أصدر البنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة CBUAE إرشادات جديدة بشأن مراقبة المعاملات وفحص العقوبات لل

فحص,الإمارات,البنك المركزي,مؤشرات,غسل الأموال

الأحد 26 سبتمبر 2021 - 15:45
بنك مصر

البنك المركزي الإماراتي يصدر توجيهات جديدة بشأن مكافحة غسيل الأموال

البنك المركزي الإماراتي
البنك المركزي الإماراتي

أصدر البنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة (CBUAE) إرشادات جديدة بشأن مراقبة المعاملات وفحص العقوبات للمؤسسات المالية المرخصة (LFIs).



 

وتهدف التوجيهات إلى تعزيز الفهم والتنفيذ الفعال من قبل المؤسسات المالية الأجنبية لالتزاماتها القانونية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML / CFT) ، حسبما ذكرت وكالة أنباء الإمارات وام.

 

ودخل التوجيه حيز التنفيذ في 13 سبتمبر ويتطلب من المؤسسات المالية الأجنبية إثبات الامتثال لمتطلبات المصرف المركزي في غضون شهر واحد من التاريخ المذكور.

 

والمؤسسات المالية الأجنبية ملزمة بتطوير سياسات وضوابط وإجراءات داخلية تتناسب مع طبيعة وحجم أعمالها التي تمت الموافقة عليها من قبل إدارتها العليا ، لتمكينها من إدارة مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب التي تم تحديدها. يجب على المؤسسات المالية الأجنبية أيضًا وضع مؤشرات لتحديد المعاملات والأنشطة المشبوهة من أجل تقديم تقارير المعاملات والأنشطة المشبوهة أو أنواع التقارير الأخرى إلى وحدة الاستخبارات المالية في الإمارات العربية المتحدة.

 

وبالإضافة إلى ذلك ، فإن المؤسسات المالية الأجنبية ملزمة بفحص قواعد بياناتها ومعاملاتها بانتظام مقابل الأسماء الواردة في القوائم الصادرة عن مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة ولجانه ذات الصلة (القائمة الموحدة للأمم المتحدة) أو من قبل مجلس الوزراء الإماراتي (قائمة الإرهابيين المحليين في الإمارات العربية المتحدة) قبل إجراء أي معاملة أو الدخول. في علاقة تجارية مع أي عميل ، سواء كان فردًا أو شركة.

 

كما هو منصوص عليه في التوجيهات ، يجب على المؤسسات المالية الأجنبية أن تنشئ وتحافظ على برامج فعالة لمراقبة المعاملات وفحص العقوبات ، والتي تتكون من إطار عمل قائم على المخاطر محسوب جيدًا ، وتدريب وتوعية موظفيها والإشراف النشط من قبل مجلس إدارتها.

 

وبالإضافة إلى ذلك ، يجب أن تضمن المؤسسات المالية الأجنبية التعزيز المستمر لمراقبة المعاملات وأنظمة فحص العقوبات على أساس مخاطرها. يجب أن تخضع الأنظمة ، بما في ذلك نماذج المراقبة والفحص ذات الصلة المستخدمة ، للاختبار والتحقق والتدقيق بشكل مستقل.

 

وقال خالد محمد بلعمه ، محافظ المصرف المركزي: "بينما نواصل تعزيز فعالية تدابير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لحماية النظام المالي الإماراتي ، نتوقع من المؤسسات المالية المرخصة أن تفي بواجباتها أيضًا. وهذا التوجيه بمثابة نقطة رئيسية مرجعية للمؤسسات المالية المرخصة لضمان امتثالها لمتطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ".