توقعات بلجوء البنوك الحكومية التركية لخفض أسعار الفائدة

من المتوقع أن تخفض البنوك الحكومية التركية تكاليف الاقتراض على القروض بنحو 200 نقطة أساس اليوم الاثنين ، وفقا لما ذكره ثلاثة أشخاص على دراية بالخطة ، بعد خفض كبير غير متوقع لسعر الفائدة من قبل البنك المركزي الأسبوع الماضي ، حسبما ذكرت رويترز.

وقالت المصادر المصرفية الثلاثة ، التي تحدثت شريطة عدم الكشف عن هويتها ، لرويترز ، شريطة عدم الكشف عن هويتها ، إنه من المتوقع أن تخفض البنوك العامة الثلاثة الكبرى بنك زراعات وبنك Halkbank (HALKB.IS) وبنك Vakif Bank (VAKBN.IS) أسعار الفائدة على قروض الشركات والأفراد والرهن العقاري والقروض الأخرى. لم يكونوا مخولين بمناقشتها.

وأرسل أحد المقرضين رسالة بريد إلكتروني إلى بعض الموظفين يوم الجمعة اطلعت عليها رويترز لإخطارهم بخطة خفض التكاليف بنحو 200 نقطة أساس ، وقال مصدر مصرفي كبير آخر إن البنوك الحكومية ستخفض يوم الاثنين أسعار الفائدة "بشكل كبير من أجل مطابقة" خفض البنك المركزي بمقدار 200 نقطة أساس في سعر إعادة الشراء.

وقال جميل إرتيم ، كبير مستشاري الرئاسة التركية وعضو مجلس إدارة بنك فاكيف ، على تويتر إن البنوك الحكومية خفضت أسعار الفائدة على القروض إلى مستوى سياسة البنك المركزي.

ولم يصدر تعليق فوري عن بنك زراعات. وامتنع بنك خلق عن التعليق ولم يرد متحدث باسم بنك وقف على الفور على طلب للتعليق على تفاصيل الخطة.

وأرسلت الليرة إلى مستوى قياسي منخفض مقابل الدولار وعزز العوائد القياسية ، بما في ذلك قفزة في السندات الحكومية التركية لأجل 10 سنوات إلى 20.53٪.

وفي حين أنه من المتوقع أن تحذو البنوك الحكومية الكبرى حذو البنك المركزي ، فإن رد فعل السوق الأسبوع الماضي يشير إلى أن تقديم قروض أرخص سيكون مكلفًا بالنسبة لهم. وعلى الرغم من أن الانخفاض الحاد في أسعار الفائدة يمكن أن يساعد بعض الشركات والمستهلكين ، إلا أن العديد من المحللين يقولون إنه يخاطر أيضًا بتفاقم التضخم المتزايد وانخفاض قيمة الليرة مما قد يجبر البنك المركزي قريبًا على عكس مساره والارتفاع مرة أخرى.

ولم يعلق صندوق الثروة التركي التابع للحكومة على الفور على قيام البنوك بخفض تكاليف الاقتراض. تظهر البيانات العامة أنها تمتلك بالكامل بنك زراعات و 75٪ من Halkbank و 36٪ من بنك Vakif.

وامتنع البنك المركزي عن التعليق على خطة بنك الدولة أو أي تداعيات محتملة.

وقال العديد من المحللين إن مصداقية البنك المركزي قد شوهت بسبب دعوات الرئيس التركي رجب طيب أردوغان المعلنة لخفض أسعار الفائدة من أجل تعزيز الائتمان والصادرات ، على الرغم من ارتفاع التضخم إلى ما يقرب من 20 ٪ الشهر الماضي.

وقال المحافظ Sahap Kavcioglu علنًا إن البنك المركزي التركي يضع السياسة بشكل مستقل وقال البنك الأسبوع الماضي إنه خفض أسعار الفائدة جزئيا لأن ضغط التضخم مؤقت.

ووصف أردوغان بأنه عدو لأسعار الفائدة ، وقد حل محل كثير من كبار قادة البنك المركزي هذا العام. أصبحت تركيا الآن وحيدة تقريبًا في خفض أسعار الفائدة بينما تقوم البنوك المركزية الأخرى في جميع أنحاء العالم بالمضي قدمًا لدرء ضغوط الأسعار العالمية المتزايدة.

وقامت البنوك الحكومية بتوسيع الائتمان بشكل كبير العام الماضي لتخفيف تداعيات الوباء.

ولكن بعض المقرضين من القطاع الخاص يقولون إنهم مترددون في ضوء مخاطر تأجيج الاقتصاد المتوقع أن ينمو بنحو 10٪ هذا العام ، والتخلف المحتمل عن سداد ديون الشركات بالعملات الأجنبية.

قال الرئيس التنفيذي لبنك Isbank (ISCTR.IS) ، هاكان أران ، في مقابلة تلفزيونية يوم 29 سبتمبر ، إن تكاليف الائتمان لن تنخفض ما لم يتم خفض التضخم أولاً.

وأضاف إمري بيكر ، مدير مجموعة أوراسيا في لندن: "إذا خفضت البنوك التي تديرها الدولة أسعار الفائدة وشغلت حنفية إقراض المستهلكين ... فإن الليرات الإضافية التي تغرق النظام لن تؤدي إلا إلى زيادة الدولرة - مما يؤدي إلى تفاقم الضغوط المالية والاقتصادية". .

في بيان سياسته يوم الخميس الماضي، أشار البنك المركزي إلى صعوبة الأعمال في الحصول على قروض تجارية بسبب السياسة النقدية المتشددة.

وتظهر بيانات البنك المركزي أن متوسط أسعار الفائدة على هذه القروض قد بقي بالقرب من 20٪ هذا العام ، على الرغم من أن أحد المصادر قال إنها تراوحت بين 17.5٪ و 18٪ في بنوك الدولة. وهذه المعدلات من بين تلك التي من المتوقع أن تخفضها البنوك يوم الاثنين ، بحسب المصادر الثلاثة.

وكان خفض سعر الفائدة يوم الخميس هو الثاني من قبل البنك المركزي في شهرين ، بعد خفض 100 نقطة أساس في سبتمبر. وتسبب تخفيف السياسة في انخفاض الليرة بنسبة 13٪ مقابل الدولار منذ بداية سبتمبر ، لتصل إلى أدنى مستوى لها على الإطلاق عند 9.75 في التعاملات المبكرة يوم الاثنين ، مما دفع التضخم إلى الارتفاع عن طريق الواردات.

وقال إريك أريسبي ، مدير فيتش للتصنيف الائتماني الذي يغطي تركيا ، لرويترز يوم الجمعة إن القفزة في عوائد السوق بعد خفض سعر الفائدة يوم الخميس تظهر أن "تصورات المخاطر تلعب دورًا في شروط التمويل" لتركيا.