول روسية في الوقت الحالي.

وقالت جين فريزر الرئيس التنفيذي لسيتي جروب يوم الأربعاء إن من "السابق لأوانه القول" ما إذا كان البيع يمكن المضي فيه. في غضون ذلك ، قال المدير المالي للبنك مارك ماسون إن البنك قد يضطر إلى شطب ما يقرب من نصف تعرضه الروسي البالغ 9.8 مليار دولار.

قال شخصان مطلعان على الأمر لرويترز هذا الأسبوع إن بنك رايفايزن الدولي النمساوي (RBI) يفكر في مغادرة روسيا ، في خطوة من شأنها أن تجعله أول بنك أوروبي يفعل ذلك منذ غزو البلاد لأوكرانيا.

كانت البنوك الأمريكية قد خفضت بالفعل انكشافاتها بعد فرض عقوبات على روسيا بعد ضمها لشبه جزيرة القرم في عام 2014. ومع ذلك ، استمرت البنوك مثل JPMorgan Chase & Co و Morgan Stanley و Citigroup في الاكتتاب وتقديم المشورة بشأن الصفقات الروسية ، والاحتفاظ بالموظفين في البلاد.