200 مصرفي وقادة التكنولوجيا المالية يحضرون قمة الثورة المصرفية في الشرق الأوسط بدبي
سيحضر قمة الثورة المصرفية في الشرق الأوسط المرتقبة في دبي ، الإمارات العربية المتحدة أكثر من 200 مصرفي وقادة في مجال التكنولوجيا المالية ، و 35 متحدثًا يمثلون أكثر من 100 مؤسسة مالية ويتناولون أكثر من 20 قضية رئيسية.
وتنظم شركة Cogent Solutions Event Management (CS Events) النسخة الثانية من الفعالية في فندق Dusit Thani في دبي في الفترة من 14 إلى 15 فبراير 2022.
ولا يزال أكثر من 50 في المائة من السكان في الشرق الأوسط وأفريقيا ليس لديهم حسابات مصرفية ، بينما تعمل التكنولوجيا المالية على إحداث اضطراب في القطاعات المصرفية والمالية في المنطقة - وهو ما يضاعف من التحديات التي تواجه الصناعة.
زادت قيمة أصول البنوك في جميع أنحاء العالم بشكل عام من 2002 إلى 2020 ، على الرغم من بعض التقلبات. في عام 2020 ، بلغت أصول البنوك على مستوى العالم أكثر من 180 تريليون دولار ، ارتفاعًا من 155.4 تريليون دولار في عام 2019 ، وفقًا لموقع Statista.com ، وهو مزود استخبارات عالمي. في عام 2020 ، نما حجم تحويل الأموال عبر الهاتف المحمول بنسبة 15 في المائة إلى 41 مليار دولار ، حيث قفزت قيمة المعاملات بنسبة 22 في المائة إلى 767 مليار دولار ، في حين نما عدد حسابات الأموال عبر الهاتف المحمول المسجلة بنسبة 13 في المائة إلى 1.2 مليار. وفي منطقة الشرق الأوسط ، بلغ عدد حسابات الخدمات المالية عبر الهاتف المحمول 146 مليونًا ، وزادت قيمة المعاملات بنسبة 26٪ لتصل إلى 10.5 مليار دولار. وزاد عدد الحسابات المالية المسجلة عبر الهاتف المحمول بنسبة 9٪ إلى 56 مليونًا. تعد المغرب ، وفيتنام ، ومصر ، والفلبين ، والمكسيك من الدول الخمس الأولى التي يمثل فيها السكان الذين لا يتعاملون مع البنوك أكبر عدد من السكان ، وفقًا لدراسة صدرت مؤخرًا من قبل منصة الأبحاث البريطانية Merchant Machine. وقال تقرير ميرشانت ماشين إن أوروبا الشرقية وجمهوريات الاتحاد السوفيتي السابق تبلغ 33 في المائة ، وتبلغ حصة آسيا والمحيط الهادئ 24 في المائة .. وعلى المستوى العالمي ، تتصدر المناطق التي بها أعلى نسبة من الاقتصادات النامية أو الناشئة القائمة ، كما هو متوقع تمامًا: في الشرق الأوسط وأفريقيا ، يتم استبعاد 50 في المائة من السكان مالياً ، وتتبع أمريكا الجنوبية والوسطى بنسبة 38 في المائة.
وفي حين أن معظم المستهلكين يأخذون الوصول الأساسي إلى الخدمات المالية كأمر مسلم به ، فإن أكثر من 1.6 مليار بالغ ، أو أكثر من خمس الجنس البشري ، لا يمكنهم الوصول إلى الخدمات المصرفية والمالية ، وفقًا للبنك الدولي. في حين أن الشمول المالي يمكن أن يساعد القطاع المصرفي على النمو ، فإن التحول الرقمي يمكن أن يساعده على أن يصبح أكثر مرونة.
ومع ذلك ، فإن تحويل الأموال عبر الهاتف المحمول ينمو بوتيرة أسرع من أي قنوات أخرى ، مما يعطل صناعة الدفع. زادت التحويلات المالية الدولية التي تتم معالجتها عبر الهاتف المحمول بنسبة 65 في المائة في عام 2020. وللمرة الأولى ، يتم إرسال واستلام أكثر من مليار دولار شهريًا ، وفقًا لاتحاد النظام العالمي للاتصالات المتنقلة (GSMA). على مدى السنوات الخمس الماضية ، نمت قيمة المعاملات بين منصات تحويل الأموال عبر الأجهزة المحمولة والبنوك أربعة أضعاف ، لتصل إلى 68 مليار دولار في عام 2020 ، ارتفاعًا من 15 مليار دولار فقط في عام 2015.
وقال تقرير حالة الصناعة في Mobile Money 2021 by GSMA : "على الرغم من المخاوف من أن التحويلات المالية ستنخفض حيث يعاني الناس في جميع أنحاء العالم من فقدان الوظائف وانخفاض الدخل ، يبدو من الواضح أن المغتربين في جميع أنحاء العالم استمروا في استخدام الأموال عبر الهاتف المحمول لمساعدة أولئك الذين عادوا إلى أوطانهم".
وفي عام 2020 ، نما عدد الحسابات المسجلة بنسبة 12.7 في المائة على مستوى العالم إلى 1.21 مليار حساب - أي ضعف معدل النمو المتوقع. بصرف النظر عن التغييرات في سلوك المستهلك ، كان هذا الاستيعاب المذهل ناتجًا عن قيام المنظمين بتنفيذ عمليات اعرف عميلك (KYC) الأكثر مرونة وتخفيف متطلبات الإعداد لتسهيل فتح الحساب. ويوجد الآن أكثر من 300 مليون حساب نقدي نشط شهريًا. لا يقتصر الأمر على استخدام العملاء لحساباتهم بشكل متكرر ، ولكنهم يستخدمونها في حالات الاستخدام الجديدة والأكثر تقدمًا ويشير هذا إلى أن المزيد والمزيد من الناس يبتعدون عن هوامش الأنظمة المالية ويعيشون حياة رقمية بشكل متزايد. كما نمت قيم المعاملات في جميع المجالات حيث تم تداول المزيد من الأموال وتم صرفها وسحبها من أي وقت مضى. ولأول مرة ، تجاوزت القيمة العالمية للمعاملات اليومية 2 مليار دولار ، ومن المتوقع أن تتجاوز 3 مليارات دولار في اليوم بنهاية عام 2022.
ويتعين على البنوك على مستوى العالم معالجة كلا المسألتين لجعل الخدمات المصرفية في متناول السكان الذين لا يتعاملون مع البنوك مع جعلها مربحة ومستدامة وسيتم تناول بعض هذه القضايا الحاسمة في القمة الثانية المقبلة للثورة المصرفية في الشرق الأوسط. سيناقش أكثر من 200 من كبار المصرفيين وخبراء التكنولوجيا المالية أفكارًا جديدة ويتبادلونها في قمة الشرق الأوسط للثورة المصرفية والتي من المتوقع أن تقدم بعض التوجيهات للمندوبين الحاضرين. بينما تواجه الصناعة اضطرابًا رقميًا ، تم تخفيض تكلفة تشغيل حساب مصرفي بشكل كبير من خلال التكيف التكنولوجي. ولذلك ، فإن البنوك في وضع أفضل لاكتساب عدد متزايد من الأشخاص الذين لا يتعاملون مع البنوك والتي يمكن أن تغير القطاع المصرفي العالمي ، "قال نظام الدين ، المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة CS Events.
"يجب أن يكون القطاع المصرفي مستدامًا ويمكن أن يحدث هذا من خلال جعل الخدمات المصرفية أكثر سهولة ، وبأسعار معقولة ، مع رقمنة خدمات الدفع." لا جدال في أن الصناعة المصرفية تمر بتغير هائل ، خاصة وأن بنوك COVID 19 تعيد النظر في نماذج أعمالها الحالية وتقفز قفزة هائلة نحو المستقبل. إن التحول في التجربة الرقمية للمستهلكين ، واعتماد تقنيات الجيل التالي ، وتحويل خدمة العملاء إلى مشاركة العملاء ، والقوى العاملة المتنقلة مع الحاجة إلى "الحجم المناسب" لشبكة الفروع ، تخلق فرصة للبنوك الإقليمية لتسريع التحول إلى الرقمية. منتدى الشرق الأوسط للثورة المصرفية - يهدف إلى عرض أحدث الابتكارات ودراسات الحالة العملية جنبًا إلى جنب مع حلقات النقاش التفاعلية المصممة لتوجيه القطاع المصرفي في الشرق الأوسط لتحديد الاستراتيجية الصحيحة للطرق من خلال المقاومة طويلة الأمد والاستعداد للمستقبل. ستصبح الخدمات المصرفية والمالية قريبًا تجربة بدون وجه وبدون لمس وسلاسة للعملاء حيث ستكون المعاملات والعمليات مؤتمتة بالكامل ، وتجربة خالية من الجهد وبدون عناء.
وتابع: "سواء كان مستقبل الخدمات المصرفية سيكون تجربة ممتعة للغاية أو مخيفة ، فإن ذلك يعتمد على كيفية استخدام البنوك للتكنولوجيا وجعل النظام المصرفي ميسور التكلفة وسهل الوصول إليه وسهل الاستخدام ، مقارنة بالنظام المصرفي الحالي حيث يقف العملاء في انتظار الخدمات ، مما يؤدي إلى إهدار الوقت الثمين".
